Особенности регистрации факторинговой компании и внесения ее в реестр финучереждений

Факторинговая компания - это финучреждение, целью деятельности которой является осуществление операций по приобретению прав требования по выполнению обязательств в денежной форме.

Процесс создания факторинговой компании имеет большое количество подводных камней и возможных препятствий. Мы объясним, на что обращать внимание и как избежать отказов от Нацкомфинуслуг.

Создание факторинговой компании

Для того, чтобы начать бизнес в сфере факторинга, следует, прежде всего, учредить и зарегистрировать с этой целью отдельное юридическое лицо.

На данном этапе особое внимание следует уделить учредительным документам будущей факторинговой компании. В частности, в ее уставе необходимо четко прописать деятельность, которую будет осуществлять такое юридическое лицо. Также обратите внимание, что уставный капитал в любом случае должен быть сформирован исключительно денежными средствами, а не имуществом или имущественными правами.

Кроме того, для данного типа юридических лиц установлены повышенные требования к размеру их уставного капитала, а именно:

• не менее трех миллионов гривен - если компания будет заниматься только факторингом;
• не менее пяти миллионов гривен - если компания будет заниматься и другими видами финансовых услуг (например, лизинговые услуги, предоставление средств взаймы и т.д.) [2].

Также законодательство устанавливает определенные профессиональные требования к лицам, которые назначаются на должности директора и главного бухгалтера любой факторинговой компании.

Внесение факторинговой компании в реестр финучреждений

После того, как Ваша факторинговая компания зарегистрирована в государственных органах как юридическое лицо должным образом, она подлежит внесению в специальный реестр банков. С этой целью нужно собрать и подать в Нацкомфинуслуг пакет документов, подтверждающих соответствие компании всем требованиям, предусмотренным для финучреждений.

Следует отметить, что этот этап довольно часто сопровождается получением отказа от Нацкомфинуслуг в связи с неправильным оформлением заявителем нужного пакета документов, его некомплектностью или несоответствием предоставляемой информации о факторинговое компании установленым требованиям.

В практике наших юристов было несколько случаев, когда к нам за помощью обращался Клиент с просьбой проверить соответствие собранных им документов требованиям законодательства и подать их в Нацкомфинуслуг. Мы имеем успешный опыт включения факторинговых компаний в реестр финучреждений не только благодаря профессионализму юристов, но и потому, что можем согласовать правильность документов предварительно с Нацкомфинуслуг.

В течение 30 дней с момента подачи документов, Нацкомфинуслуг принимает решение о включении компании-заявителя в реестр финучреждений или отказе в таком включении.

Подача непроверенных документов может значительно затянуть процесс создания Вашей факторинговой компании.

Вы можете самостоятельно подготовить свои документы, воспользовавшись нашим Чек-листом для проверки документов.

Постановка факторинговой компании на учет в Госфинмониторинг

Финучреждения, согласно закону, являются субъектами первичного мониторинга и, соответственно, обязаны пройти постановку на учет в уполномоченном для этого госоргане [3].

В связи с этим, факторинговые компании дополнительно подлежат обязательному учету в Госфинмониторинга.

Оформление лицензии на факторинг

Следующим важным шагом на пути к организации факторингового бизнеса является оформление соответствующей лицензии в Нацкомфинуслуг.

Чтобы получить такую ??лицензию, заявитель должен полностью соответствовать требованиям Лицензионных условий [4] и подать в орган лицензирования пакет документов.

На данном этапе, в нашей практике были нередки случаи, когда клиент обращался для предварительной проверки пакета документов к подаче или уже после полученного отказа.

Для экономии времени, мы обеспечивали предварительную проверку документов органом лицензирования и дальнейшее оформление и подачу всего пакета документов. Клиенту оставалось только подписать уже готовые документы и получить свою лицензию в течение 10 дней.

Если Вы хотите подать документы самостоятельно, можете воспользоваться нашим Чек-листом для проверки документов перед подачей.

Выводы

Таким образом, регистрация факторинговой компании - достаточно сложный процесс, который требует достаточных профессиональных знаний в сфере предоставления финуслуг, а кроме того - успешного опыта подготовки документов на внесение в реестр финучреждений и оформления лицензии.

Наша компания готова предоставить Вам полное сопровождение регистрации Вашей факторинговой компании, включая разработку учредительных и внутренних документов, регистрацию отдельного лица, включение ее в реестр финучреждений, постановке на учет в Госфинмониторинге и получения лицензии.

Наши юристы квалифицированно решат возможные проблемы на любом этапе регистрации Вашей факторинговой компании.

[1] Статья 1077 Гражданского кодекса.

[2] Пункт 1 раздела XI Положения о Госреестре финучреждений, утвержденного распоряжением Госфинуслуг от 28.08.2003р. № 41.

[3] Статья 6 Закона от 14.10.2014р. № 1702-VII.

[4] Лицензионные условия осуществления хоздеятельности по предоставлению финуслуг, утвержденные постановлением Кабмина от 07.12.2016.