Открытие счета в банке Хорватии для украинца

Война изменила жизнь многих украинцев и их семей. Тысячи, спасая свою жизнь и жизнь детей, вынуждены эмигрировать в другие страны и обустраивать там свое будущее. Одна из таких семей, которая выехала из оккупации, обратилась в нашу компанию. Семья ІТ-специалистов, воспитывающая четырех детей, приняла непростое решение – для безопасности своих детей начать обустраивать свой быт в другой стране.

Выбирая страну для проживания, важно учитывать многие аспекты. Это первый и очень важный шаг в процессе принятия решения по месту жительства. Обычно возникает множество вопросов, требующих ответов, таких как:

• Какая страна предоставляет лучшие возможности для получения необходимых документов для проживания украинцам?
• Какие условия налогообложения за рубежом именно в стране, которую вы выбираете для временного или постоянного проживания?
• Какие возможности есть для приобретения жилья при переезде на ПМЖ за границу?

И, возможно, самое важное – где за границей вам откроют счет? Поскольку это может потребоваться для накопления средств, ведения деятельности или осуществления финансовых операций с Украиной.

Мы, руководствуясь многолетним опытом, понимаем, что выбор юрисдикции для открытия банковского счета – это важная часть всего процесса. Наши специалисты готовы помочь вам с выбором оптимального варианта, в соответствии с вашими потребностями и требованиями. Мы знаем, какие страны предоставляют самые лучшие возможности для открытия счета, а также поможем со всеми необходимыми процедурами. Наши специалисты сделают процесс выбора и налаживания финансовых операций наиболее удобным и безопасным для вас.

Интересно: Релокейт-обзор: топ 5 стран для переезда ІТ-компании и специалистов

Выбор страны для открытия банковского счета за границей

На первой консультации после знакомства с семьей были определены страны, которые они считают более благоприятными для своего проживания. Были также определены ключевые критерии для их подбора и предложены варианты, которые мы, по своему опыту, считаем достойными для изучения. В результате остановились на четырех странах, которые наши юристы взяли на проработку. Для Клиентов была подготовлена развернутая консультация по каждой юрисдикции, с проработкой требований и критериев в страну.

В результате клиенты получили полную информацию об избранных юрисдикциях, в соответствии с согласованными с ними вопросами, главными из которых стали:

• возможность получения документов на проживание и трудоустройство;
• открытие счета в местном банке для возможности накопления на нем средств;
• приобретение жилья и другой недвижимости иностранцами;
• налогообложение доходов, в том числе вопрос двойного налогообложения, потому что супруги намеревались остаться налоговыми резидентами Украины.

Рассмотрев все варианты, Клиенты остановились на Хорватии и решили начать с открытия счета в банке, а уже после этого заниматься вопросом релокейта и приобретения жилья.

В целях учета всех особенностей местного законодательства, мы подключили для выбора банка местных юристов, которые сразу предложили нам несколько вариантов, отвечающих заявленным нами требованиям. После согласования с клиентами был выбран банк и начата подготовка документов для комплаенса.

Для иностранного банка важнее всего проверить и верифицировать личность клиента и подтвердить законность его доходов. В нашем случае доходы были получены от деятельности ФЛП клиента, поэтому для подач в банк подготовлено:

• годовые отчеты (важные, потому что в них отражаются не только доходы, но и уплаченные налоги);
• договоры ФЛП (банк проверяет контрагентов, с которыми работает клиент);
• выписки по банковским счетам в украинском банке (официальное получение средств и соответствие суммам, отражаемым в отчетности и договорах).

Процесс комплаенса достаточно сложен и требует постоянной коммуникации с банком, оперативного реагирования на их уточняющие запросы. Но наши юристы всегда ведут переписку с банком, согласование документов, заполнение необходимых форм и бланков берут на себя. При необходимости вопросы согласовываются с местными юристами, нами привлекаются также проверенные переводчики и нотариусы.

Интересно: Релокейт украинского ФЛП за границу: что делать с налогами?

Открытие банковского счета за границей по доверенности

Когда все процедуры были согласованы, успешно пройден комплаенс, то возникло неожиданное осложнение: из-за семейных обстоятельств семья не могла приехать в Хорватию для заключения договора с банком. Но наши юристы и здесь нашли выход. Благодаря длительному сотрудничеству с местными юристами, они помогли найти надежное и проверенное доверенное лицо, организовать оформление всех процедур с банком по доверенности, в том числе подключение к онлайн-банкингу и получение карт. Также, благодаря доверенности, организовано удаленное внесение средств на банковский счет.

Из-за того, что наши клиенты не спешили – нередко нуждались во времени для изучения полученной информации и принятия взвешенного решения, вся процедура подбора юрисдикции, прохождения комплаенса, поиска доверенного лица, оформления, пересылки доверенности и документов – открытие банковского счета заняла около четырех месяцев.

Наши специалисты максимально ориентированы на потребность каждого клиента. Мы подстраиваемся под каждую ситуацию, стараемся сделать получение услуг с нами комфортным, а процесс – эффективным. С пониманием относимся к тому, что есть вопросы, требующие времени, а не поспешного необдуманного решения. Именно поэтому, более 15 лет нашей деятельности, мы для многих стали гарантией надежного и удобного партнерства.

Если вам необходима помощь с открытием банковского счета за границей или решение юридических вопросов, обращайтесь к нам!

Стоимость открытия счета в иностранном банке можно узнать здесь.