Услуги по теме
данного материала Юридическая консультация Юридическая консультация онлайн Внесение в реестр финучреждений Лицензия на предоставление финансовых услуг

Volodymyr Gurlov
Managing partner

Не знаете как получить лицензию? Я могу помочь вам в этом вопросе!
Позвоните нам:

+38 044 499 47 99

или нажмите:

Консультация юриста
Юридическая компания «Правова Допомога»Публикации нашей юридической фирмыЮридические новости и FAQРегистрация финансовой компании в Украине: этапы и процедурные моменты

Регистрация финансовой компании в Украине: этапы и процедурные моменты

Сегодня хорошей инвестицией являются не только вложенные финансовые средства в бизнес, но и потраченное, а точнее, вложенное с умом время на открытие и развитие своего собственного дела. 

Мы расскажем о том, как разумно распорядиться своим ресурсом при открытии бизнеса в финансовом секторе, если Вы хотите начать бизнес быстро и просто.

Что такое финансовая компания? 

Финансовая компания - это организация, которая на основании лицензии предоставляет различного рода услуги, связанные с использованием и перемещением денежных средств от одного Клиента к другому.

Многие сразу фокусируются на том, что самой сложной процедурой будет получение лицензии, забывая о том, что открытие финансовой компании - это многоэтапный процесс, занимающий немалого количества времени и денег (особенно, при неправильном порядке действий). 

Давайте рассмотрим, какие финансовые учреждения и услуги существуют, и какую подготовку соискателю нужно пройти для того, чтоб его бизнес начал активно и полной мере функционировать. 

К финансовым организациям можно отнести:

  • банки;
  • страховые компании;
  • пенсионные фонды;
  • кредитные союзы;
  • инвестиционные фонды, компании по доверительному управлению средствами инвесторов;
  • брокерские компании;
  • дилерские компании;
  • фондовые биржи.

Также финансовые компании можно поделить на банковские и небанковские учреждения, к которым, например, относятся лизинговые компании, страховые компании, кредитные союзы, фондовые биржи и другие организации, не являющиеся банками.

Интересно: Почему не стоит брать шаблонный устав для финкомпании?

Кто регистрирует и лицензирует финансовые организации? 

В Украине лицензированием финансовых организаций занимается Национальный Банк Украины. В связи с тем, что делает он это с июля 2020 года (ранее такие лицензии выдавал НацКомФИнУслуг), на сегодня еще нет точного представления о сроках регистрации финансовых учреждений и изменениях в условиях их лицензирования. Обусловлено это тем, что на практике еще недостаточно большое количество компаний прошло через НБУ. 

Важно! Наша компания входит в то небольшое число тех, кто может предложить Вам юридическое сопровождение сейчас, несмотря на изменение органа лицензирования, и предоставить желаемый результат. 

НБУ выдает следующие виды финансовых лицензий:

1. Небанковским финансовым учреждениям на такие финансовые услуги:

  • привлечение финансовых активов с обязательством относительно последующего их возврата;
  • финансовый лизинг;
  • предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита;
  • предоставление гарантий;
  • в сфере страхования;
  • факторинг.

2. Небанковским финансовым учреждениям и операторам почтовой связи на:

  • перевод средств;
  • осуществление валютных операций.

3. Юридическим лицам на:

  • финансовый лизинг;
  • предоставление банкам услуг по инкассации.

Интересно: Аудиторское заключение финансовой компании

Процедура регистрации финансовой компании и получения лицензии на такую 

1 Этап. Регистрация компании.

Ваша компания, как любое другое юридическое лицо, желающее приобрести такой статус, должна пройти первичную регистрацию в ЕГР.

Для успешного прохождения этого этапа и всех последующих, Вы должны сразу позаботиться о таких вещах, как: 

  • Размер уставного капитала. 

Например, для факторинговой компании уставной капитал должен быть не менее 3 миллионов гривен. 

  • Соответствие будущего директора для той должности, которую он займет. 

Это относится к его образованию, опыту работы и присущему стажу, какое было последнее место работы и должность, является ли он обладателем безупречной репутации и т.д.

  • Изначально корректно составленный устав предприятия. 

В случае регистрации финкомпании мы советуем не использовать стандартный для регистрации юр лица, шаблонный устав. К составлению Устава нужно подойти ответственно, ведь, например, указание в нем каких-либо других видов деятельности, кроме финансовых услуг, может привести к тому, что Вам будет отказано еще на стадии регистрации компании в НБУ, не говоря уже о получении финансовой лицензии. 

2 Этап. Включение в реестр финучреждений.

Вы должны пройти регистрацию в НБУ для получения статуса финансового учреждения, получить свидетельство о регистрации в НБУ, и быть внесенными в реестр финансовых учреждений. 

Важно! Существует не только реестр финансовых учреждений, но и реестр лизингодателей. В этот реестр вносится информация о тех организациях, которые будут представлять исключительно лизинговые услуги, и могут иметь только лицензию на лизинг

Пример внесения в реестр читайте тут.

3 Этап. Получение подходящей Вам финансовой лицензии. 

На этом этапе важно точно понять и определиться с тем, какую же лицензию Вам нужно получить. В этом случае наши специалисты могут проанализировать вид и направление деятельности, которые Вы хотите осуществлять, и заняться получением лицензии конкретно под Вас. Таким образом Вы не тратите время и деньги на получение той лицензии, которая Вам не подойдет. 

Больше информации про процесс получения лицензии тут.

Важно! Если Вы хотите открыть финкомпанию, не стоит опираться на волю случая. В Украине есть много сфер и направлений, регистрация которых проводится с такой же скоростью, как и финансовая деятельность - но получить лицензии такого вида - достаточно сложно, если не знать полный и точный алгоритм того, как это сделать. 

Мы позаботимся о том, чтобы Вы получили желаемый результат в нужные сроки и по оптимальной стоимости.

Больше информации про стоимость регистрации финансового учреждения

Написать автору письмо

ВСЕ ЕЩЕ ОСТАЮТСЯ ВОПРОСЫ?

Может хватит тратить время и пора обратиться к профессионалам?

Узнать стоимость

Связанная практика

ЗАДАТЬ ВОПРОС ЮРИСТУ
Связанная практика Услуги по теме статьи
0 800 210 915