Варианты выведения средств за границу: какой способ вывоза денег безопасен?

Национальный банк Украины после начала войны установил немало ограничений на перемещение средств со счетов украинцев в иностранные банки, а также снятие наличных средств с украинских карточек, как в Украине, так и за рубежом. И здесь не важно, как вы получили свои средства – от продажи собственного имущества, как дивиденды или заработную плату, или ваши собственные сбережения, которые вы накапливали много лет, – вы можете столкнуться с рядом проблем во время их перемещения за границу.

Первый вопрос с которым сталкиваются украинцы – физический перевод значительной суммы за границу. Следующая проблема – положить эти средства на иностранный счет и пройти комплаенс банка, то есть подтвердить легальность происхождения средств, использование их за границей и избегание блокирования счета в будущем. А что делать, если нужная сумма составляет 300 000 – 400 000 Евро и больше? В интернете на сегодняшний день предлагают немало вариантов перевода большой суммы за границу, но на самом ли деле они безопасны и надежны?

Наши клиенты часто обращаются к нам за консультациями по самостоятельно выбранным методам. Благодаря многочисленным успешным кейсам мы точно знаем, какие решения действительно работают, а какие могут создать проблемы. Мы предлагаем проверенные методы и, кроме того, подробно объясняем, какие документы необходимо подготовить для пересечения границы и иностранных банков, чтобы избежать проблем и задержек. Поскольку безопасный вывоз средств за границу интересует многих украинцев, рассмотрим этот вопрос через призму наиболее популярных вариантов вывоза денег из Украины, предлагаемых в информационном пространстве.

Интересно: Как вывезти деньги за границу легально: что стоит знать?

Криптовалюта: вывести деньги из Украины криптой

Посредством преобразования цифровых средств в реальные можно перемещать средства из одной страны в другую. Так, например, для перечисления на иностранный банковский счет средств, как правило, используют следующий алгоритм:

1. Приобретение за гривны криптовалюты (кастодиальный или некастодиальный кошелек).
2. Продажа криптовалюты за валюту, которая вам нужна: евро, доллар США и т.д.
3. Зачисление денег на иностранный счет, который вы указываете покупателю.
4. Дальнейшее использование денег, зашедших на счет.

Но, конечно, здесь есть свои риски. При выборе некастодиального кошелька необходимо учитывать, что только вы полностью ответственны за безопасность своего кошелька и частной информации. Если будет упущен доступ, то это приведет к полной потере средств без возможности восстановления.

Кастодиальный кошелек контролируется сторонней компанией, являющейся гарантом безопасности вашего актива. В случае забывания пароля или потери приватного ключа есть возможность восстановления доступа к кошельку. Но надо понимать, что кастодиальный кошелек – это меньший уровень конфиденциальности и контроля. Важно также правильно выбрать тип криптовалюты. Он будет зависеть от конкретных целей вашей транзакции, поэтому следует учитывать:

• стоимость комиссии;
• скорость транзакции;
• стабильность стоимости;
• приемлемость в окружении получателя и т.п.

Сначала рекомендуется сравнить характеристики разных типов цифровой валюты. Конечно, не следует исключать возможность мошенничества. Из-за неопределенного статуса криптовалют во многих государствах будет трудно доказать легальность происхождения этих средств. Также государственные учреждения по защите прав потребителей не будут иметь правовых оснований для помощи как инвесторам, так и пользователям, в случае нарушения их прав.

Следует упомянуть, что криптовалюты не являются общепринятыми в торгово-сервисных сетях. Они не являются законным средством платежа и не являются валютой. Это означает, что торговые предприятия не имеют юридического обязательства принимать криптовалюты как средства платежа. Следует также обратить внимание на значительные ценовые колебания криптовалют и смежные с ними риски, неурегулированность комиссионных вознаграждений за совершение операции в криптовалютах. Так стоит ли рисковать своими средствами?

Интересно: Как вывезти наличные из Украины в Польшу: легальная перевозка валюты за границу во время военного положения

Акции или облигации компаний, как вариант вывода средств за границу

Мы уже не раз слышали от клиентов такой вариант перемещения средств: они выкупают ценные бумаги частной компании за минимальную стоимость, а через некоторое время продают по завышенной цене. Денежные средства от такой операции заходят уже на иностранный счет. Соответственно разница и есть размещенные средства, с которой платят от 5% до 10% организаторам такого "бизнеса". Конечно, уже на первый взгляд понятна “легальность” таких действий, и действительно следствием для участников может быть даже уголовная ответственность. Не говоря уже о риске – остаться с кучей никому не нужных акций и облигации. Вряд ли для кого-то интересны и желательны риски потерять средства, еще ко всему стать нарушителем закона.

Договор займа или дарения как метод перевода средств за границу

Такой способ предусматривает передачу средств наличными в Украине и получение возврата такого долга на ваш зарубежный счет с иностранного счета заемщика. Нередко этот вариант сопровождаются мошенническими действиями, что не удивительно, и вместо 3%-5% клиенты теряют всю сумму. Кроме того, при неправильном документальном оформлении сделки банк заблокирует сомнительный платеж.

Декларирование на таможне суммы, превышающей 10 000 евро

Это наиболее безопасный, законный способ вывоза из Украины средств. Но он ограничен размером суммы (по нашей практике это не более 300-400 тысяч долларов, или эквивалент), которую можно снять за 90 суток со счетов. Также он требует значительных временных расходов на постоянные походы в банк для снятия наличных и подготовку бумаг, необходимых для таможни и для дальнейшей легализации средств за границей.

Интересно: Как мы помогли вывезти наличные из Украины в Германию: преодоление трудностей при декларировании наличных денег

Почему важно юридическое сопровождение при переводе денег за границу?

Наши юристы обращают внимание, что любые варианты перемещения средств за границу не универсальны. В каждом конкретном случае нужно учесть все нюансы, в частности:

• размер суммы перевода;
• происхождение средств;
• как средства будут использоваться за границей и т.п.

Важным этапом является и подготовка документов для прохождения комплаенса банка. Именно поэтому мы рекомендуем обращаться к профессионалам – нашим юристам. Мы поможем не только понять все нюансы и просчитать все возможные риски, но и подготовить и правильно оформить необходимый пакет документов для легализации средств, что особенно актуально, если вы планируете их зачислить на иностранный счет, приобрести недвижимость или совершать другие ценные покупки.

Выбирая нашу компанию, вы получаете надежного партнера, гарантирующего профессиональный подход и прозрачность на каждом этапе вывода денег за границу. Обратитесь к нам уже сейчас и будьте уверены в безопасности процесса перемещения средств!

Также может быть интересно: Как продать или купить квартиру в Украине, находясь за границей: оформить сделку купли-продажи дистанционно