Регистрация финансовой компании в Украине: этапы и процедурные моменты

Сегодня хорошей инвестицией являются не только вложенные финансовые средства в бизнес, но и потраченное, а точнее, вложенное с умом время на открытие и развитие своего собственного дела. 

Мы расскажем о том, как разумно распорядиться своим ресурсом при открытии бизнеса в финансовом секторе, если Вы хотите начать бизнес быстро и просто.

Что такое финансовая компания? 

Финансовая компания - это организация, которая на основании лицензии предоставляет различного рода услуги, связанные с использованием и перемещением денежных средств от одного Клиента к другому.

Многие сразу фокусируются на том, что самой сложной процедурой будет получение лицензии, забывая о том, что открытие финансовой компании - это многоэтапный процесс, занимающий немалое количество времени и денег (особенно при неправильном порядке действий). 

Давайте рассмотрим, какие финансовые учреждения и услуги существуют, и какую подготовку соискателю нужно пройти для того, чтоб его бизнес начал активно и полной мере функционировать. 

К финансовым организациям можно отнести:

• банки;
• страховые компании;
• пенсионные фонды;
• кредитные союзы;
• инвестиционные фонды, компании по доверительному управлению средствами инвесторов;
• брокерские компании;
• дилерские компании;
• фондовые биржи.

Также финансовые компании можно поделить на банковские и небанковские учреждения, к которым, например, относятся лизинговые компании, страховые компании, кредитные союзы, фондовые биржи и другие организации, не являющиеся банками.

Интересно: Почему не стоит брать шаблонный устав для финкомпании?

Кто регистрирует и лицензирует финансовые организации? 

В Украине лицензированием финансовых организаций занимается Национальный Банк Украины. В связи с тем, что делает он это с июля 2020 года (ранее такие лицензии выдавал Нацкомфинуслуг), на сегодня еще нет точного представления о сроках регистрации финансовых учреждений и изменениях в условиях их лицензирования. Обусловлено это тем, что на практике еще недостаточно большое количество компаний прошло через НБУ. 

Важно! Наша компания входит в то небольшое число тех, кто может предложить Вам юридическое сопровождение сейчас, несмотря на изменение органа лицензирования, и предоставить желаемый результат. 

НБУ выдает следующие виды финансовых лицензий:

1. Небанковским финансовым учреждениям на такие финансовые услуги:

• привлечение финансовых активов с обязательством относительно последующего их возврата;
• финансовый лизинг;
• предоставление средств взаймы, в том числе и на условиях финансового кредита;
• предоставление гарантий;
• в сфере страхования;
• факторинг.

2. Небанковским финансовым учреждениям и операторам почтовой связи на:

• перевод средств;
• осуществление валютных операций.

3. Юридическим лицам на:

• финансовый лизинг;
• предоставление банкам услуг по инкассации.

Интересно: Аудиторское заключение финансовой компании

Процедура регистрации финансовой компании и получения лицензии на такую деятельность 

1 Этап. Регистрация компании.

Ваша компания, как любое другое юридическое лицо, желающее приобрести такой статус, должна пройти первичную регистрацию в ЕГР.

Для успешного прохождения этого этапа и всех последующих Вы должны сразу позаботиться о таких вещах, как: 

• Размер уставного капитала. 

Например, для факторинговой компании уставной капитал должен быть не менее 3 миллионов гривен. 

• Соответствие будущего директора той должности, которую он займет. 

Это относится к его образованию, опыту работы и стажу, какое было последнее место работы и должность, является ли он обладателем безупречной репутации и т.д.

• Изначально корректно составленный устав предприятия. 

В случае регистрации финкомпании мы советуем не использовать стандартный для регистрации юрлица шаблонный устав. К составлению Устава нужно подойти ответственно, ведь, например, указание в нем каких-либо других видов деятельности, кроме финансовых услуг, может привести к тому, что Вам будет отказано еще на стадии регистрации компании в НБУ, не говоря уже о получении финансовой лицензии. 

2 Этап. Включение в реестр финучреждений.

Вы должны пройти регистрацию в НБУ для получения статуса финансового учреждения, получить свидетельство о регистрации в НБУ, и быть внесенными в реестр финансовых учреждений. 

Важно! Существует не только реестр финансовых учреждений, но и реестр лизингодателей. В этот реестр вносится информация о тех организациях, которые будут представлять исключительно лизинговые услуги, и могут иметь только лицензию на лизинг. 

Пример внесения в реестр читайте тут.

3 Этап. Получение подходящей Вам финансовой лицензии. 

На этом этапе важно точно понять и определиться с тем, какую же лицензию Вам нужно получить. В этом случае наши специалисты могут проанализировать вид и направление деятельности, которые Вы хотите осуществлять, и заняться получением лицензии конкретно под Вас. Таким образом Вы не тратите время и деньги на получение той лицензии, которая Вам не подойдет. 

Больше информации про процесс получения лицензии тут.

Важно! Если Вы хотите открыть финкомпанию, не стоит опираться на волю случая. В Украине есть много сфер и направлений, регистрация которых проводится с такой же скоростью, как и финансовая деятельность, но получить лицензии такого вида достаточно сложно, если не знать полный и точный алгоритм того, как это сделать. 

Мы позаботимся о том, чтобы Вы получили желаемый результат в нужные сроки и по оптимальной стоимости.

Больше информации про стоимость регистрации финансового учреждения