Отримали лізингову ліцензію

Влітку 2018 року до нас звернувся клієнт — Київський офіс міжнародної компанії, що спеціалізується на здачі в оренду та лізингу автомобільного транспорту.

Хоча на момент звернення компанія клієнта вже певний час займалась господарською діяльністю в Україні, ця діяльність обмежувалась лише здачею транспортних засобів у найм.

У той же час фінансовий лізинг потребував цілого ряду регуляторних погоджень, тому, перед отриманням ліцензії, клієнт хотів мати повне розуміння юридичних вимог, які ставляться до лізингодавців. А також розібратися у відмінностях фінансового лізингу від інших його різновидів (наприклад, оперативного) та інших процедурних моментах.

Якщо запланована діяльність підпадала під визначення фінансової послуги, клієнт очікував повного юридичного супроводу в отриманні ліцензії та інших дозвільних документів, визначених для лізингових компаній в Україні.

Складнощі, які виникли в процесі

Так як юристи мали справу з дочірньою компанією міжнародної структури, у якій діють окремі внутрішні стандарти, важливо було правильно вибрати аудитора. Він мав відповідати не тільки національним вимогам, але і критеріям відбору підрядників нашого клієнта.

Сайт клієнта повинен був містити значний обсяг інформації (наприклад, щодо фінансових показників, даних про керівників тощо), а тому необхідно було організувати правильне розміщення всіх обов’язкових даних, та при цьому не перевищити необхідний обсяг, оскільки частину інформації клієнт відносив до чутливої категорії.

На момент включення в реєстр лізингодавців, стандартну квартальну звітність у паперовій формі змінили на електронну. Багато господарюючих суб’єктів і сам регулятор виявились не підготовленими до цього, і це відобразилося на їхній роботі. На момент подачі документів на отримання ліцензії виявилось, що звітність за попередній квартал, яку подав клієнт, з технічних причин Нацкомфінпослуг не отримав, це стало перешкодою для отримання ліцензії.

Оскільки клієнт сумнівався, чи потрібно отримувати ліцензію, робота над проектом почалась з консультації. На основі того, яке бачення майбутньої діяльності було у менеджменту української компанії та досвіду аналогічного бізнесу в інших країнах, наші юристи дійшли висновку: необхідно отримати фінансову ліцензію. Так як лізинг мав бути єдиною фінпослугою, ми запропоновали клієнту такий варіант: отримати лізингову ліцензію без статусу фінансової компанії, це дає аналогічні права, але процедура значно простіша.

Порядок дій для отримання ліцензії

Робота над проектом здійснювалась у дві основні стадії: взяття на облік компанії як лізингодавця та безпосереднього отримання фінансової ліцензії.

На першій стадії, наші юристи, на основі отриманих від клієнтів відомостей, розробили повний пакет документів, який подали в Нацкомфінпослуг. Очікуючи на рішення щодо включення в реєстр, почалась підготовка до другого етапу.

Передусім був організований підбір аудитора, який мав провести перевірку фінансових даних клієнта у відповідності з українським фінансовим законодавством, а також із вимогами клієнта щодо комплаєнсу.

Також активно наповнювався сайт, згідно з вимогами ліцензійних умов та інших нормативних актів. За побажанням клієнта була відібрана тільки основна інформація, без надлишку фінансових даних тощо.

На момент, коли всі документи для отримання фінліцензії були отримані/розроблені, з'явилася доволі нестандартна проблема. Хоча клієнт і подавав фінансову звітність, згідно з чинним законодавством, з технічних причин Нацкомфінпослуг її не отримав. Як наслідок -  застосування заходів впливу. Така ситуація унеможливлювала подачу документів на ліцензію, що не просто затримало процедуру подачі, але й могло спричинити потребу у повторному отриманні аудиторського висновку, оскільки він діє лише 1 квартал. Дана проблема була вирішена шляхом діалогу з Нацкомфінпослуг, у тому числі з їхнім технічним відділом.

Документи були подані вчасно, що дозволило отримати ліцензію вже через 2 тижні.

Яку цінність отримав від нас клієнт?

  • Повний консультативний супровід з питань ліцензування та діяльності лізингодавців;
  • Отримання всіх необхідних дозвільних документів, яких вимагає чинне законодавство;
  • Вирішення нестандартних проблем, які прямо не передбачені в законі, проте безпосередньо впливають на можливість отримати ліцензію (наприклад, неможливість подачі фінансової звітності з технічних причин).

Бажаєте отримати ліцензію на лізинг? Звертайтеся за номером: 0 800 330 967

Написати автору лист

ВСЕ ЩЕ ЗАЛИШАЮТЬСЯ ЗАПИТАННЯ?

Може досить витрачати час та вже варто звернутися до професіоналів?

Дізнатися вартість

Пов'язана практика

ЗАДАТИ ПИТАННЯ ЮРИСТУ
Дод. меню
Пов'язана практика Послуги по темі статті