Требования к созданию финансовой компании в 2023 году

Процесс создания финансовой компании предусматривает прохождение как минимум двух важных этапов после регистрации, собственно, юридического лица: получение лицензии на выбранный вид финансовых услуг и включение в реестр финансовых учреждений.

Сегодня оба эти этапа можно проходить одновременно, более того, в одном месте – НБУ.

Но сама по себе необходимость получать лицензию и проходить проверку в государственном органе для возможности дальнейшего ведения деятельности подразумевает, что Ваша компания обязана соответствовать ряду требований.

Сегодня мы расскажем, что это за требования, а также о том, как они поменялись за последний год.

Наша компания предлагает Вам гарантированное получение необходимой Вам финансовой лицензии и включение в реестр “под ключ”. Если по прочтению материала у Вас все еще будут оставаться вопросы – свяжитесь с нашими специалистами для получения персональной консультации.

Интересно: Этапы регистрации финансовой компании

Каким требованиям должна отвечать финансовая компания для получения лицензии?

Важно! Видов финансовых компаний много, поэтому и требования к ним могут отличаться в зависимости от вида, а значит, и степени ответственности, которую может нести та или иная финансовая компания. Например, руководитель ломбарда не обязан иметь предыдущий стаж работы на руководящих должностях в финансовых учреждениях, тогда как для других финансовых компаний это обязательное требование, и т.д.

Сегодня мы выделим общие требования, которым в том или ином объеме должна соответствовать каждая финансовая компания. Для более подробных сведений относительно каждого отдельного вида компаний ищите информацию в наших публикациях, на страницах услуг или обращайтесь к нашим специалистам за консультацией.

Прозрачность структуры собственности.

Одно из новых требований, которое НБУ выдвигает к соискателям лицензии на финансовые услуги, – прозрачность структуры собственности. Подробно о том что это, и как этого добиться, мы писали тут. Если говорить коротко:

• Небанковские финучреждения должны показать информацию о всех владельцах существенной части в компании и ключевых участниках, а также указать характер взаимосвязей между ними;

• Все владельцы существенной доли должны согласовать такое владение с регулятором;

• В структуре собственности не должны находиться лица, которым запрещено владеть корпоративными правами и/или оказывать значительное или решающее влияние на деятельность учреждения.

Важно то, что не только новосозданные финансовые компании должны соответствовать такому критерию, но и уже существующие финансовые учреждения должны внести соответствующие изменения до осени 2021 года.

Уставной капитал финансовой компании.

Финансовые компании разных видов имеют требования к минимальному размеру уставного капитала, который должен быть сформирован исключительно денежными средствами. Например, размер уставного капитала ломбарда должен составлять не меньше 500 тысяч гривен.

Если финансовая компания хочет иметь возможность предоставлять несколько видов финансовых услуг, ее уставной капитал должен быть не менее 5 миллионов гривен.

Персонал: директор и главный бухгалтер финансовой компании.

Общими требованиями к директору и бухгалтеру финансового учреждения является, собственно, их наличие и определенный стаж, отсутствие судимостей и хорошая репутация.

Если мы говорим о бухгалтере, то это должен быть человек с высшим образованием и стажем работы (руководитель в сфере финансовой и/или бухгалтерской деятельности; другие должности, связанные с финансовой или бухгалтерской деятельностью) не менее 3-х лет. Также требуется документ о повышении квалификации и соответствующем сданном экзамене.

Остальные требования будут отличаться для отдельных видов финансовых учреждений.

Помещение и материально-техническая база.

Требований к площади помещения нет, но его наличие нужно будет подтвердить документом, дающим право на его использование. В отдельных случаях существуют требования к наличию отдельных комнат. Например, при регистрации ломбарда Вы должны предусмотреть отдельное помещение для хранения заложенного имущества.

Что касается материально-технического обеспечения, оно должно быть достаточным для возможности предоставления тех финансовых услуг, что предусмотрены лицензией.

Для того чтобы в дальнейшем успешно пройти проверку НБУ и получить финансовую лицензию, мы помогаем нашим Клиентам заранее привести все вышеуказанные составляющие в соответствие с законом. Мы предлагаем сопровождение с момента создания компании, ведь некоторые вещи, такие как верные КВЭД или размер уставного капитала, лучше предусмотреть с самого начала, чтобы не возвращаться к этому вопросу повторно.

Интересно: Новые правила регистрации финансовых компаний в Украине

Как создать финансовую компанию в Украине просто и безопасно?

Наша компания предлагает Вам услуги по регистрации любого вида финансовых компаний в Украине:

• Консультация юриста по созданию финансовой компании в Украине: процесс, сроки, стоимость и нюансы процедуры;

• Анализ документов, имеющихся на руках у Клиента, а также материально-технической базы для получения финансовой лицензии и включения в реестр;

• Помощь с получением недостающих документов и формирование финального пакета документов для создания финансовой компании;

• Оформление финансовой лицензии нужного вида;

• Включение компании в реестр финансовых учреждений в Украине;

• Мониторинг рассмотрения Ваших документов в НБУ нашим юристом;

• Дальнейшее сопровождение Вашей компании, например, при необходимости внесения изменений в лицензию.

Стоимость наших услуг по созданию финансовой компании в Киеве или других регионах Украины можно узнать тут. Мы сформировали для Вас пакеты услуг, из которых Вы можете выбрать оптимально комфортный для Вас.

Вы хотите зарегистрировать финансовую компанию в Украине и быть уверены в результате? Обращайтесь к нам! Мы поможем Вам получить компанию именно в том виде, что Вам нужен, и позаботимся о легальном оформлении ее деятельности.

Не нашли ответ на свой вопрос?

Все о процессе создания финансовой компании в Украине тут.