Дистанционное открытие банковского счета для украинской компании и личного счета для директора-нерезидента

Многие компании ведут бизнес в разных странах, что создает дополнительные вызовы не только в соблюдении юридических требований, но и в управлении финансами. Одной из задач для таких компаний является открытие банковского счета в стране ведения бизнеса как корпоративного, так и личного для руководителя, в частности для директоров-нерезидентов. Такая потребность есть и в украинских компаний, имеющих иностранных директоров, а также у компаний, бенефициарными владельцами которых являются иностранцы. Они сталкиваются с дополнительными требованиями при прохождении комплаенса, в частности, необходимостью личного присутствия. Однако не всегда руководители или владельцы бизнеса могут физически присутствовать в Украине, что становится дополнительным препятствием. В таком случае требуется тот, кто сможет открыть банковский счет иностранцу дистанционно.

С такой потребностью столкнулся и наш Клиент – чешская частная охранная компания, расширяющая свой бизнес на украинском рынке. Они решили расширить свою деятельность и начать аналогичное дело в Украине – открыть охранную компанию. С помощью наших юристов была зарегистрирована компания в Украине и организована легальная деятельность с руководителем-нерезидентом, а именно получено разрешение на трудоустройство для иностранца. Впоследствии наши Клиенты столкнулись с необходимостью открытия банковских счетов, поскольку они являются важным аспектом дальнейшего обслуживания и деятельности компании. О том, как мы решили вопрос открытия счета для нерезидента дистанционно, расскажем в нашей статье.

Интересно: Учреждение охранной фирмы в Украине иностранцем: можно ли получить лицензию с иностранным специалистом по охранной деятельности?

Открытие банковского счета иностранцу без визита в Украину: реальный опыт нашего Клиента

Необходимость открытия банковского счета компании может возникать по нескольким причинам, и ее важность трудно переоценить. Прежде всего после создания компании одним из первых шагов является открытие корпоративного банковского счета для ведения финансовых операций. Без него компания не сможет принимать платежи, производить выплаты сотрудникам или партнерам, а также платить налоги. Это основополагающий этап для обеспечения функционирования бизнеса.

Кроме этого, если компания планирует работать с международными клиентами или партнерами, открытие банковского счета в Украине необходимо для получения международных платежей, конвертации валюты. Итак, в Украине есть определенные законодательные требования, обязывающие компании иметь банковские счета для финансовых операций, таких как уплата налогов, внесение платежей в государственные фонды и ведение бухгалтерии.

Если директор компании нерезидент и не имеет возможности приехать в Украину для открытия счета лично, возникает необходимость решения этого вопроса дистанционно. Это часто становится решающим фактором для компаний, работающих в условиях глобализации. В нашем кейсе именно так и произошло, ведь Клиент обратился к нам с необходимостью организации открытия банковского счета для нерезидента, не приезжая в Украину. Мы сначала проанализировали ситуацию нашего Клиента и выбрали банк, предлагающий комплекс услуг, позволяющих выполнить все необходимые шаги дистанционно с помощью доверенности и электронных документов. Ниже приведены основные шаги этого процесса:

ШАГ 1. Подготовка нужных документов. Для подтверждения правомочия руководителя или представителя компании мы собрали уставные документы компании, решение или протокол о назначении руководителя, копии паспортов и идентификационных кодов. Эти документы были необходимы для прохождения банковской проверки.

ШАГ 2. Оформление доверенности. Мы подготовили доверенность на открытие счета. Поскольку директор компании не мог лично посетить банк, он выдал доверенность на наших представителей, позволившую действовать от его имени. Доверенность обязательно должна быть нотариально заверена, апостилирована и переведена на украинский язык.

ШАГ 3. Подача доверенности в банк. Нашим представителем подана доверенность для банка, чтобы банк проверил соответствие полномочий и подтвердил возможность открытия счета. После успешного согласования доверенности мы перешли к следующему этапу – подаче заявки на открытие корпоративного счета.

ШАГ 4. Подача онлайн-заявки и комплаенса. После подачи заявки банк приступил к процессу юридической проверки документов. Этот этап может длиться от нескольких дней до нескольких недель в зависимости от сложности дела и полноты предоставленных документов. В нашем случае, из-за того, что основателем компании была другая Чешская компания-нерезидент, процесс проверки был достаточно длительным. Мы предоставляли дополнительную подтверждающую информацию по запросам, успешно прошли комплаенс и открыли нерезиденту счет.

ШАГ 5. Активация счета. После успешного открытия счета мы помогли Клиенту получить доступ ко всем банковским услугам, включая онлайн-банкинг, что позволяет осуществлять международные платежи, обмен валют и другие финансовые транзакции.

Следует отметить, что процесс открытия банковских счетов для компании и ее директора-нерезидента может существенно отличаться. Это обусловлено разницей в законодательных требованиях и процедурах корпоративных и персональных счетов. Поэтому важно правильно учитывать эти нюансы при открытии счетов для нерезидентов. В частности, в случае нашего Клиента целью открытия счета было использование его для личных финансовых операций директора (получение доходов, заработной платы, управления инвестициями), а не для ведения бизнеса компании.

Для успешного открытия счета мы подготовили дистанционно и подали в банк ряд документов, в частности:

• Нотариально заверенный перевод паспорта.
• Идентификационный код.
• Нотариально заверенная, апостилированная и переведенная доверенность на нашего представителя.
• Документы, подтверждающие пребывание директора на должности (контракт, трудовой договор, приказ о назначении директора на должность).

Процедура открытия личного счета достаточно подобна к этапам с открытием корпоративного счета, однако может быть завершена быстрее, особенно если все документы должным образом подготовлены. Учитывая, что правильность подготовки документов мы берем на себя, это позволяет нашим клиентам быть уверенными не только в успешном результате открытия счета и не тратить время на бюрократические трудности, но и эффективно управлять своими финансами в Украине.

Интересно: Сопровождение открытия счета в банке нерезиденту и компании

Юридическая помощь нерезидентам в открытии корпоративного или личного банковского счета

Открытие банковского счета для украинской компании и личного счета для директора-нерезидента – это процесс, требующий точного выполнения юридических требований и кропотливой подготовки необходимых документов. Однако, с правильным подходом и надлежащей юридической поддержкой, эти процедуры, при необходимости, на сегодняшний день уже можно выполнить дистанционно. Наша юридическая компания имеет многолетний опыт сопровождения клиентов при открытии банковских счетов как для украинских компаний, так и для их иностранных директоров. Мы предлагаем:

• Консультации на каждом этапе. Поможем понять процесс и требования к открытию корпоративного и личного счета.
• Подготовка и проверка документов. Обеспечим правильное оформление всех необходимых документов во избежание задержек или отказов.
• Юридическое сопровождение. Возьмем взаимодействие с банками и подготовку доверенностей для дистанционного открытия счетов.

Обращайтесь к нам сегодня, чтобы получить профессиональную правовую помощь в открытии банковских счетов для иностранцев и обеспечить успешный старт вашего бизнеса в Украине. Наша команда экспертов готова поддержать Вас на каждом этапе процесса!

Также может быть интересно: Покупка охранной компании иностранцами: почему это лучше, чем получить лицензию