Ліцензії, патенти, дозволи
Діяльність ломбарду
ПОСЛУГА
Послуга з внесення інформації про ломбард до Державного реєстру фінансових установ (далі – Реєстр) та отримання Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (далі – Свідоцтво) включає надання усних консультацій з усіх питань, пов’язаних із підготовкою документів на унесення інформації про ломбард до Реєстру та отримання Свідоцтва, підготовка проектів документів, необхідних для його отримання, формування та подання відповідному органу пакету документів на унесення інформації про ломбард до Реєстру та отримання Свідоцтва, отримання Свідоцтва за дорученням Замовника.
По закінченні виконання робіт Ви отримаєте:
Свідоцтво встановленого зразку.
ВАРТІСТЬ АКЦІЯ!
Вартість послуги - 7500 грн. Передоплата - 4000 грн.
Вартість послуг не включає офіційних платежів.
На початку робіт Вами вноситься передоплата, а після закінчення виконання робіт при підписанні акту виконаних робіт та передачі документів – решта суми.
СТРОК
Строк розгляду заяви та документів доданих до неї становить 30 діб з моменту подання заяви до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг.
НЕОБХІДНІ ДОКУМЕНТИ
Для початку виконання робіт необхідно надати компанії:
1. Наступні документи:
- копія засновницького договору (засвідчена нотаріально);
- копія свідоцтва про державну реєстрацію ломбарду (засвідчена нотаріально);
- копії документів, які підтверджують право власності або оренди приміщення по місцезнаходженню ломбарду (засвідчені нотаріально);
- копії дипломів про освіту і витяги з трудових книжок керівника і головного бухгалтера ломбарду (у разі сумісництва - копії наказів про призначення і звільнення з відповідної посади);
- копія свідоцтва про проходження навчання за програмою підвищення кваліфікація керівників бухгалтерів в фінансових компаніях.
(За згодою сторін документи можуть бути підготовлені спеціалістами нашої компанії).
2. Інформацію про наявність в ломбарді окремого приміщення для зберігання заставного майна і необхідних засобів безпеки, зокрема, охоронної сигналізації або відповідної охорони. Інформація повинна містити: загальну площу займаного приміщення у кв. метрах; загальну площу займаного приміщення для зберігання заставленого майна; ким охороняється приміщення та/або якою охоронною сигналізацією;
3. Інформацію про наявність спеціального технічного устаткування, облікової і реєструючи системи (обладнання для оцінки майна, програмного забезпечення, комп'ютерна техніки, комунікаційні засобів), які використовуються в ломбарді.
ТИПОВИЙ ПОРЯДОК РОБОТИ
Після досягнення згоди відносно строків та вартості послуг з отримання ліцензії, клієнт передає компанії узгоджений пакет документів, підписує документи, підготовлені компанією. Одразу готується та підписується договір з компанією про надання юридичних послуг та вноситься передоплата. Компанія приступає до надання послуг.
В погоджені з клієнтом строки компанія передає Свідоцтво.
Підчас передання (отримання) Свідоцтва підписується акт виконаних робіт, здійснюється остаточний розрахунок.
На Ваше прохання типовий порядок роботи може бути змінено на більш зручний для Вас варіант.
ТРЕБА ЗНАТИ
Ø Для набуття статусу фінансової установи ломбард має відповідати наступним вимогам:
1. Бути створеним у формі повного товариства.
2. Мати внутрішні правила та положення, що регламентують надання ломбардом фінансових послуг, затверджені у встановленому порядку.
3. Забезпечити наявність спеціального технічного обладнання, облікової та реєструючої системи (у тому числі обладнання для оцінки майна, програмного забезпечення, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів тощо), необхідних для надання фінансових послуг та забезпечення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства.
4. Мати власне або орендоване приміщення площею не менше ніж 5 квадратних метрів, призначене для надання фінансових послуг та супутніх ломбардних послуг, у тому числі окреме приміщення для зберігання заставленого майна, яке повинне бути обладнане необхідними засобами безпеки, зокрема, охоронною сигналізацією та/або відповідною охороною.
5. В установчих документах ломбарду повинен бути вичерпний перелік видів фінансових послуг та супутніх ломбардних послуг, які планує надавати ломбард.
6. Заявлений в установчих документах ломбарду статутний капітал повинен бути сформований відповідно до законодавства та установчих документів на дату подання заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ.
7. Власний капітал ломбарду має становити не менше ніж 200 000 гривень на дату подання заяви про внесення інформації про нього до Державного реєстру фінансових установ.
8. Керівник та головний бухгалтер ломбарду повинні відповідати професійним вимогам, зокрема:
Вимоги до керівника:
а) мати повну вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра);
б) пройти підвищення кваліфікації та скласти іспит на відповідність знань професійним вимогам за типовою програмою підвищення кваліфікації керівників, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Держфінпослуг. Тривалість курсу підвищення кваліфікації повинна бути не менше 72 годин;
в) мати не менший, ніж 5-річний загальний стаж трудової діяльності;
г) протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації, або до якої було застосовано захід впливу відповідним органом, який здійснює регулювання ринків фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
ґ) не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.
Вимоги до головного бухгалтера:
а) мати повну або базову вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра, бакалавра);
б) пройти підвищення кваліфікації та скласти іспит на відповідність знань професійним вимогам за типовою програмою підвищення кваліфікації головних бухгалтерів, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Держфінпослуг. Тривалість курсу підвищення кваліфікації повинна бути не менше 72 годин;
в) мати стаж роботи на керівних посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, або стаж роботи на ринках фінансових послуг на посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, - не менший двох років, зокрема, на ринках фінансових послуг - не менший 1 року;
г) протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації, або до якої було застосовано захід впливу відповідним органом, який здійснює регулювання ринків фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
ґ) не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.
Ø Необхідність отримання ліцензії стосується другого виду фінансових послуг, що можуть надаватись ломбардом, а саме - надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів.
Ø Щодо супутніх послуг, які підлягають ліцензуванню та є одними із найбільш розповсюджених серед видів фінансових послуг які надають ломбарди, це реалізація заставленого майна відповідно до чинного законодавства та/або умов договору, а саме - торгівля виробами з дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння, дорогоцінного каміння органогенного утворення, напівдорогоцінного каміння.
АЛЬТЕРНАТИВНІ ПОСЛУГИ
В разі, якщо Ви маєте намір самостійно набувати статус фінансової установи та потребуєте лише кваліфікованої юридичної консультації, надання зразків документів або лише їх підготовки – компанія надасть Вам і такі послуги. Докладніше у розділі «Пакетні консультації».
Для отримання додаткової інформації та замовлення послуги звертайтесь до спеціалістів компанії.
«ПРАВОВА ДОПОМОГА» - Ваш надійний партнер