Требования к руководству финансового учреждения

Согласно действующему Закону Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» определено, что условием деятельности любого финансового учреждения является ее регистрация  в Государственном реестре финансовых учреждений (далее - Реестр). Для внесения компании в реестр, она должна соответствовать ряду законодательных требований относительно ее организационной структуры, размеру уставного капитала, содержания учредительных документов и др.

Особое внимание следует уделить профессиональным требованиям к руководителям  финансовых компаний, которые были утверждены Распоряжением Нацкомфинуслуг от 13.07.2004 № 1590. С учетом последующих изменений и дополнений, внесенных в указанное распоряжение, на сегодняшний день требования к руководителю финансового учреждения и его главному бухгалтеру следующие:

Руководитель:

• Высшее образование уровня специалист или магистр;
• Стаж трудовой деятельности не менее 5 лет, из которых опыт работы на руководящих должностях - не менее 2 лет, в том числе не менее 1 года опыта на рынке финансовых услуг. Стоит отдельно подчеркнуть, что для председателей правления кредитных союзов  имеется требование  опыта работы на руководящей должности не менее 1 года, а на руководителей ломбардов указанное требование не распространяется вообще;
• Идеальная деловая репутация;

Главный бухгалтер:

• Базовое высшее образование или полное высшее образование направления подготовки соответствующей деятельности;
• Не менее 3-х лет опыта работы на руководящих должностях (при связи деятельности с финансами и бухгалтерией) или на других должностях, если они связаны с деятельностью в сферах финансов или бухгалтерии на рынке финансовых услуг.

Далее предлагаем рассмотреть требования, выдвинутые для двух указанных должностей:

• признаны банкротами;
• принудительно ликвидированы;
• подданы методам воздействия со стороны органа, осуществляющего регулятивную деятельность рынков финансовых услуг, а именно было устранение руководства от управленческой деятельности в финансовых учреждениях и дальнейшего назначения  временной администрации;

•  умышленным преступлениям;
•  преступлениям в сфере хозяйственной или служебной деятельности;

Также кандидат не должен быть лишен  права занимать определенные должности и заниматься определенной  деятельностью на основании ст. 55 Уголовного кодекса;

3)  Кандидат прошел  необходимое повышение  квалификации (курс - не менее 72 часов) и сдал экзамен, подтвердив соответствие имеющихся знаний профессиональным требованиям, определенным в программе повышения квалификации (для руководителя - руководителей, для главного бухгалтера - главных бухгалтеров)

Порядок обучения и сдачи экзамена определяется Положением Нацкомфинуслуг от 25.12.2003 № 183, согласно которому:

• Срок обучения специалистов не должен превышать 6 месяцев;
• Обучение может проходить как индивидуально, так и курсом;
• По результатам обучения, экзамен сдается комиссии, которая создается образовательным учреждением.

На сегодняшний день, в Киеве есть несколько учреждений, имеющих право на проведение такого обучения, среди которых: «Институт последипломного образования и бизнеса», «Международная академия финансов и инвестиций, « Университет банковского дела ».

Факт соответствия лица всем указанным выше условиям должен быть документально подтвержден. Согласно общему правилу, комплект документов, который свидетельствует о соответствии руководителя и главного бухгалтера должностным требованиям, включает: диплом о получении высшего образования, трудовую книжку, справки соответствующих финансовых учреждений и свидетельство, полученное по результатам сдачи экзамена. Следует иметь в виду, что в отдельных случаях могут понадобиться также и другие документы.

Так как требования к руководителю финансового учреждения и главному бухгалтеру достаточно жесткие, процесс проверки кандидатов трудоемкий, а несоответствие нанятого лица установленным требованиям   может стать причиной отказа   внесению Вашего финансового учреждения в реестр, то при малейших сомнениях,  советуем Вам обратиться к нашему опыту в данном вопросе.