Открыть счет в Украине для иностранца
Стоимость услуг
Отзывы наших клиентов
... работа в совместных проектах дала возможность убедиться в вашем высоком профессиональном уровне
Что мы делаем
-
консультируем относительно процедуры и порядка открытия счета в банке в Украине;
-
собираем пакет документов;
-
получаем дополнительные документы для иностранца для открытия счета, по требованию банка;
-
сопровождаем клиента в банке;
-
помогаем заполнить банковские заявления и опросники;
-
контролируем процесс открытия счета и общаемся с менеджерами банка.
Необходимые документы
Сроки и стоимость открытия счета в Украине
Сроки открытия счета зависят от банка.
Обычно при отсутствии замечаний банка открыть счет для юридических лиц возможно в течение 2-5 рабочих дней.
Счет для физического лица обычно открывается в течение 1-2 рабочих дней.
Важно! В течение 1-2 рабочих дней по открытию счета банк сообщает Государственную налоговую службу.
Открытие счета в банке Украины для иностранцев
Наша компания помогает клиентам открыть счет в банке, полностью беря этот процесс на себя. Конечно, учитывая требования банков, клиент должен лично посетить банк для верификации и подачи документов, но вся подготовка и контроль ложатся на плечи юристов.
Если вы доверите открытие банковского счета юристам нашей компании, вы экономите время на посещение банка и контроль за открытием счета.
Наши преимущества:
- Минимальное вовлечение вас в процесс - потребуется только час вашего времени в банке;
- Мы рекомендуем вам вид счета и банк, которые отвечают вашей конечной потребности в Украине;
- Поможем не только с открытием счета, но и с любыми другими вопросами в Украине: приобретение недвижимости, открытие бизнеса, ведение другой деятельности.
Пакеты услуг
- Анализ потребности клиента и определение банка для открытия счета
- Анализ документов, имеющихся у клиента и формирование пакета документов
- Сопровождение клиента в банке и помощь в заполнении документов (форм) в банке
- Контроль со стороны юристов процесса, обсуждение с менеджером банка
- Получение от клиента и предоставление дополнительных документов для банка по результатам рассмотрения заявки
- Помощь клиенту с настройкой клиент-банкинга
- Помощь с получением ЭЦП (Приватбанк)
Какой счет нужен, и для каких целей?
В любом случае, сначала открывается расчетный счет в гривне. Впоследствии клиент может открыть другие счета, в том числе и валютные счета. Для открытия счета можно выбрать любой украинский банк. Чаще всего клиенты выбирают крупные банки, в которых есть большое количество отделений, удобный банкинг и соответствующий сервис. Большинство крупных банков имеют англоязычных менеджеров, поэтому для иностранца не будет проблем в этом.
Иногда для реализации определенных государственных программ открываются счета в государственном банке.
Выбираем банк в Украине
Работаем с любыми банками, на выбор клиента. Однако рекомендуем для работы крупные банки, банки в которых есть удобный банкинг и возможность получить ключ электронно-цифровой подписи для директора.
К таким банкам можно отнести Приватбанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк, Укрсиббанк, Креди Агриколь и т.д.
Какие документы необходимы для открытия счета в банке Украины иностранцу?
Для открытия счета для физических лиц нужно обратиться в отделение банка и взять с собой паспорт (с пропиской) и ID-код. Для иностранцев это может быть ID-код и вид на временное или постоянное проживание (с пропиской).
Если иностранец является гражданином США, банк может попросить указать TIN код.
В большинстве случаев этих документов хватит для открытия счета.
Для открытия счета для юридических лиц:
- устав (кроме случаев, если ООО осуществляет деятельность на основании модельного устава)
- выписка из реестра юридических лиц
- описание
- приказ о назначении руководителя
- структура собственности (иногда банк спрашивает, лучше ее иметь)
- отчетность за предыдущие периоды (если есть)
- протокол общего собрания/Решение единого участника о назначении руководителя (Директора)
- печать (или решение об отказе от печати - могут попросить некоторые банки)
- выписка из реестра неприбыльных организаций (для неприбыльных организаций)
- описание деятельности (для неприбыльных организаций).
Если у ООО были ранее открытые счета, банк может запросить дополнительно информацию об открытых счетах.
Для открытия счета Представительства иностранной компании/неправительственной организации:
- доверенность на Главу представительства;
- регистрационные документы материнской компании (копии могут попросить);
- выписка из торгового/банковского/судебного реестра в отношении материнской компании;
- данные о конечном бенефициарном владельце;
- информацию об открытых счетах в Украине и за границей;
- свидетельство о регистрации Представительства;
- справку по статистике;
- справку о взятии на учет в налоговой Представительстве и Материнской компании;
- паспорт и ID-код Главы.
Если директор юридического лица или представительства иностранец - банк может запросить копию вида на временное/постоянное проживание в Украине, копию договора аренды жилого помещения и т.д.
Для некоторых банков нужно, чтобы управляющий был клиентом банка. Поэтому иногда приходится сначала открывать банковский счет для руководителя юридического лица, а затем для юридического лица.
Вышеуказанный список документов и информации мы сформулировали на основании нашего опыта. Однако банки могут запросить дополнительную информацию и документы. В нашей практике были случаи, когда банк просил дополнительно подтвердить наличие средств для старта бизнеса, описание деятельности и бизнес-план. Поэтому клиентам следует быть готовым к таким запросам банка.
Важно! Для открытия счета необходимо личное присутствие физического лица или руководителя юридического лица!
Почему именно мы
Мы готовы Вам помочь!
Свяжитесь с нами по почте [email protected], по номеру телефона +38 044 499 47 99 или заполнив форму:
Наши успешные проекты
Процедура открытия банковского счета в Украине для иностранцев
Сегодня для открытия счета банк должен идентифицировать физическое лицо или руководителя юридического лица (процедура KYC). Поэтому, в большинстве случаев, визит в отделение банков потребуется. Если для открытия счета физических лиц некоторые банки, например, Монобанк, позволяют онлайн заполнить заявку и получить карточку, для юридических лиц, банк захочет увидеть руководителя.
Поэтому для открытия счета для юридических лиц существует следующий алгоритм:
- Визит в отделение банка с пакетом документов и заполнение соответствующих анкет.
- Проверка банком информации.
- Открытие счета или выставление банком запроса на дополнительные документы или наличие замечаний. После предоставления документов и исправления замечаний – повторная подача.
- Настройка банкинга.
- Открытие счетов в валюте, получение ЭЦП (если банк предоставляет такую услугу).
В некоторых банках, например, Приватбанк, если руководитель юридического лица является клиентом банка, можно использовать процедуру дистанционного открытия банковского счета. В таком случае заполнить банковскую анкету можно онлайн, после чего посетить выбранное, удобное для клиента отделение банк и предоставить копии документов, которые банк попросит.
Мы помогаем клиентам также в открытии счета онлайн.
Открытие счетов в национальной и иностранной валютах для иностранца
Иностранец как физическое лицо может открыть счет также в иностранной валюте.
Сначала открывается счет в гривне. Затем иностранец может подать заявку на открытие валютного счета. Обычно такая заявка подается онлайн через личный кабинет банкинга.
Ответы на часто задаваемые вопросы
Да, банк может не открыть счет для некоторых лиц, которые, например, находятся под санкциями. Также, если банк не желает, чтобы вы были его клиентом – банк будет постоянно запрашивать документы и дополнительную информацию.
Обычно банк просит у руководителя юридического лица визит в банк.
Да, можно добавить еще лицо, которое будет иметь доступ к банковскому счету.
Во всех валютах, которые доступны в банке.
Проблемы при открытии счета в банке
Несмотря на то, что открыть счет в Украинском банке по сравнению с европейскими банками легче, довольно часто бывает не просто с первого раза это сделать. Дело в том, что банки подробно проверяют клиентов, документы и информацию, предоставляемую клиентами. В нашей практике довольно часто клиент самостоятельно не может открыть банковский счет, поскольку:
- попытался, но банк запросил дополнительные документы и пояснения;
- неправильно заполнили анкету;
- банковский менеджер просто забыл вас и просит несколько раз посещать банк.
Мы помогаем избежать всех этих проблем.
Совершение операций на значительные суммы через банковский счет в Украине
Некоторые платежи могут попасть под финансовый мониторинг банка. Как правило, под финансовый мониторинг попадают:
- банковские операции на сумму, превышающую 400 тыс. гривен;
- некоторые операции с наличными деньгами;
- рискованные операции, например, операции с оффшорными странами, «токсичными» странами или с определенными лицами, имеющими сомнительную деловую репутацию.
В таком случае банк может запросить дополнительные документы для проведения операции.
Распоряжение счетами физических лиц по доверенности
В большинстве случаев физическое лицо имеет возможность предоставить другому физическому лицу право распоряжаться счетом. В таком случае нужно:
- предоставить нотариально заверенную доверенность на распоряжение счетом;
- добавить поручение клиенту банкинга и авторизовать такое лицо.
Закрытие банковского счета в Украине
Закрытие банковского счета обычно не сложная задача. При отсутствии претензий и после расчетов с банком, по заявлению клиента банк закрывает счет. Заявление о закрытии счета в некоторых банках можно подать онлайн, однако, в любом случае, банк должен верифицировать личность заявителя. Поэтому посещение банка или верификация в банкинге для закрытия счета будет обязательна.
Если вы планируете осуществлять деятельность в Украине, которая предполагает наличие банковского счета – обращайтесь к нам! Мы поможем открыть счет как персональный, так и вашей компании.
