Maxim Postyka
Lawyer

Не знаєте як отримати ліцензію? Я можу допомогти вам в цьому питанні!
Зателефонуйте нам:

0 800 330 967

або натисніть:

Консультація юриста

Реєстрація ломбарду як фінустанови

Реєстрація ломбарду як фінустанови

Що ми робимо

  • консультуємо клієнта з питань реєстрації Ломбарду і необхідних подальших дій для Внесення до Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр ФУ);
  • консультуємо з приводу вимог до Ломбарду (вимоги до директора і бухгалтера, розміру статутного капіталу, аудиторського висновку і т.д.)
  • допомагаємо підготувати необхідні документи для подачі в Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (далі - Комісія);
  • самостійно подаємо пакет документів у Комісію для отримання Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (далі - Свідоцтво);
  • контролюємо прийняття позитивного рішення Комісією з приводу внесення до Реєстру ФУ;
  • отримуємо Свідоцтво.

ВАРТІСТЬ ПОСЛУГ

Реєстрація Ломбарду
28 000 грн.

Діяльність ломбардів на сьогоднішній день регулюється Розпорядженням Комісії № 3981 від 26.04.2005 «Про затвердження Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами».


Внесення Ломбарду до Реєстру ФУ здійснюється аналогічно, як і інших фінансових установ. Більш детальну інформацію про дану послугу Ви можете подивитися тут.


Але для Ломбарду є ряд вимог, на які хотілося б звернути Вашу увагу.


Отже, Ломбард - це фінансова установа, виключним видом діяльності якої є надання на власний ризик фінансових кредитів фізичним особам за рахунок власних або залучених коштів, під заставу майна на визначений строк і під процент та надання супутніх послуг ломбарду. Як бачимо, діяльність ломбарду передбачає виключний вид діяльності - надання кредитів фізичним особам під заставу. До супутніх послуг ломбарду належать:

  • оцінка заставленого майна відповідно до чинного законодавства та/або умов договору;
  • посередницькі послуги із страхування закладеного майна;
  • реалізація заставленого майна.


Слід звернути увагу, що реєстрація Ломбарду допускається тільки у формі повного товариства! Також законодавством передбачено, що в повному найменуванні Ломбарду має обов'язково фігурувати слово «ломбард».


Мінімальний розмір статутного капіталу Ломбарду повинен бути не менше 500 000 гривень, а при наявності філій - не менше 1 мільйона гривень. Тому, якщо Ви плануєте здійснювати діяльність Ломбарду через відокремлені підрозділи, ми рекомендуємо Вам відразу формувати статутний капітал за максимальною планкою.


Особливістю також є те, що на керівника Ломбарду не поширюється вимога мати стаж на керівних посадах у фінансових установах. Всі інші вимоги для керівника і бухгалтера Ломбарду - такі ж, як і для інших фінансових установ.


Фінансові кредити Ломбард може надавати тільки за рахунок власних коштів або за рахунок залучених коштів від засновників Ломбарду (на основі поворотності). Залучати кошти для видачі кредитів іншими способами заборонено!


Для повноцінної і законної діяльності Ломбард повинен бути внесений до Реєстру ФУ, а також повинен мати ліцензію на надання фінансових послуг. До недавнього часу ліцензія на видачу кредитів за рахунок власних коштів не була потрібна, а ліцензуванню підлягала лише діяльність з видачі кредитів за рахунок залучених коштів. Але на сьогоднішній день, згідно Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг, для Ломбарду існує одна єдина ліцензія - надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту. Це означає, що Ломбард має право вести діяльність тільки після внесення до Реєстру ФУ і отримання відповідної ліцензії.


Наша компанія готова надати Вам комплекс послуг по реєстрації Ломбарду в повному обсязі: це і реєстрація повного товариства, і внесення Ломбарду до Реєстру ФУ, і отримання ліцензії. Також, при необхідності, ми готові допомогти з розробкою необхідних документів, підбором керівного персоналу, отриманням Аудиторського висновку і т.д. Маючи великий досвід в даній сфері, ми гарантуємо супровід на всіх етапах максимально швидко і максимально якісно !!

Будь-яких додаткових або обов'язкових платежів, в тому числі і державних, в даній послузі не передбачено.

ЧОМУ САМЕ МИ?

  • plus

    ФІКСОВАНА ЦІНА

    Ми обговорюємо вартість надання послуги на початку нашої роботи. Після цього ціна збільшуватися не може.
  • plus

    ГАРАНТІЯ РЕЗУЛЬТАТУ

    Ми маємо реальний багаторічний досвід роботи на ринку фінансових послуг. На відміну від наших конкурентів, ми не займаємося посередницькими послугами, а робимо роботу самостійно! Це гарантує оперативність та якість надання послуги.
  • plus

    КОМПЛЕКСНІСТЬ реєстрації ломбарду

    Ми готові надати Вам послугу реєстрації Ломбарду «під ключ»: це і реєстрація повного товариства, і внесення до Реєстру ФУ, і отримання ліцензії. Також ми готові допомогти Вам у всіх наступних і супутніх послугах: і при переоформленні Свідоцтва, і при проведенні різних змін і т.д.
  • plus

    ОПЕРАТИВНІСТЬ

    Наш досвід дозволяє нам з першого разу досягати позитивного результату. Таким чином, працюючи з нами, Ви економите свій час. Адже немає необхідності подавати документи в Комісію кілька разів.

ЗАЛИШИЛИСЯ ЗАПИТАННЯ?

Наші юристи проконсультують Вас!

Запитайте у юриста

ДОКУМЕНТИ ДЛЯ ОТРИМАННЯ СВІДОЦТВА ПРО РЕЄСТРАЦІЮ ломбардів ЯК фінустанов

  • Аудиторський висновок
  • Код ЄДРПОУ Ломбарду
  • Документи по директору і бухгалтеру Ломбарду

ВІДГУКИ НАШИХ КЛІЄНТІВ

Керівник Л.І. Червонюк, ТОВ "Віталюкс"

Компанія Віталюкс високо цінує результати співпраці з ЮК «Правова допомога», і, грунтуючись на власному досвіді, готова рекомендувати її зацікавленим особам...... Більше інформації

Генеральний директор Скибінський В., Йокогава Електрик Україна Лтд.

Йокогава Електрик Україна Лтд. може рекомендувати Володимира Гурлова та його команду як надійного юридичного партнера в Україні для іноземного бізнесу...... Більше інформації

Партнер, Лисенко Д.Ю., Василь Кисиль і партнери

... висловлюємо Вам свою повагу і вдячність за плідну співпрацю.
... робота у спільних проектах дала змогу пересвідчитись у вашій високій професійній майстерності... Більше інформації

Генеральний директор Сташкевич І.Є., ТОВ "Торгова фірма "РУДЬ"

Хочемо зазначити, що в особі компанії "Правова допомога" ми знайшли надійного партнера з юридичного обслуговування і можемо рекомендувати її як команду кваліфікованих фахівців... Більше інформації

Генеральний директор Логвиненко І. В., ТОВ "Авіакомпанія БРАВО"

Товариство з обмеженою відповідальністю "Авіакомпанія Браво" висловлює подяку за співпрацю Юридичній компанії "Правова допомога" за якісне та оперативне надання юридичних послуг.... Більше інформації

Президент АСБУ Тедеєв Е.С., Асоціація спортивної боротьби України

Асоціація спортивної боротьби України щиро дякує колективу юридичної компанії "Правова допомога" за взаємовигідне співробітництво...... Більше інформації

Головний офтальмолог України, Оксана Вітовська, Громадська спілка «Всеукраїнський альянс офтальмологів»

висловлюємо щиру подяку коллективу юридичної компанії «Правова допомога» та особисто Гурлову В. за професіоналізм і цілеспрямованість в роботі.... Більше інформації

Важливо

Документи на реєстрацію Ломбарду

  • реєстраційна картка юридичної особи відповідно до Положення про Державний Реєстр фінансових установ;
  • фінансова звітність за останній календарний рік та проміжна фінансова звітність, підтверджені аудитором/аудиторською фірмою;
  • аудиторський висновок, який підтверджує достовірність фінансової звітності, яка подається заявником. Такий висновок має також підтверджувати фактичне формування статутного капіталу грошовими коштами (або довідка з банку, яка підтверджує розмір сплаченого статутного капіталу);
  • нотаріально завірена копія установчих документів;
  • копії дипломів про освіту і витягів з трудових книжок керівника та головного бухгалтера ломбарду (у разі сумісництва - копії наказів про призначення та звільнення з відповідної посади);
  • копія свідоцтва про проходження навчання за програмою з підвищення кваліфікації керівників та бухгалтерів у фінансових компаніях;
  • інформація про наявність в ломбарді окремого приміщення для зберігання заставного майна і необхідних засобів безпеки, зокрема, охоронної сигналізації або відповідної охорони (загальна площа приміщення в кв. метрах; загальна площа приміщення для зберігання заставленого майна; ким охороняється приміщення і/або якою охоронною сигналізацією);
  • інформація про наявність спеціального технічного обладнання, облікової та реєстраційної системи (обладнання для оцінки майна, програмне забезпечення, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби), які використовуються в ломбарді;
  • копії внутрішніх правил та договорів, які регламентують порядок надання фінансових послуг;
  • схематичне зображення структури власності ломбарду.

 

Необхідність отримання ліцензії стосується ліцензії на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту.

ВІДПОВІДІ НА НАЙЧАСТІШІ ЗАПИТАННЯ

Який мінімальний розмір статутного капіталу повинен бути у Ломбарду?
Мінімальний розмір статутного капіталу Ломбарду становить 500 000 грн. Але якщо у Ломбарду будуть відокремлені підрозділи - розмір збільшується до 1 млн. грн.
Який стаж роботи на ринку фінансових послуг повинен бути у керівника Ломбарду?
Законодавством встановлені вимоги до освіти та проходження спеціальних курсів для керівників ломбардів. А ось вимоги до стажу роботи на ринку фінансових послуг законодавством не передбачені.
Чи можемо ми допомогти Ломбардам, які планують надавати послуги в регіонах?
Так. Ми допомагаємо Ломбардам з будь-яких регіонів України успішно пройти процедуру внесення до Реєстру ФУ.
Що потрібно для повноцінної діяльності Ломбарду?
Для повноцінної і законної діяльності Ломбард повинен бути внесений до Реєстру ФУ, а також отримати ліцензію на «надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту».

ШВИДКЕ ОФОРМЛЕННЯ
ТА НАЙКРАЩА ЯКІСТЬ ПЕРЕВІРЕНА РОКАМИ

Volodymyr Gurlov, Managing partner

Volodymyr Gurlov, Managing partner

ЦІКАВА ІНФОРМАЦІЯ

Треба знати про відкриття ломбарду

Для набуття статусу фінансової установи ломбард повинен відповідати наступним вимогам:

  • бути створеним у формі повного товариства;
  • мати внутрішні правила, які регламентують надання ломбардом фінансових послуг, затверджені в установленому порядку;
  • забезпечити наявність спеціального технічного обладнання, облікової та реєстраційної системи (в тому числі обладнання для оцінки майна, програмного забезпечення, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів тощо), необхідних для надання фінансових послуг та забезпечення належного і своєчасного обліку фінансово-господарських операцій згідно із законодавством;
  • мати власне або орендоване приміщення, призначене для надання фінансових послуг та супутніх ломбардних послуг, в тому числі окреме приміщення для зберігання заставленого майна, яке повинне бути обладнане необхідними засобами безпеки, зокрема, охоронною сигналізацією та / або відповідною охороною;
  • в установчих документах ломбарду повинен бути вичерпний перелік видів фінансових послуг та супутніх ломбардних послуг, які планує надавати ломбард;
  • заявлений в установчих документах ломбарду статутний капітал повинен бути сформований відповідно до законодавства та установчих документів на дату подання заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ.

Керівник і головний бухгалтер ломбарду повинні відповідати професійним вимогам, зокрема:


Вимоги до керівника ломбарду:

  • мати повну вищу освіту (кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра);
  • пройти підвищення кваліфікації та скласти іспит на відповідність знань професійним вимогам типовою програмою підвищення кваліфікації керівників, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Держфінпослуг. Тривалість курсу підвищення кваліфікації повинна бути не менше 72 годин;
  • протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації, або до якої було застосовано захід впливу відповідним органом, який здійснює регулювання ринків фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
  • не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.

Вимоги до головного бухгалтера ломбарду:

  •  мати повну або базову вищу освіту (кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра, бакалавра);
  •  пройти підвищення кваліфікації та скласти іспит на відповідність знань професійним вимогам типової програми підвищення кваліфікації головних бухгалтерів, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Держфінпослуг. Тривалість курсу підвищення кваліфікації повинна бути не менше 72 годин;
  •  мати стаж роботи на керівних посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, або стаж роботи на ринках фінансових послуг на посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, - не менше трьох років;
  •  протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації або до якої було застосовано захід впливу відповідним органом, який здійснює регулювання ринків фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою і призначення тимчасової адміністрації;
  •  не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.

Порядок роботи по реєстрації ломбарду

Після досягнення згоди відносно строків та вартості послуг з реєстрації ломбарду, Клієнт передає компанії узгоджений пакет документів, підписує документи, підготовлені компанією. Відразу готується і підписується договір з компанією про надання юридичних послуг і вноситься передоплата. Компанія приступає до надання послуг.


В погоджені з Клієнтом строки компанія передає Свідоцтво.


Під час передачі (отримання) Свідоцтва підписується акт виконаних робіт.


На Ваше прохання типовий порядок роботи може бути змінено на більш зручний для Вас варіант.


Для отримання додаткової інформації та замовлення послуги "Реєстрація ломбарду" звертайтеся до фахівців компанії.

СТАТТІ ПО ЦІЙ ТЕМАТИЦІ

ЗАДАТИ ПИТАННЯ ЮРИСТУ

Дод. меню
Досвід Публікації Відгуки Досвід