Требования к лизинговой компании для получения лицензии в 2023 году

Для того чтобы иметь возможность начать деятельность в сфере финансового лизинга, необходимо пройти процедуру, состоящую из следующих этапов:

• регистрация компании для дальнейшего получения лицензии;

• получение лицензии на финансовый лизинг;

• включение в реестр лизингодателей;

• регистрация в Службе финмониторинга.

Только по окончанию всех четырех этапов, лизинговая компания сможет законно начать свою деятельность.

С 2020 года сроки процедуры несколько сократились, в связи с тем, что новый лицензионный орган (НБУ) теперь проводит процесс проверки документов для выдачи лицензии и включения в реестр одновременно. Правда этому предшествовал длинный процесс передачи полномочий и утверждения новых лицензионных требований. 

Работа лицензионного органа и сейчас не до конца стабильна, за счет большого количества новых функций, периодически вводимых карантинов, а также смены руководства. Но наша компания гарантирует сроки получения лицензии даже в такой период.

Сегодня мы поговорим подробно о том, как поменялись требования для получения лицензии на лизинг с приходом нового лицензионного органа.

Интересно: Весь процесс регистрации лизинговой компании

Каким требованиям должна отвечать лизинговая компания в Украине?

Разобьем требования к лизинговой компании на три блока, следуя логике подготовки к старту работы.

Требования к организационно-правовой форме компании и уставному фонду.

В лицензионных требованиях нет прямой указки или каких-либо ограничений относительно выбора организационно-правовой формы лизинговой компании. Мы рекомендуем выбрать ООО, но в процессе регистрации можно обсудить и подобрать именно ту форму, что будет максимально отвечать вашим интересам.

Также нет требований к минимальному размеру уставного капитала, в отличие от большинства других финансовых учреждений, которые начинают свою работу с капиталом от 3 000 000 грн. Но формирование уставного капитала нужно закончить до момента подачи документов в НБУ.

Сформировать уставной капитал лизинговой компании можно исключительно денежными средствами, внесенными на счет компании. На этом счету средства должны оставаться весь период рассмотрения документов в НБУ.

Важно! Если вы планируете предоставлять финансовые услуги не только по лизингу, ни и других направлений, вам потребуются соответствующие лицензии, а размер уставного капитала необходимо будет установить в соответствии с минимальными требованиями для выбранных вами лицензий.

Требования к директору и бухгалтеру лизинговой компании.

Именно к указанным позициям лицензионный орган выдвигает требования относительно стажа, квалификации и деловой репутации.

Так, директор лизинговой компании должен: 

• Иметь соответствующее высшее образование;

• Иметь стаж трудовой деятельности не менее 5 лет, из которых опыт работы на руководящих должностях - не менее 2 лет, в том числе не менее 1 года опыта на рынке финансовых услуг;

• Иметь идеальную деловую репутацию.

Бухгалтер лизинговой компании должен отвечать следующим требованиям:

• базовое высшее образование или полное высшее образование направления подготовки соответствующей деятельности;

• опыт не менее 3-х лет на руководящих должностях (работа связана с финансами и бухгалтерией) или на других должностях, связанных с деятельностью в сферах финансов или бухгалтерии на рынке финансовых услуг.

Также существуют требования к обеим позициям относительно наличия сертификатов о прохождении курсов квалификации, отсутствия «пятен» на деловой репутации, отсутствия судимостей и др. Подробно обо всех требованиях к руководителю и бухгалтеру финучреждений мы писали тут. Для лизинговой компании они идентичны. 

В процессе подготовки к получению лицензии на лизинг, мы можем помочь с организацией прохождения необходимых курсов повышения квалификации для персонала, или помочь с подбором подходящих на данные позиции кандидатур.

Если у вас на примете уже подходящие кандидатуры, мы тщательно проверим их документы на соответствие требованиям НБУ, проведем дополнительную проверку репутации.

Требования к офису и другой материально-технической базе лизинговой компании.

Для получения лицензии в НБУ необходимо будет подать информацию о наличии помещения у компании, подтвержденную документами о праве пользования или владения этим помещением.

Требований к площади или структуре помещения нет.

То же самое касается и оборудования лизинговой компании. Его четкий перечень не указан в лицензионных нормах, но оно должно быть в наличии в достаточном количестве и состоянии для обеспечения Клиентов заявленными услугами. Стандартно это компьютерная техника, телефоны для связи с компанией и обеспечения функционирования системы учета компании.

Среди всех требований к наличию материально-технической базы лизинговой компании, наиболее скрупулезно прописаны требования к сайту компании. Такой сайт должен быть разработан и наполнен нужной информацией еще до подачи документов в НБУ. Среди информации, что должна быть указана на сайте лизинговой компании:

• наименование и местонахождение учреждения;

• контактные данные компании и график работы;

• перечень услуг, которые предоставляет компания;

• информацию относительно участников финучреждения;

• отчетность относительно своей деятельности за конкретный период;

• перечень руководителей компании;

• установленные тарифы и цены соответствующих услуг;

• и др.

Полные требования к сайту финансовой компании можно увидеть тут. Предоставляя услуги по получению лицензии на финансовый лизинг, наша команда берет на себя разработку такого сайта, через помощь проверенных разработчиков. Сайт готовится и наполняется под контролем юриста, что исключает его несоответствие требованиям НБУ.

Интересно: Купить компанию с тремя финансовыми лицензиями

Как подготовиться к старту работы лизинговой компании?

После того как вы успешно пройдете проверку документов в НБУ, получив лицензию и зарегистрировавшись в реестре лизингодателей, необходимо будет зарегистрироваться в Службе финансового мониторинга.

Это необязательно делать сразу после получения разрешения от НБУ, но предоставлять первую финансовую услугу можно только после такой регистрации. Соответственно в момент, когда вы будете готовы начать деятельность, необходимо подать документы в Службу финмониторинга.

Для того чтобы успешно пройти и эту регистрацию, необходимо назначить в компании ответственное за финмониторинг лицо. Это может быть, например, директор компании или другое лицо, которое имеет соответствующий сертификат. 

Кроме назначения ответственного лица, нужно будет предоставить в Службу разработанные для компании правила проведения внутреннего финансового мониторинга.

Для полноценной работы предприятия также необходимо подготовить внутреннюю документацию компании, в том числе проекты договоров на предоставление услуг финансового лизинга и др.

Если вы не хотите тратить более двух месяцев на подготовку и регистрацию компании, а предпочитаете сразу получить компанию, отвечающую всем требованиям - предлагаем вам рассмотреть вариант покупки готовой лизинговой компании. 

Наши компании зарегистрированы с учетом всех требований НБУ, и уже прошли все необходимые аудиторские проверки. Подходит ли вам такой вариант, вы можете уточнить у наших специалистов.

Вы хотите получить лицензию на лизинговую деятельность просто и без проблем? Обращайтесь к нам! Мы поможем привести компанию в соответствие к требованиям лицензионного органа, после чего получим для вас лицензию с первого раза.

Не нашли ответ на свой вопрос?

Все о получении лицензии на лизинг тут.

Все о включении в реестр лизингодателей тут.