Отримали лізингову ліцензію

Влітку 2018 року до нас звернувся клієнт — Київський офіс міжнародної компанії, що спеціалізується на здачі в оренду та лізингу автомобільного транспорту.

Хоча на момент звернення компанія клієнта вже певний час займалась господарською діяльністю в Україні, ця діяльність обмежувалась лише здачею транспортних засобів у найм.

У той же час фінансовий лізинг потребував цілого ряду регуляторних погоджень, тому, перед отриманням ліцензії, клієнт хотів мати повне розуміння юридичних вимог, які ставляться до лізингодавців. А також розібратися у відмінностях фінансового лізингу від інших його різновидів (наприклад, оперативного) та інших процедурних моментах.

Якщо запланована діяльність підпадала під визначення фінансової послуги, клієнт очікував повного юридичного супроводу в отриманні ліцензії та інших дозвільних документів, визначених для лізингових компаній в Україні.

Складнощі, які виникли в процесі

Так як юристи мали справу з дочірньою компанією міжнародної структури, у якій діють окремі внутрішні стандарти, важливо було правильно вибрати аудитора. Він мав відповідати не тільки національним вимогам, але і критеріям відбору підрядників нашого клієнта.

Сайт клієнта повинен був містити значний обсяг інформації (наприклад, щодо фінансових показників, даних про керівників тощо), а тому необхідно було організувати правильне розміщення всіх обов’язкових даних, та при цьому не перевищити необхідний обсяг, оскільки частину інформації клієнт відносив до чутливої категорії.

На момент включення в реєстр лізингодавців, стандартну квартальну звітність у паперовій формі змінили на електронну. Багато господарюючих суб’єктів і сам регулятор виявились не підготовленими до цього, і це відобразилося на їхній роботі. На момент подачі документів на отримання ліцензії виявилось, що звітність за попередній квартал, яку подав клієнт, з технічних причин Нацкомфінпослуг не отримав, це стало перешкодою для отримання ліцензії.

Оскільки клієнт сумнівався, чи потрібно отримувати ліцензію, робота над проектом почалась з консультації. На основі того, яке бачення майбутньої діяльності було у менеджменту української компанії та досвіду аналогічного бізнесу в інших країнах, наші юристи дійшли висновку: необхідно отримати фінансову ліцензію. Так як лізинг мав бути єдиною фінпослугою, ми запропоновали клієнту такий варіант: отримати лізингову ліцензію без статусу фінансової компанії, це дає аналогічні права, але процедура значно простіша.

Порядок дій для отримання ліцензії

Робота над проектом здійснювалась у дві основні стадії: взяття на облік компанії як лізингодавця та безпосереднього отримання фінансової ліцензії.

На першій стадії, наші юристи, на основі отриманих від клієнтів відомостей, розробили повний пакет документів, який подали в Нацкомфінпослуг. Очікуючи на рішення щодо включення в реєстр, почалась підготовка до другого етапу.

Передусім був організований підбір аудитора, який мав провести перевірку фінансових даних клієнта у відповідності з українським фінансовим законодавством, а також із вимогами клієнта щодо комплаєнсу.

Також активно наповнювався сайт, згідно з вимогами ліцензійних умов та інших нормативних актів. За побажанням клієнта була відібрана тільки основна інформація, без надлишку фінансових даних тощо.

На момент, коли всі документи для отримання фінліцензії були отримані/розроблені, з'явилася доволі нестандартна проблема. Хоча клієнт і подавав фінансову звітність, згідно з чинним законодавством, з технічних причин Нацкомфінпослуг її не отримав. Як наслідок -  застосування заходів впливу. Така ситуація унеможливлювала подачу документів на ліцензію, що не просто затримало процедуру подачі, але й могло спричинити потребу у повторному отриманні аудиторського висновку, оскільки він діє лише 1 квартал. Дана проблема була вирішена шляхом діалогу з Нацкомфінпослуг, у тому числі з їхнім технічним відділом.

Документи були подані вчасно, що дозволило отримати ліцензію вже через 2 тижні.

Яку цінність отримав від нас клієнт?

  • Повний консультативний супровід з питань ліцензування та діяльності лізингодавців;
  • Отримання всіх необхідних дозвільних документів, яких вимагає чинне законодавство;
  • Вирішення нестандартних проблем, які прямо не передбачені в законі, проте безпосередньо впливають на можливість отримати ліцензію (наприклад, неможливість подачі фінансової звітності з технічних причин).

Бажаєте отримати ліцензію на лізинг? Звертайтеся за номером: 0 800 330 967

Дата публікації: 12/02/2019

Ми готові Вам допомогти!

Зв'яжіться з нами через пошту [email protected], за номером телефону +38 044 499 47 99 чи через форму: