Maxim Postyka
Lawyer

Не знаете как получить лицензцию? Я могу помочь вам в этом вопросе!
Позвоните нам:

0 800 330 967

или нажмите:

Консультация юриста
ГлавнаяСтандартные процедурыРегистрационные действияРегистрация ломбарда как финучреждения

Регистрация ломбарда как финучреждения

Регистрация ломбарда как финучреждения

Что мы делаем

  • консультируем клиента по вопросам регистрации Ломбарда и необходимых последующих действий для Внесения в Государственный реестр финансовых учреждений(далее - Реестр ФУ); 
  • консультируем по поводу требований к Ломбарду (требования к директору и бухгалтеру, размеру уставного капитала, аудиторскому заключению и т.д.); 
  • помогаем подготовить необходимые документы для подачи в Национальную комиссию, осуществляющую государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (далее - Комиссия); 
  • самостоятельно подаем пакет документов в Комиссию для получения Свидетельства о регистрации финансового учреждения (далее - Свидетельство);
  • контролируем принятие позитивного решения Комиссией по поводу внесения в Реестр ФУ;
  • получаем Свидетельство.

СТОИМОСТЬ УСЛУГ

Регистрация Ломбарда
28 000 грн. 

Деятельность ломбардов на сегодняшний день регулируется Распоряжением Комиссии № 3981 от 26.04.2005 «Об утверждении Положения о порядке предоставления финансовых услуг ломбардами».


Внесение Ломбарда в Реестр ФУ осуществляется аналогично, как и других финансовых учреждений. Более детальную информацию о данной услуге Вы можете посмотреть тут.


Но для Ломбарда есть ряд требований, на которые хотелось бы обратить Ваше внимание.


Итак, Ломбард – это один из видов финансовых учреждений, который имеет исключительный вид деятельности - это предоставление финансовых кредитов на собственный риск физическим лицам за счет личных или привлеченных средств, при этом имущество передается под залог  на определенный срок и под определенный процент , а также предоставление сопутствующих услуг. Как видим, деятельность ломбарда предусматривает исключительный вид деятельности – предоставление кредитов физическим лицам под залог. Сопутствующие услуги ломбарда это:

  • оценка имущества, которое передается под залог;
  • посреднические услуги по страхованию заложенного имущества;
  • реализация имущества, которое пребывает в залоге .


Следует обратить внимание, что регистрация Ломбарда допускается только в форме полного общества! Также законодательством предусмотрено, что в полном наименовании Ломбарда должно обязательно фигурировать слово «ломбард».


Минимальный размер уставного капитала Ломбарда должен быть не менее 500 000 гривен, а при наличии филиалов – не менее 1 миллиона гривен. Поэтому, если Вы планируете осуществлять деятельность Ломбарда через обособленные подразделения, мы рекомендуем Вам сразу формировать уставной капитал по максимальной планке.


Особенностью также является то, что на руководителя Ломбарда не распространяется требование иметь стаж на руководящих должностях в финансовых учреждениях. Все остальные требования для руководителя и бухгалтера Ломбарда – такие же, как и для остальных финансовых учреждений.


Финансовые кредиты Ломбард может предоставлять только за счет собственных средств или за счет привлеченных средств от учредителей Ломбарда (на основе возвратности). Привлекать средства для выдачи кредитов другими способами запрещено!


Для полноценной и законной деятельности Ломбард должен быть внесен в Реестр ФУ, а также должен иметь лицензию на предоставление финансовых услуг. До недавнего времени лицензия на выдачу кредитов за счет собственных средств не требовалась, а лицензированию подлежала лишь деятельность по выдаче кредитов за счет привлеченных средств. Но на сегодняшний день, согласно Лицензионных условий осуществления хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг, для Ломбарда существует одна единственная лицензия - предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита. Это означает, что Ломбард имеет право вести деятельность только после внесения в Реестр ФУ и получения соответствующей лицензии.


Наша компания готова предоставить Вам комплекс услуг по регистрации Ломбарда в полном объеме: это и регистрация полного общества, и внесение Ломбарда в Реестр ФУ, и получение лицензии. Также, при необходимости, мы готовы помочь с разработкой необходимых документов, подборе руководящего персонала, получении Аудиторского заключения и т.д. Имея большой опыт в данной сфере, мы гарантируем сопровождение на всех этапах предельно быстро и максимально качественно!!


Каких-либо дополнительных или обязательных платежей, в том числе и государственных, в данной услуге не предусмотрено.

ПОЧЕМУ ИМЕННО МЫ?

  • plus

    ФИКСИРОВАННАЯ ЦЕНА

    Мы оговариваем стоимость предоставления услуги в начале нашей работы. После этого цена увеличиваться не может.
  • plus

    ГАРАНТИЯ РЕЗУЛЬТАТА

    Мы имеем РЕАЛЬНЫЙ многолетний опыт работы на рынке финансовых услуг. В отличии от наших конкурентов, мы не занимаемся посредническими услугами, а делаем работу самостоятельно! Это гарантирует оперативность и качество оказания услуги.
  • plus

    КОМПЛЕКСНОСТЬ РЕГИСТРАЦИИ ЛОМБАРДА

    Мы готовы предоставить Вам услугу регистрации Ломбарда «под ключ»: это и регистрация полного общества, и внесение в Реестр ФУ, и получение лицензии. Также мы готовы помочь Вам во всех последующих и сопутствующих услугах: и при переоформлении Свидетельства, и при проведении различных изменений и т.д.
  • plus

    ОПЕРАТИВНОСТЬ

    Наш опыт позволяет нам с первого раза достигать положительного результата. Таким образом, работая с нами, Вы экономите свое время. Ведь нет необходимости подавать документы в Комиссию несколько раз.

ОСТАЛИСЬ ВОПРОСЫ?

Наши юристы проконсультируют Вас!

Спросить у юриста

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ СВИДЕТЕЛЬСТВА О РЕГИСТРАЦИИ ЛОМБАРДА КАК ФИНУЧРЕЖДЕНИЯ

  • Аудиторское заключение
  • Код ЕГРПОУ Ломбарда
  • Документы по директору и бухгалтеру Ломбарда

ОТЗЫВЫ НАШИХ КЛИЕНТОВ

Президент АСБУ Тедеев Э.С., Асоциация спортивной борьбы Украины

Ассоциация спортивной борьбы Украины искренне благодарит коллектив юридической компании "Правовая помощь" за взаимовыгодное сотрудничество... Больше информации

Руководитель Л.И. Червонюк, ООО "Виталюкс"

Компания Виталюкс высоко ценит результаты сотрудничества с ЮК «Правовая помощь», и, основываясь на собственном опыте, готова рекомендовать ее заинтересованным лицам...... Больше информации

Генеральный директор Скибинский В., Йокогава Электрик Украина Лтд.

Йокогава Электрик Украина Лтд. может порекомендовать Владимира Гурлова и его команду как надежного юридического партнера в Украине для иностранного бизнеса...... Больше информации

Главный офтальмолог Украины, Оксана Витовская, Общественный союз "Всеукраинский альянс офтальмологов"

...выражаем искреннюю благодарность коллективу юридической компании «Правовая помощь» и лично В. Гурлову за профессионализм и целеустремленность в работе.... Больше информации

Партнер, Лысенко Д.Ю., Василь Кисиль и партнеры

... выражаем Вам своё уважение и благодарность за плодотворное сотрудничество.
... работа в совместных проектах дала возможность убедиться в вашем высоком профессиональном уровне... Больше информации

Генеральный директор Логвиненко И. В., ООО "Авиакомпания БРАВО"

Общество с ограниченной ответственностью "Авиакомпания Браво" выражает благодарность за сотрудничество Юридической компании "Правовая помощь" за качественное и оперативное предоставление юридических услуг.... Больше информации

Генеральный директор Сташкевич И.Е., ООО "ТОРГОВАЯ ФИРМА" РУДЬ"

Хотим отметить, что в лице компании "Правовая помощь" мы нашли надежного партнера по юридическому обслуживанию... Больше информации

Важная информация

Документы на регистрацию Ломбарда

  • регистрационная карточка юридического лица согласно Положения об Государственном Реестре финансовых учреждений;
  • финансовая отчетность за последний календарный год и промежуточная финансовая отчетность, подтвержденные аудитором/аудиторской фирмой;
  • аудиторское заключение, которое подтверждает достоверность финансовой отчетности, которая подается заявителем. Такое заключение должно также подтверждать фактическое формирование уставного капитала денежными средствами (либо справка из банка, которая подтверждает размер оплаченного уставного капитала);
  • нотариально заверенная копия уставных документов;
  • копии дипломов об образовании и извлечениях из трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера ломбарда (в случае совместительства - копии приказов о назначении и освобождении от соответствующей должности);
  • копия свидетельства о прохождении обучения за программой по повышению квалификации руководителей и бухгалтеров в финансовых компаниях;
  • информация о наличии в ломбарде отдельного помещения для хранения залогового имущества и необходимых средств безопасности, в частности, охранной сигнализации или соответствующей охраны (общая площадь помещения в кв. метрах; общая площадь помещения для хранения заставленного имущества; кем охраняется помещение и/или какой охранной сигнализацией);
  • информация о наличии специального технического оборудования, учетной и регистрационной системы (оборудование для оценки имущества, программное обеспечение, компьютерная техника, коммуникационные средства), которые используются в ломбарде;
  • копии внутренних правил и договоров, которые регламентирую порядок предоставления финансовых услуг;
  • схематическое изображение структуры собственности Ломбарда.

Необходимость получения лицензии касается лицензии на предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита.

ОТВЕТЫ НА ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫ ВОПРОСЫ

Какой минимальный размер уставного капитала должен быть у Ломбарда?
Минимальный размер уставного капитала Ломбарда составляет 500 000 грн. Но если у Ломбарда будут обособленные подразделения – размер увеличивается до 1 млн. грн.
Какой стаж работы на рынке финансовых услуг должен быть у руководителя Ломбарда?
Законодательством установлены требования к образованию и прохождению специальных курсов для руководителей Ломбардов. А вот требования к стажу работы на рынке финансовых услуг законодательством не предусмотрены.
Можем ли мы помочь Ломбардам, которые планируют предоставлять услуги в регионах?
Да. Мы помогаем Ломбардам с любых регионов Украины успешно пройти процедуру внесения в Реестр ФУ.
Что нужно для полноценной деятельности Ломбарда?
Для полноценной и законной деятельности Ломбард должен быть внесен в Реестр ФУ, а также получить лицензию на «предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита».

БЫСТРОЕ ОФОРМЛЕНИЕ
И ЛУЧШЕЕ КАЧЕСТВО ПРОВЕРЕННОЕ ГОДАМИ!

Volodymyr Gurlov, Managing partner

Volodymyr Gurlov, Managing partner

ИНТЕРЕСНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Необходимо знать при открытии ломбарда

Для получения статуса финансового учреждения ломбард должен отвечать следующим требованиям:

  • быть созданным в форме полного общества;
  • иметь внутренние правила, которые регламентируют предоставление ломбардом финансовых услуг, утвержденные в установленном порядке;
  • обеспечить наличие специального технического оборудования, учетной и регистрационной системы (в том числе оборудования для оценки имущества, программного обеспечения, компьютерной техники, коммуникационных средств и т.п.), необходимых для предоставления финансовых услуг и обеспечения надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательству;
  • иметь собственное или арендованное помещение, предназначенное для предоставления финансовых услуг и сопутствующих ломбардных услуг, в том числе отдельное помещение для хранения заставленного имущества, которое должно быть оборудовано необходимыми средствами безопасности, в частности, охранной сигнализацией и/или соответствующей охраной;
  • в учредительных документах ломбарда должен быть исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих ломбардных услуг, которые планирует предоставлять ломбард;
  • заявленный в учредительных документах ломбарда уставный капитал должен быть сформирован согласно законодательству и учредительным документам на дату предоставления заявления о внесении информации в Государственный реестр финансовых учреждений.

Руководитель и главный бухгалтер ломбарда должны отвечать профессиональным требованиям, в частности:


Требования к руководителю ломбарда:

  • иметь полное высшее образование (квалификационный уровень специалиста, магистра);
  • пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям типовой программе повышения квалификации руководителей, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Госфинуслуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не меньше 72 часов;
  • на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, или к которой была применена мера воздействия соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначение временной администрации;
  • не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

Требования к главному бухгалтеру ломбарда:

  • иметь полное или базовое высшее образование (квалификационный уровень специалиста, магистра, бакалавра);
  • пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям типовой программы повышения квалификации главных бухгалтеров, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Госфинуслуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;
  • иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, - не менее трех лет;
  • на протяжении последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации или к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначение временной администрации;
  • не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

Порядок работы по регистрации ломбарда

После достижения согласия относительно сроков и стоимости услуг по регистрации ломбарда, Клиент передает компании согласованный пакет документов, подписывает документы, подготовленные компанией. Сразу готовится и подписывается договор с компанией о предоставлении юридических услуг и вносится предоплата. Компания приступает к предоставлению услуг.

В согласованные с Клиентом сроки компания передает Свидетельство.

Во время передачи (получения) Свидетельства подписывается акт выполненных работ.

По Вашей просьбе типичный порядок работы может быть изменен на более удобный для Вас вариант.

Для получения дополнительной информации и заказа услуги "Регистрация ломбарда" обращайтесь к специалистам компании.



СТАТЬИ ПО ЭТОЙ ТЕМАТИКЕ

ЗАДАТЬ ВОПРОС ЮРИСТУ

Доп. меню
Опыт Публикации Отзывы Опыт