Как вывезти деньги за границу легально: что стоит знать?

После 24 февраля 2022 года многие украинцы уехали в иностранные страны, но в Украине остались недвижимость, имущество, земля и т.д. Чем больше времени проходит, тем больше наши граждане адаптируются к проживанию за рубежом и связывают свое будущее с этими странами, соответственно продают имущество, которое осталось в Украине. Сегодня это не трудно сделать, даже дистанционно (без приезда в Украину). Но здесь возникают важные вопросы:

• Какие есть законные способы вывезти полученные средства за границу?
• Сколько наличных можно перевезти через границу или какую сумму денег можно перевести за границу?
• Как доказать законность происхождения средств, которые вы планируете вывезти или перевести за границу?
• Какие риски, если не подтвердить законность средств, вывезенных за границу?

Следует сказать, что сегодня важным аспектом является возможность свободно и беспрепятственно перемещать финансовые активы в разные точки мира. Однако во многих странах, включая Украину, существуют ограничения и правила, регулирующие вывоз больших сумм денег за границу. Например, украинское законодательство ограничивает физический вывоз средств, если сумма больше 10 тысяч евро, без соответствующего декларирования. Такая ограниченность может вызвать неудобства для нуждающихся в легализации полученных средств в иностранной стране. В то время как законно вывезти средства за границу, когда сумма выше установленного предела?

В этой статье рассмотрим возможные пути, которыми можно воспользоваться, чтобы вывезти большую сумму за границу легально, не нарушая никаких законодательных требований и правил. А если вы ищете не просто информацию, а надежного партнера, который поможет вывезти деньги в другую страну – доверьте нам это дело. Для наших клиентов мы разрабатываем индивидуальные стратегии вывоза денег из Украины, учитывая особенности их конкретной ситуации. Наши юристы знают нюансы законодательства разных стран, учитывая и те, что связаны с ввозом финансовых активов из-за рубежа, поэтому с нами это сделать просто. А главное – мы гарантируем конфиденциальность и безопасность всех сделок.

Интересно: Как успешно пройти комплаенс в банках ЕС для открытия счета юридическому лицу?

Вывоз наличных за границу более 10 тыс. евро из-за декларирования на таможне

Если сумма вывоза за границу наличных средств превышает 10 тысяч евро, обязательно необходимо задекларировать соответствующую сумму средств (валюты) при прохождении таможенного контроля. Это означает, что необходимо корректно заполнить таможенную декларацию, указав в ней все необходимые данные о сумме вывозимых средств. Это происходит непосредственно на границе, где при прохождении таможенного контроля следует заявить о намерении задекларировать валютные ценности и заполнить таможенную декларацию – декларацию трансграничного перемещения физическими лицами валютных ценностей. Желательно заполнить эту декларацию заранее, потому что следует быть внимательным со всеми ее пунктами. В этом случае лучше всего привлечь квалифицированного юриста.

Важно на границе предоставить документы, подтверждающие легальное происхождение средств. Наши юристы помогут вам подготовить необходимые документы, подтверждающие легальное происхождение средств для их вывоза за границу. Также обращаем внимание на то, что согласно украинскому законодательству, если особа выезжает на постоянное место жительства за границу и имеет соответствующий для этого штамп в паспорте от Государственной миграционной службы, на него не распространяется обязанность письменного декларирования товаров, суммарная фактурная стоимость которых превышает эквивалент 10 000 евро.

А что будет, если таможенники найдут незадекларированную или некорректно задекларированную валюту более чем на 10 тыс. евро? Это может привести к серьезным последствиям. Конечно, все деньги на таможне конфисковать не имеют права. Но штраф может быть немалым. На сегодняшний день штраф составляет 20% суммы, что превышает разрешенную законодательством без их письменного декларирования. То есть, если вы собираетесь физически перевозить через границу 50 тыс. евро наличными и не задекларировали эту сумму в соответствии с таможенными правилами, вам придется уплатить штраф в размере 8 тыс. евро. Официальная динамика Гостаможслужбы по зафиксированным случаям незаконного вывоза валюты такова: только в 2023 году по делам о нарушении таможенных правил было изъято 73 млн грн!

Интересно: Открыть личный счет для гражданина Украины за границей

Внести средства на счет в банке с последующим снятием за границей

Здесь необходимо учитывать особенность: Национальный банк Украины определил порядок действий банков при зачислении наличных средств на счета физлиц на сумму свыше 400 тыс. грн. Эти требования касаются предоставления документов об источниках происхождения средств, что вновь вызывает вопросы легализации ваших доходов. Здесь возникают следующие проблемы, в частности связанные с прохождением тщательного банковского финансового мониторинга:

1. Предоставленные документы должны соотноситься с деятельностью, которую вы осуществляете.
2. Документы должны быть должным образом оформлены, удостоверены и заверены, то есть действительно соответствовать требованиям банка.

Команда наших профессионалов ознакомлена со спецификой работы банков и имеет опыт разрешения подобных ситуаций. Мы готовы помочь вам в подготовке и предоставлении документов, подтверждающих происхождение ваших средств. Конечно, комплаенс может занять определенное время, когда банк наконец согласует внесение средств, но и здесь наши юристы готовы проработать несколько вариантов того, как вывезти деньги за границу.

Перевод средств на банковский счет с последующим их снятием за границей позволяет использовать иностранную валюту, включая возможность снятия денег с банкоматов, даже если на счете хранятся гривны. Но важно помнить об установленных ограничительных лимитах снятия наличных с карты. Если вам не подходит ни один из описанных выше вариантов, то в практике нашей компании попадались и другие способы, которые наши юристы проработают именно под вашу ситуацию и с которыми мы с вами поделимся на консультации.

Интересно: Как открыть счет в польском банке украинцу: какие документы готовить и как выбрать банк Польши

Подтверждение за границей легальности приобретения средств

За границей может возникнуть следующая проблема: как убедить иностранный банк в том, что ваши средства, вывезенные за границу, были приобретены законно? Ведь даже сам договор купли-продажи недвижимости или получение наследства в Украине не решает этот вопрос. Поэтому необходимо подготовить документы, чтобы иностранный банк признал их легальность, и вы могли использовать деньги за границей. Наши юристы помогут вам не только правильно вывезти деньги из Украины за границу, но и возложить активы на иностранный банковский счет, таким образом, чтобы банк не имел претензий к этим средствам, а именно:

• сделать невозможным возврат средств;
• избежать блокировки или закрытия счета.

Банки иностранных стран заботятся о своей репутации и проводят не одну проверку легальности происхождения ваших средств, с целью предотвращения отмывания средств полученных преступным путем, например, от торговли оружием или наркотиками. Именно поэтому в таких случаях важна помощь квалифицированных юристов, которые тщательно и правильно подготовят пакет документов, понятный и содержательный для банковской проверки.

Итак, если у вас есть необходимость перевести деньги за границу или вывезти наличные, обратитесь к нам. Наша юридическая компания предоставит консультации и подскажет, какие документы вам понадобятся для этого процесса. Кроме того, наши юридические эксперты посоветуют вам не только то, как вывезти деньги за границу законно, но и какой именно способ вывоза средств является оптимальным в конкретном случае. Мы:

• разъясним преимущества и недостатки различных вариантов;
• детализируем, какой способ вывоза денег за границу больше всего соответствует вашим потребностям и обстоятельствам;
• нивелируем все возможные риски и сохраним ваши деньги.

Не медлите, позвоните по бесплатной многоканальной линии 0 800 201 809 или нажмите кнопку "Заказать звонок", чтобы получить консультацию прямо сейчас. Наши юридические эксперты готовы ответить на все интересующие вас вопросы и оказать необходимую помощь по вывозу денег за границу.