ГоловнаПублікації нашої юридичної фірмиПрактика компаніїДопомогли отримати ліцензію на фінансовий лізинг в другій половині 2017 року

Допомогли отримати ліцензію на фінансовий лізинг в другій половині 2017 року

В другій половині 2017 року наша компанія виступила юридичним радником клієнта з Харківської області з питань отримання ліцензії на надання фінансових послуг. Ключовим напрямком діяльності компанії мала стати передача у фінансовий лізинг сільськогосподарських машин та техніки.

В рамках проекту, наші юристи були залучені до:

  • консультацій щодо вибору оптимальної форми суб’єкта надання фінансових послуг та інших пов’язаних з процедурою ліцензування моментів;
  • розробки повного пакету документів для отримання лізингової ліцензії;
  • організації передліцензійного аудиту акредитованою компанією;
  • подачі документів та представництва інтересів клієнта перед регулятором – Нацкомфінпослуг.

Ключовим питанням, що стояло перед нашими юристами на початковому етапі був вибір реєстру, в який мав бути включений  клієнт. Справа в тому, що отриманню фінансової ліцензії передує включення компанії в один із реєстрів Нацкомфінпослуг:

  • реєстр фінансових компаній;
  • реєстр юросіб, які не є фінансовими компаніями, але можуть надавати окремі фінпослуги.

За результатами консультаційної стадії було прийняте рішення про взяття компанії клієнта на облік як юридичної особи, що не є фінансовою компанією, але має право надавати окремі фінансові послуги. Такий крок зумовлювався тим, що фінансовий лізинг планувався як виключний вид діяльності клієнта та дещо простішою процедурою включення до вищезгаданого реєстру.

Інші питання, які розглядались в рамках консультативної стадії включали:

  • кваліфікаційні вимоги до керівника, головного бухгалтера та особи відповідальної за проведення внутрішнього фінмоніторингу, включаючи проходження спеціальних навчальних програм вказаними працівниками;
  •  вимоги до статутних документів;
  • необхідні положення, накази та інші внутрішні документи.

Після реєстрації юридичної особи, наші юристи запустили процес взяття її на облік. З огляду на доволі тривалий нормативний термін розгляду відповідної заяви та супровідних документів (до 1 місяця), надзвичайно важливо ґрунтовно підійти до підготовки документів на цій стадії, адже повторна подача займає стільки ж часу. Оскільки наші юристи вже неодноразово супроводжували подібні проекти, вже через 3 тижні по клієнту було прийняте позитивне рішення, що підтверджувалось відповідною довідкою.

Паралельно з запуском процедури включення в реєстр, ми організували отримання аудиторського висновку щодо фінансової звітності та звітних даних нашого клієнта, який є обов’язковим документом останнього етапу реєстрації фінансової установи, а саме отримання фінансової ліцензії. В даному процесі важливо не тільки отримати позитивний висновок аудиторів, але перш за все вибрати правильного аудитора, що включений у відповідний реєстр Нацкомфінполуг. Співпрацюючи з рядом аудиторів та аудиторських компаній, ми допомагаємо клієнтам з організаційними моментами цього процесу, що в даному кейсі дозволило одразу після взяття на облік нашого клієнта, без затримок подати документи на отримання лізингової ліцензії. Отримання позитивного рішення Нацкомісії зайняло ще 2 тижні.

В результаті, всього за 2 місяці, наш клієнт зміг успішно розпочати свій бізнес у сфері надання фінансових послуг.

Написати автору лист

ВСЕ ЩЕ ЗАЛИШАЮТЬСЯ ЗАПИТАННЯ?

Може досить витрачати час та вже варто звернутися до професіоналів?

Дізнатися вартість


ЗАДАТИ ПИТАННЯ ЮРИСТУ

Дод. меню
Пов'язана практика Послуги по темі статті