ГоловнаПублікації нашої юридичної фірмиЮридичні новиниНБУ планує вдосконалити регулювання діяльності приватних інкасаторів

НБУ планує вдосконалити регулювання діяльності приватних інкасаторів

Національний банк України вчергове планує посилити регулювання сфери здійснення інкасації, а саме приватної її частини (надання банкам послуг з інкасації). Відповідний проект змін був опублікований на офіційному сайті НБУ в кінці липня 2018 року. Слід відзначити, що редакція документа не є фінальною і розміщується онлайн з метою публічних обговорень, надання зауважень і пропозицій від фіз та юросіб, як того вимагає Закон України «Про засади державної регуляторної політики у сфері господарської діяльності».

Ключові зміни проекту стосуються:

1) фінансового стану ліцензіата:

  • нововведенням в цій частині є необхідність подачі бізнес плану щонайменше на 3 роки вперед;
  • вимагається подати розшифровку дебіторської заборгованості отримувача ліцензії (за наявності такої заборгованості);
  • заявник також надає інформацію щодо цільового призначення інвестицій (у випадку, коли такі поточні фінансові інвестиції становлять більше 10% оборотних активів).

Як і раніше перелік документів не є вичерпним і НБУ може запросити додаткові, не передбачені ліцумовами.

2) уточнення вимог щодо ділової репутації ліцензіата:

Визначення і вимоги до ділової репутації то з’являються, то зникають з тексту ліцензійних умов. Цього разу орган ліцензування вирішив повернути їх і максимально деталізувати.

Тепер вимогам до ділової репутації повинні відповідати:

  • сама компанія-заявник;
  • керівники компанії;
  • власники істотної участі в капіталі компанії;
  • головний бухгалтер;
  • керівник підрозділу інкасації.

Критерієм бездоганності ділової репутації є відсутність ряду ознак, визначених в самих ліцумовах, наприклад, застосування іноземних санкцій, включення в перелік осіб, що пов'язані зі здійсненням терористичної діяльності, наявність судимості, подання недостовірної інформації НБУ або іншим держорганам тощо.

3) встановлення порядку подання відомостей про структуру власності юридичної особи:

За новою процедурою документи про структуру власності подаються не тільки на видачу ліцензії, але і щороку до першого лютого.

Встановлюються критерії непрозорості структури юрособи:

  • коли неможливо визначити всіх власників істотної участі через наявність трастових конструкцій у структурі власності;
  • у випадку циклічності структури (коли ключовий учасник/учасники у структурі власності володіють участю один в одному на одному або декількох рівнях).

4) надання юридичній особі можливості розширення видів діяльності:

За погодженням з НБУ юридична особа може отримати право на:

  • оброблення готівки;
  • зберігання готівки.

Для такої діяльності створюються окремі підрозділи, у штаті повинні бути відповідні кваліфіковані працівники, пристосовані приміщення, обладнання для автоматизованого оброблення готівки, сховища/сейфи тощо.

Крім цього передбачено:

  • введення електронного реєстру ліцензій на інкасацію, який буде вестись НБУ;
  • уточнюється, що ліцензія не може бути отримана не тільки банком, але і фінансовою установою;
  • офіційний платіж за видачу ліцензії оплачується до моменту подачі документів в орган ліцензування, при цьому у випадку відмови оплата не повертається;
  • скорочується строк розгляду заяви з 20 до 15 робочих днів;
  • уточнюється порядок анулювання, а також зупинення і поновлення ліцензії.

Висновок

Отже робимо висновок, що Нацбанк йде по шляху реформування ліцензійних умов, пропонуючи ввести таке поняття як «ділова репутація», розшифрування дебіторської заборгованості та інше. В цілому такі нововведення покликані убезпечити банки від ненадійних компаній, що займаються наданням послуг з інкасації, проте значно ускладнюють сам процес отримання ліцензії. Виходячи з цього перед такими процедурами радимо звертатись за професійною юридичною допомогою, щоб уникнути можливих негативних наслідків.

Написати автору лист

ВСЕ ЩЕ ЗАЛИШАЮТЬСЯ ЗАПИТАННЯ?

Може досить витрачати час та вже варто звернутися до професіоналів?

Дізнатися вартість


Пов'язана практика

ЗАДАТИ ПИТАННЯ ЮРИСТУ
Дод. меню
Пов'язана практика Послуги по темі статті