Какие требования предъявляются к руководителю подразделения инкассации юридического лица при получении лицензии на инкассаторские услуги?

24 декабря 2015 было утверждено Постановление Правления Национального банка Украины № 926, которое устанавливает общий порядок и условия выдачи Национальным банком Украины(далее - Нац. банк) юридическим лицам лицензии на предоставление банкам услуг инкассации.

Однако, следует отметить, что сейчас довольно мало частных компаний, которым удалось получить лицензию на инкассаторские услуги. В первую очередь это связано с достаточно сложной процедурой выдачи лицензии, а также не менее серьезными условиями, которые относятся к соискателям лицензии. И это несмотря на значительное финансовое обеспечение, необходимое для содержания подразделения инкассации.

Среди других требований, юридическое лицо для предоставления банкам инкассаторских услуг должно создать подразделение, которое должно быть укомплектовано соответствующими кадрами (работники должны иметь определенную квалификацию, пройти обучение и успешно сдать зачеты по специальности).

В данной статье будут рассмотрены требования, предъявляемые непосредственно к руководителю подразделения инкассации юридического лица.

Согласно вышеуказанного Постановления юридическое лицо помимо прочих документов, должен представить в Нац. Банк заверенную копию приказа о создании подразделения услуг по инкассации и копии документов, удостоверяющих наличие необходимой подготовки (переподготовки, обучения) персонала этого подразделения в соответствующих учебных заведениях.

Кроме собственно Постановления Нац. Банка № 926 от 24.12.2015 г. Порядок создания и деятельности подразделения инкассации регулирует Постановление Правления Национального банка Украины от 31 марта 2017 № 29, которым утверждена Инструкция по организации инкассации средств и перевозки валютных ценностей банков в Украине.

Так, согласно Постановлению Нац. Банка № 926 от 24.12.2015 г.. (П.п. 19 п. 10), юридическое лицо для получения лицензии на инкассаторские услуги подает в Нац. Банк биографические сведения о руководителе подразделения инкассации и документы, подтверждающие наличие у руководителя подразделения инкассации:

• полного высшего юридического или экономического образования и опыта работы от трех лет на руководящих должностях правоохранительных органов, (военных формирований и подготовки по вопросам организации перевозки валютных ценностей и инкассации средств, подразделений военизированной охраны, что подтверждает соответствующий сертификат) или полного высшего образования и стажа работы от двух лет на руководящих должностях в сфере инкассации и перевозки наличных или банковской безопасности;
• справки Министерства внутренних дел Украины (не более месячной давности на дату подачи документов) о том, что у руководителя подразделения инкассации не было привлечений к уголовной ответственности;

При назначении лица на должность руководителя подразделения инкассации, необходимо чтобы лицо, которое назначается отвечало следующим критериям:

1. Полное высшее образование (без определенной специализации) с одновременным стажем работы от двух лет на руководящих должностях в сфере банковской безопасности(руководитель службы безопасности банка) или в сфере инкассации и перевозки денежной наличности (руководитель подразделения инкассации банка). Стаж работы подтверждается записями в трудовой книжке.
2. Высшее экономическое или юридическое образование, а также стаж работы от трех лет на руководящих должностях правоохранительных органов, подразделений военизированной охраны, военных формирований (стаж работы подтверждается записями в трудовой книжке) или подразделения подготовки по вопросам организации перевозки валютных ценностей и инкассации средств (подтверждается соответствующим сертификатом).  

В свою очередь, к правоохранительным органам относятся:

• органы прокуратуры,
• внутренних дел,
• органы государственной налоговой службы (налоговая милиция),
• Военной службы правопорядка в Вооруженных Силах Украины,
• таможенные органы,
• органы государственной контрольно-ревизионной службы,
• органы охраны государственной границы,
• следственные изоляторы,
• органы и учреждения исполнения наказаний,
• службы безопасности,
• государственной лесной охраны,
• рыбоохраны,
• другие органы, которые осуществляют правоохранительные или правоприменительные функции.

Выводы

Таким образом, перед получением лицензии на инкассаторские услуги, необходимо иметь лицо, которое будет отвечать поставленным лицусловиям.

Ведь это одно из главных требований, которое обязан обеспечить соискатель лицензии. Без этого требования невозможно будет получить лицензию на инкассаторские услуги, даже если все остальные требования будут выполнены. А так как сегодня не каждый банк в Украине имеет подразделение инкассации в своей структуре, так и лиц со стажем руководителя данного подразделения не так много.

Хотите узнать больше о лицензии на инкассаторские услуги? Обращайтесь по телефону: 0 800 330 967