Внесение в реестр финансовых учреждений в Украине: наш практический опыт

Так исторически сложилось, что лицензионные условия для осуществления всех видов финансовой деятельности регулируются одним нормативно-правовым актом. Однако рынок финансовых услуг настолько широк, что в настоящее время существует около 10 видов различных лицензий, и под каждую из них есть ряд требований со своими особенности.

Что это значит? Это значит, что при оформлении и подаче документов для получения любой лицензии, Вы обязаны соблюдать требования нескольких нормативных актов одновременно.

Мы понимаем, что не имея глубоких знаний в области финансового права, разобраться в нагромождении норм законодательства - сложно и нецелесообразно. В данном случае, необходим надежный партнер, который имеет глубокую правовую экспертизу и исключительное знание сферы финансовых услуг. Особенно это касается этапа лицензирования и внесения в реестр финучреждений, где мы можем помочь Вам избежать любых возможных проблем в будущем.

Наша услуга: Регистрация финансового учреждения

Кто должен быть включен в реестр финучреждений?

Все без исключения финансовые компании должны сначала пройти этап включения в Реестр финансовых учреждений, а уже потом получать лицензию для своего вида предоставления услуг.

Тем, кто хочет стать участником рынка финансовых услуг с минимальным количеством вопросов и замечаний от Нацкомфинуслуг, стоит подумать о получении как минимум квалифицированной консультации для дальнейшего избежания проблем.

Частые проблемные вопросы, возникающие при внесении в реестр финучреждений и получении лицензий

Много работая с финучрежденями, мы выделили для себя перечень проблемных вопросов, которые возникают во время прохождения ими всего процесса регистрации финучреждения, их внесения в реестр финучреждений и получения ими лицензии.

• Вопрос соответствия руководящего состава учреждения нормам законодательства. Процедура получения финансовых лицензий подразумевает собой ряд требований к руководящему составу предприятия (которые в реалиях не всегда им соответствуют), особенно это касается стажа работы и репутации таких сотрудников.

Конкретные требования предъявляются к руководителю учреждения и главному бухгалтеру. Одним из обязательных условий допуска к должности является прохождение лицом повышения квалификации и сдачи экзамена. Причем пока существует всего несколько учреждений, имеющих право проводить соответствующее обучение.

Статья на тему: Требования к руководству финансового учреждения

• Вопрос готовности сайта финучреждения. Для внесения учреждения в реестр и получения им лицензии, оно должно иметь сайт, который бы в полной мере отвечал требованиям органа лицензирования. Сайт должен содержать всю необходимую информацию о финучреждении, включая действующий адрес, график работы и перечень услуг, предоставляемых компанией. Мы встречали ситуации, когда незавершенный сайт становился причиной для штрафов и аннулирования лицензии.

Статья на тему: Требования Нацкомфинуслуг к сайту финансовой компании при получении лицензии.

Наш опыт работы с менеджментом и внешними советниками финансовых компаний

Мы понимаем, что любая юридическая компания имеет свои векторы деятельности и специализацию. Практикующие юристы и адвокаты всегда являются профессионалами в своей сфере. Однако специфика сферы финансовых услуг требует узкопрофильных знаний на практике и нормативного регулирования органа лицензирования.

Получение лицензии, представление отчетности или ведение текущей деятельности финансовой компании - это не единственный краеугольный камень, с которым могут встретиться штатные или внешние юристы компании. Внесение изменений в имеющиеся лицензии обычно не менее сложная и времязатратная процедура, чем получение новой.

На практике, наши услуги, как специалистов по практике финансового направления, зачастую необходимы в:

• Получении всех необходимых документов разрешительного характера;
• Сотрудничестве с аудиторскими компаниями, что позволит провести регистрацию в реестре и осуществить необходимые действия максимально быстро и просто;
• Подаче отчетности и ведении деятельности в целом, после получения лицензии.

Мы привыкли и умеем работать как непосредственно с менеджментом и юридическими (комплаенс) отделами финкомпаний, так и с их внешними советниками (адвокатами, юридическими фирмами и адвокатскими объединениями).

В значительной мере нашим преимуществом является не только знания в данной сфере, но и четкое понимание всей процедуры и вариантов ее ускорения.

Особенности предоставления услуг в данной сфере трейдерам по продаже финансовых компаний

В сегодняшней мировой и украинской практике, создание компаний "под ключ" для дальнейшей продажи является популярным трендом, и мы не раз сталкивались с такими потребностями Заказчика.

Когда дело касается создания финансовых компаний, в силу сложности их регистрации, согласования смены собственника или процесса внесения в реестр финучреждений, сопровождение должно проводиться крайне тщательно и с учетом лицензионных требований.

Наш опыт и понимание процесса позволяет продавцам таких "полочных" компаний переоформить на себя приобретенный бизнес с минимальным стрессом и в кратчайшие сроки.

Вы можете получить любую информацию относительно наших услуг у специалистов компании. Если Вы хотите самостоятельно разобраться в процессе внесения юрлица в реестр финучреждений, Вы можете воспользоваться нашим чек-листом документов, представляемых для такого внесения.