Открытие счета за границей

Стоимость услуг

от 800 USD

Личный счет

от 1600 USD

Счет для компании

от 900 USD

Счет для ФЛП

4.9

На основе 700 отзывов в Google

Отзывы наших клиентов

Генеральный директор Скибинский В., Йокогава Электрик Украина Лтд.

Йокогава Электрик Украина Лтд. может порекомендовать Владимира Гурлова и его команду как надежного юридического партнера в Украине для иностранного бизнеса...

Главный офтальмолог Украины, Оксана Витовская, Общественный союз "Всеукраинский альянс офтальмологов"

...выражаем искреннюю благодарность коллективу юридической компании «Правовая помощь» и лично В. Гурлову за профессионализм и целеустремленность в работе.

Президент АСБУ Тедеев Э.С., Асоциация спортивной борьбы Украины

Ассоциация спортивной борьбы Украины искренне благодарит коллектив юридической компании "Правовая помощь" за взаимовыгодное сотрудничество

Руководитель Л.И. Червонюк, ООО "Виталюкс"

Компания Виталюкс высоко ценит результаты сотрудничества с ЮК «Правовая помощь», и, основываясь на собственном опыте, готова рекомендовать ее заинтересованным лицам...

G. Zeynep Kucuk, SANOVEL ILAC SAN. ve TIC. A.S.

Помогли с ликвидацией иностранного представительства в Украине

Генеральный директор Логвиненко И. В., ООО "Авиакомпания БРАВО"

Общество с ограниченной ответственностью "Авиакомпания Браво" выражает благодарность за сотрудничество Юридической компании "Правовая помощь" за качественное и оперативное предоставление юридических услуг.

Генеральный директор Сташкевич И.Е., ООО "ТОРГОВАЯ ФИРМА" РУДЬ"

Хотим отметить, что в лице компании "Правовая помощь" мы нашли надежного партнера по юридическому обслуживанию

Партнер, Лысенко Д.Ю., Василь Кисиль и партнеры

... выражаем Вам своё уважение и благодарность за плодотворное сотрудничество.
... работа в совместных проектах дала возможность убедиться в вашем высоком профессиональном уровне

Что мы делаем

Анализируем цель открытия счета, налоговое резидентство клиента, географию операций и требования к обслуживанию;
Помогаем выбрать страну, банк или платежное учреждение с учетом профиля клиента, валют, оборотов и характера платежей;
Предварительно оцениваем KYC/AML-риски, структуру собственности и возможные запросы банка;
Формируем перечень документов для подтверждения личности, адреса, деятельности, источника средств и происхождения состояния;
Помогаем подготовить описание бизнес-модели, контрагентов, ожидаемых оборотов и экономической цели счета;
Заполняем банковские анкеты и проверяем подготовленный пакет документов;
Организовываем перевод, нотариальное заверение, апостилирование или легализацию документов, если этого требует банк;
Сопровождаем идентификацию клиента, коммуникацию с банком и ответы на дополнительные комплаенс-запросы;
Объясняем украинские налоговые, валютные и отчетные последствия использования иностранного счета в рамках согласованного объема.

Зачем может понадобиться открытие счета в иностранном банке украинцу?

Открытие банковского счета за границей может быть нужно физическому лицу для проживания, обучения, работы, получения зарплаты или стипендии, приобретения недвижимости, инвестиций или ежедневных расчетов в стране пребывания.

Для юридического лица счет за границей может использоваться для:

Релокации или выхода на иностранный рынок. Для расчетов с зарубежными клиентами, поставщиками и работниками.
Работы иностранной компании. Для операционной деятельности, уплаты налогов и расходов.
Расчетов в нужных валютах. Для регулярных международных платежей.
Привлечения финансирования. Для внесения капитала, получения инвестиций или кредитования.
Распределения банковских рисков. Для использования нескольких учреждений, если это соответствует деятельности и комплаенс-требованиям.

Важно! Счет сам по себе не создает налоговой льготы и не изменяет налоговое резидентство владельца или компании. Налоговые последствия определяются видом дохода, резидентством, местом деятельности и правилами соответствующих стран.

Как правильно выбрать тип счета и банк для открытия счета за границей

Физическому лицу может понадобиться текущий счет для ежедневных расходов и доходов, депозитный — для хранения средств или инвестиционный — для операций с финансовыми инструментами. Компании может понадобиться операционный, мультивалютный, merchant, escrow или другой счет в зависимости от модели работы.

Во время выбора банковского учреждения мы анализируем:

Работает ли банк с нерезидентами соответствующего профиля.
Обслуживает ли он необходимый вид деятельности.
В каких валютах и странах будут проводиться платежи.
Нужны ли SEPA, SWIFT, карты, эквайринг или другие продукты.
Требования к минимальному остатку и обороту.
Комиссии за открытие, обслуживание и платежи.
Формат идентификации.
Требования к налоговому резидентству и местному присутствию.
Репутацию, лицензионный статус и систему защиты средств.
Практику KYC/AML относительно структуры собственности и источника средств.

Банк и платежное учреждение не являются тождественными. Платежное учреждение может быть удобным для расчетов, но не всегда предоставляет депозиты, кредитование, trade finance или полный набор банковских услуг. Режим защиты средств также может отличаться от гарантирования банковских вкладов. Поэтому учреждение выбираем по его пригодности к конкретной цели.

Важно! Если вы решаете, в каком банке открыть счет за границей, ориентируемся не только на страну или известность учреждения, а прежде всего на его совместимость с профилем клиента и запланированными операциями.

Какая процедура открытия счета в зарубежном банке?

Порядок зависит от страны, типа клиента, цели счета и политики конкретного банка. Часть учреждений проводит идентификацию дистанционно — через видеосвязь, электронную подпись или приложение. Другие банки требуют личного присутствия клиента или представителя, если это допускается их правилами.

Возможность открыть счет за границей дистанционно необходимо проверять для каждого конкретного учреждения: правила могут отличаться даже у банков одной страны.

Обычно процедура открытия счета в ЕС или других странах за границей включает:

Определение цели счета и необходимых банковских продуктов.
Предварительный подбор банка или платежного учреждения.
Анализ профиля клиента и возможных KYC/AML-рисков.
Подготовку документов о личности, адресе, налоговом резидентстве, деятельности и происхождении средств.
Заполнение банковских форм.
Идентификацию клиента и лиц, которые контролируют счет.
Предоставление дополнительных документов и объяснений по запросу банка.
Принятие банком решения и, в случае согласования, заключение договора и активацию счета.

Банк самостоятельно проводит надлежащую проверку клиента, устанавливает конечных бенефициарных владельцев, оценивает источник средств, операции, страны платежей, контрагентов и санкционные риски. Поэтому даже полный пакет документов не создает обязанности банка открыть счет.

Срок рассмотрения может составлять от нескольких рабочих дней до нескольких недель или дольше, если структура или операции сложные или банк запрашивает дополнительные подтверждения.

Мы предварительно проверяем требования учреждения, готовим пакет и сопровождаем коммуникацию, чтобы минимизировать задержки из-за неполных или противоречивых сведений.

Список документов для открытия банковского счета за границей

Окончательный перечень определяет конкретный банк. Документы могут потребовать перевода, нотариального заверения, апостиля или консульской легализации.

Для открытия счета физическим лицом обычно необходимы:

Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
Налоговый номер и информация о стране налогового резидентства.
Подтверждение адреса проживания: счет за коммунальные услуги, банковская выписка, договор аренды, справка о регистрации и т. п.
Документ о праве на проживание или иной законный статус — если этого требует банк.
Объяснение цели счета и ожидаемых операций.
Банковские анкеты и декларации о налоговом резидентстве, если они применяются.

Происхождение средств может подтверждаться справками о заработной плате, налоговыми декларациями, договорами продажи имущества, документами о наследстве, дивидендах, предпринимательском или инвестиционном доходе и банковскими выписками, которые показывают движение средств.

Для открытия банковского счета за границей юридическим лицом обычно необходимы:

Регистрационные и учредительные документы компании.
Схема структуры собственности до конечных бенефициарных владельцев.
Документы бенефициаров, директоров, подписантов и распорядителей счета.
Подтверждение адреса и налогового резидентства компании и соответствующих физических лиц.
Описание бизнес-модели, товаров или услуг, стран работы, клиентов и поставщиков.
Договоры, инвойсы, сайт, финансовая отчетность, налоговые декларации или бизнес-план — в зависимости от стадии деятельности.
Прогноз оборотов, валют, количества и географии платежей.
Документы об источнике финансирования компании, бенефициаров.
Документы о фактическом присутствии компании — если их запрашивает банк.
Заполненные банковские и налоговые формы.

Для новой компании без финансовой истории особенно важно показать экономическую цель создания, план работы, происхождение стартового капитала, опыт владельцев и реальные будущие договоры. Мы помогаем сформировать последовательный пакет, в котором корпоративные документы, бизнес-модель и платежи не противоречат друг другу.

Пакеты услуг

Определение целей открытия счета за границей (для получения оплат за услуги, для покупки недвижимости)
Консультирование по вопросам преимуществ и недостатков счета за границей, а также обязательств, которые он возлагает (надо ли декларировать в Украине, ограничения по действиям со счетом)
Помощь с выбором иностранного банка / платежной системы, если клиент уже сам определилися с юрисдикцией
Подготовка полного пакета документов по физ. лицу
Помощь с подготовкой документов по источнику происхождения средств физического лица, а также с “историей” источника происхождения средств
Заполнение банковских форм
Коммуникация с банком
Сопровождение прохождения процедуры идентификации клиента в банке (в случае видеоконференции) или организация личной встречи с банкиром, подготовительная работа перед встречей

Помощь с выбором банка
Предварительная проверка бенефициара на предмет его приемлемости банками (т.е. отсутствия в “серых” списках)
Подготовка пакета документов по компании, бенефициару и распорядителю счетом для банка. По компании мы готовим пакет регистрационных документов, справку с налоговой о налоговой резидентности компании, документы, подтверждающие существование компании на момент подачи документов в банк (certificate of incumbency, certificate of good standing). Проверка всех документов по компании на предмет соответствия требованиям банка по форме и содержанию
Помощь с формированием истории источника происхождения средств по бенефициару для банка. Подготовка, сбор соответствующих подтверждающих документов (документы, подтверждающие право собственности на недвижимое, движимое имущество, акции, наследство, документы с банков с остатками по счетам и пр.)
Описание бизнес модели компании таким образом, чтобы она была приемлема для банка. Разработка стратегии коммуникации с банком и представления планируемого бизнеса клиента
Заполнение банковских форм
Подготовка клиента к собеседованию (заранее проговариваем список вопросов) и помощь с прохождением идентификации клиента в банке

Готовим пакет документов, подтверждающих регистрацию ФЛП как субъекта хозяйствования
Готовим документы, подтверждающие обороты ФЛП (его финансовую активность)
Собираем документы, подтверждающие источник происхождения средств физ. лица (для подтверждения перед банком, откуда были заработаны средства для бизнеса)
Обосновываем перед банком целесообразность в открытии такого счета
Заполняем банковские формы
Сопровождаем процедуру идентификации в банке / собеседования с банкиром

Как мы работаем при открытии банковского счета за границей для наших клиентов?

Работу начинаем с анализа ситуации. Для личного счета за границей выясняем страну проживания, налоговое резидентство, цель счета, источники доходов и планируемые операции. Для открытия корпоративного счета в банке за границей — дополнительно анализируем структуру собственности, деятельность компании, контрагентов, страны платежей, обороты и фактическое присутствие бизнеса.

Сопровождение может включать:

Определение целей открытия счета.
Подбор страны, банка или платежного учреждения.
Предварительную оценку требований банка и риска отказа.
Подготовку описания деятельности, контрагентов и платежей.
Организацию перевода, заверения, апостилирования или легализации документов. Сторонние расходы оплачиваются отдельно, если иное не согласовано.
Заполнение банковских форм.
Подготовку к видеоидентификации или личной встрече.
Коммуникацию с банком и подготовку ответов на запросы.

С нами вы получите правильно подобранный маршрут, подготовленный комплаенс-пакет и сопровождение процедуры в согласованном объеме.
Также мы можем помочь с релокацией или открытием бизнеса за границей «с нуля», если нужен не только счет, а полная иностранная структура.

В каких странах мы можем открыть счет?

Возможность открытия счета зависит не только от желаемой страны. Банки учитывают место проживания и налоговое резидентство клиента, гражданство, деятельность, страны контрагентов, обороты, источник средств и реальную связь с юрисдикцией.

Мы работаем с банками и платежными учреждениями в разных странах и подбираем вариант после первичного анализа. Если выбранная страна не открывает счета нерезидентам соответствующего профиля или требует местного присутствия, предлагаем другое учреждение или юрисдикцию. Перечень доступных решений определяем на дату обращения, поскольку комплаенс-политики меняются.

Если вам нужно открыть счет в Европе, отдельно проверяем, работают ли банки выбранной страны с нерезидентами вашего профиля и нужны ли местный адрес, ВНЖ, бизнес-активность или другая связь с юрисдикцией.

Что влияет на стоимость услуги по открытию счета за границей?

Стоимость юридического сопровождения открытия счета за границей зависит от:

Страны и выбранного банка или платежного учреждения.
Типа счета.
Структуры собственности и количества лиц, которых будет проверять банк.
Вида деятельности, стран операций и комплаенс-риска.
Необходимости готовить бизнес-описание или дополнительные пояснения.
Количества банков, в которые подаются документы.
Необходимости перевода, заверения, апостилирования или легализации.
Потребности привлекать местных специалистов.

В бюджет также могут входить комиссия банка, минимальный остаток, плата за обслуживание, выпуск карты и тарифы на платежи. Это не является оплатой наших юридических услуг и учитывается отдельно.

После первичного анализа мы определяем перечень работ и сообщаем стоимость. Если банк запрашивает нестандартные документы или необходимо обращение в другое учреждение, дополнительный объем согласовывается отдельно.

Почему именно мы

Не привязываем Клиента к одному банку или стране

Подбираем учреждение под конкретный профиль Клиента, цель счета, географию платежей, валюту, обороты и вид деятельности. Если выбранный банк не работает с таким профилем или выдвигает неприемлемые требования, ищем другой банк, платежное учреждение или юрисдикцию.

Оцениваем комплаенс-риски еще до подачи заявки

Предварительно анализируем структуру собственности, происхождение средств, бизнес-модель и будущие операции. Это дает возможность увидеть потенциальные вопросы банка до того, как документы попадут на KYC/AML-проверку.

Помогаем не просто назвать источник средств, а подтвердить его документально

Работаем с source of funds и source of wealth: помогаем выстроить понятную для банка документальную цепочку от источника дохода или актива до средств, которые планируется внести или использовать на счете.

Смотрим на счет как на часть международной структуры, а не отдельную банковскую услугу

Учитываем украинские налоговые и валютные последствия, налоговое резидентство, CRS, а для владельцев иностранных компаний — при необходимости и вопросы КИК. Если счет открывается в рамках релокации или запуска бизнеса за рубежом, можем связать банковское сопровождение с другими юридическими задачами Клиента.

Консультируем на каждом этапе открытия счета

Объясняем требования банка, порядок подготовки документов, прохождения идентификации и дальнейшего использования счета. Клиент понимает, что именно нужно сделать и какие вопросы могут возникнуть во время проверки.

Берем на себя коммуникацию с банком во время комплаенса

Не ограничиваемся передачей пакета документов. Помогаем пройти идентификацию, прорабатываем дополнительные запросы банка и готовим обоснованные ответы и документы. Клиент не остается один на этапе банковской проверки.

Наши клиенты

Наши успешные проекты

Получение NIE через консульство Испании

Успешно сопроводили процесс получения NIE через консульство Испании, обеспечив правильную подготовку документов и быстрое присвоение идентификационного номера иностранца.

Налоговое регулирование при открытии счета в банке за границей: что стоит учесть

Закон Украины «О валюте и валютных операциях» предусматривает право резидентов открывать счета в иностранных финансовых учреждениях. В то же время счет не отменяет налоговых обязанностей в Украине, если лицо остается ее налоговым резидентом.

Для обычного физического лица сам факт наличия иностранного счета не означает обязанности подавать декларацию об имущественном состоянии и доходах только из-за его открытия. Декларированию подлежат иностранные доходы и другие объекты в случаях, установленных Налоговым кодексом. Отдельные правила действуют для субъектов электронного декларирования.

Если на иностранный счет поступает доход из источников за пределами Украины, налоговый резидент Украины должен определить обязанность подать годовую декларацию и уплатить налоги. Возможность зачисления налога, уплаченного за границей, зависит от НКУ, международного договора и надлежащего подтверждения.

Украина применяет Общий стандарт отчетности и надлежащей проверки информации о финансовых счетах — CRS. Финансовые учреждения определяют налоговое резидентство владельцев счетов и контролирующих лиц, собирают установленные данные и передают их компетентному органу своей страны для автоматического обмена с юрисдикцией налогового резидентства.

CRS не означает, что любое движение средств автоматически облагается налогом, однако информация об отчетном счете может быть передана налоговому органу. Банку необходимо предоставлять правдивые сведения о резидентстве, а доходы — декларировать в соответствии с законодательством.

Если счет принадлежит иностранной компании, которую контролирует налоговый резидент Украины, отдельно проверяются правила КИК. Наличие счета не является тождественным КИК: обязанности связаны с контролем над иностранной компанией или соответствующим образованием.

Перед переводом средств из Украины также учитываются действующие валютные ограничения военного положения. Доступность операции зависит от ее вида, плательщика, получателя, источника валюты и актуальной редакции постановления НБУ № 18. Возможность конкретного перевода проверяется непосредственно перед его проведением.

Может ли ФЛП получать оплату на счет за границей?

ФЛП может открыть счет за границей для личных нужд. В то же время оплату за товары или услуги следует получать на предпринимательский счет в украинском банке.

Использование личного зарубежного счета для предпринимательских расчетов может повлечь вопросы относительно учета дохода, уплаты налогов и соблюдения валютного законодательства.

Какую сумму наличных можно вывезти из Украины?

Если общая сумма наличной валюты меньше 10 000 евро в эквиваленте, письменное декларирование не требуется.

Если сумма равна или превышает 10 000 евро в эквиваленте, ее необходимо письменно задекларировать таможенному органу в полном объеме. Для вывоза резидентом валюты в части, превышающей эквивалент 10 000 евро, подаются документы о снятии средств с собственного банковского счета, а для банковских металлов — также документы об их приобретении. Банковские квитанции, подтверждающие снятие наличных со собственных счетов для ее вывоза, являются действительными в течение 90 календарных дней со дня снятия средств. Декларация, подготовленная для вывоза средств, является действительной для одного пересечения границы.

Важно! Перед поездкой необходимо проверить актуальные требования Инструкции НБУ о трансграничном перемещении валютных ценностей, таможенные правила и ограничения страны въезда. Декларирование на границе не заменяет подтверждение законного происхождения средств для иностранного банка.

Больше о перевозке наличных читайте на странице услуги: Вывоз средств за границу.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Что считается объективным обоснованием легального происхождения средств для открытия счета в банке за границей?

Налоговые декларации, справки о зарплате, банковские выписки, договоры продажи имущества, документы о наследстве, дивиденды, предпринимательский или инвестиционный доход. Документы должны показывать не только источник, но и движение конкретных средств. Окончательный перечень определяет банк.

Почему стоит открыть банковский счет за границей?

Для физических лиц это может быть важно для защиты их капитала от возможных экономических турбулентностей в собственной стране, тогда как для юридических лиц это открывает путь к упрощению международных операций и возможностям расширения бизнеса. Наличие иностранного банковского счета позволяет компаниям обеспечивать полноценную финансовую деятельность и повышать свой статус и репутацию.

Какие наиболее частые проблемы возникают при открытии счета за границей украинцем?

Подтверждение происхождения средств. Прохождение комплаенса (правильное заполнение форм и предоставление необходимых пояснений и документов). Непонятность банковских правил относительно открытия счета. Банки могут требовать дополнительные документы для проведения проверок или отказать без объяснения причин.

Нужно ли платить за счет в зарубежном банке?

Да, в соответствии с условиями конкретного банка. Эта сумма может быть в районе 300 Евро в год, а может достигать и 3000 Евро и более.

Можно ли открыть счет за границей дистанционно?

Да, некоторые банки и платежные учреждения проводят идентификацию дистанционно — через видеосвязь, приложение или другой предусмотренный учреждением механизм. В то же время большинство банков требуют личного присутствия, особенно для нерезидентов, сложных корпоративных структур или определенных видов счетов. Это проверяем до подачи документов.

Открытие банковского счета за рубежом с юридическим сопровождением

Мы сопровождаем открытие личных и корпоративных счетов: анализируем ситуацию, подбираем банк или платежное учреждение, формируем перечень документов, готовим анкеты и помогаем отвечать на комплаенс-запросы.

Для физического лица мы:

Определяем цель счета и требования к обслуживанию.
Анализируем налоговое резидентство и происхождение доходов в рамках согласованной услуги.
Помогаем подготовить подтверждение адреса, source of funds и source of wealth.
Сопровождаем идентификацию и коммуникацию с банком.
Объясняем украинские налоговые и валютные правила.

Для юридического лица мы:

Анализируем структуру собственности и бизнес-модель.
Готовим описание деятельности, контрагентов, оборотов и географии платежей.
Проверяем корпоративные документы и информацию о бенефициарах, директорах и подписантах.
Помогаем подтвердить источник финансирования компании и состояния владельцев.
Заполняем анкеты и сопровождаем дополнительные запросы банка.
При необходимости координируем работу с местными специалистами.

Мы не изменяем реальные обстоятельства под требования банка и не создаем искусственную «историю» средств. Наша задача — документально и понятно показать законное происхождение активов, реальную бизнес-модель и экономическую цель счета.

Планируете открыть личный или корпоративный счет в европейском банке или другом банке за рубежом? Поможем выбрать учреждение, подготовить комплаенс-пакет и пройти процедуру с учетом банковских, налоговых и валютных требований. Позвоните на бесплатную многоканальную линию или воспользуйтесь электронной формой, чтобы запланировать консультацию.

Дата обновления 25/09/2026