Реєстрація ломбарду як фінустанови

Вартість послуг

Вартість послуг:

від 200 USD
Консультація
від 3000 USD
Стандарт (без гарантії позитивного результату)
від 7000 USD
Преміум (з гарантією позитивного результату)
5.0
На основі 200 відгуків в Google

Відгуки наших Клієнтів

Що ми робимо

  • консультуємо Клієнта з питань реєстрації Ломбарду і необхідних подальших дій для Внесення до Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр ФУ);
  • консультуємо з приводу вимог до Ломбарду (вимоги до директора і бухгалтера, розміру статутного капіталу, аудиторського висновку і т.д.)
  • допомагаємо підготувати необхідні документи для подачі в Національний банк України (далі - НБУ);
  • самостійно подаємо пакет документів у НБУ для отримання Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (далі - Свідоцтво);
  • контролюємо прийняття позитивного рішення НБУ з приводу внесення до Реєстру ФУ;
  • отримуємо Свідоцтво.

Зміст

Документи для отримання свідоцтва про реєстрацію ломбардів як фінустанов

Перелік документів
Аудиторський висновок
Код ЄДРПОУ Ломбарду
Документи по директору і бухгалтеру Ломбарду

Пакети послуг

Консультація
від 200 USD
  • Усне консультування щодо умов надання послуг реєстрації ломбарду
  • Консультування щодо ліцензійних умов діяльності ломбардів
  • Консультування щодо поточних вимог і порядку подачі звітів в НБУ
Стандарт
від 3000 USD
  • Консультування щодо умовам надання послуг ломбарду
  • Консультування щодо ліцензійних умов діяльності ломбардів
  • Консультування щодо поточних вимог і порядку подачі звітів в НБУ
  • Консультування щодо подальшої можливості відкриття філій
  • Реєстрація юридичної особи в формі Повного товариства
  • Нотаріальні і реєстраційні дії вже включені у вартість
  • Подача документів на внесення до Реєстру фінансових установ та отримання ліцензії в НБУ БЕЗ ГАРАНТІЇ ПОЗИТИВНОГО РЕЗУЛЬТАТУ
Преміум
від 7000 USD
  • Консультування щодо умов надання послуг ломбарду
  • Консультування щодо ліцензійних умов діяльності ломбардів
  • Консультування щодо поточних вимог і порядку подачі звітів в НБУ
  • Консультування щодо подальшої можливості відкриття філій
  • Реєстрація юридичної особи в формі Повного товариства
  • Нотаріальні і реєстраційні дії вже включені у вартість
  • Подача документів на внесення до реєстру фінансових установ та на отримання ліцензії в НБУ з гарантією позитивного результату

Консультація юриста з реєстрації ломбарду як фінустанови

Розібратися в процесі реєстрації ломбарду самостійно досить сложно.Еслі Ви хочете це зробити, звертайтеся до наших фахівців за вступною консультацією.

В її рамках юрист відповість на такі питання:

  • Які етапи потрібно пройти для отримання ліцензії на ломбард?

  • Скільки часу потрібно для того, щоб пройти всю процедуру?

  • Яка вартість послуг юриста з реєстрації ломбарду як фінустанови?

  • Які переваги отримують наші Клієнти?

Ціна вступної консультації юриста включається в вартість основної послуги при її замовленні у нас.

Як відкрити ломбард в Україні: строки та вартість

Ми отримуємо Свідоцтво про реєстрацію ломбарду як фінансової установи протягом 20-30 робочих днів.

Внесення Ломбарду до Реєстру ФУ здійснюється аналогічно, як і інших фінансових установ. Більш детальну інформацію про дану послугу Ви можете подивитися тут.

Але для Ломбарду є ряд вимог, на які хотілося б звернути Вашу увагу.

Особливості реєстрації тa фукнціонування ломбарду 

Ломбард - це фінансова установа, виключним видом діяльності якої є надання на власний ризик фінансових кредитів фізичним особам за рахунок власних або залучених коштів, під заставу майна на визначений строк і під процент та надання супутніх послуг ломбарду. Як бачимо, діяльність ломбарду передбачає виключний вид діяльності - надання кредитів фізичним особам під заставу. До супутніх послуг ломбарду належать:

  • оцінка заставленого майна відповідно до чинного законодавства та/або умов договору;
  • посередницькі послуги із страхування закладеного майна;
  • реалізація заставленого майна.

Слід звернути увагу, що реєстрація Ломбарду допускається тільки у формі повного товариства! Також законодавством передбачено, що в повному найменуванні Ломбарду має обов'язково фігурувати слово «ломбард».

Мінімальний розмір статутного капіталу Ломбарду повинен бути не менше 500 000 гривень, а при наявності філій - не менше 1 мільйона гривень. Тому, якщо Ви плануєте здійснювати діяльність Ломбарду через відокремлені підрозділи, ми рекомендуємо Вам відразу формувати статутний капітал за максимальною планкою.

Фінансові кредити Ломбард може надавати тільки за рахунок власних коштів або за рахунок залучених коштів від засновників Ломбарду (на основі поворотності). Залучати кошти для видачі кредитів іншими способами заборонено!

Для повноцінної та законної діяльності Ломбард повинен бути внесений до Реєстру ФУ, а також мати ліцензію на надання фінансових послуг. Для Ломбарду існує одна єдина ліцензія - надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту. Це означає, що Ломбард має право вести діяльність тільки після внесення до Реєстру ФУ та отримання відповідної ліцензії.

Додатково при отриманні ліцензії потрібно сплатити державний збір в розмірі одного прожиткового мінімуму для працездатних осіб (з 1 грудня 2020 року - 2270 гривень), розміри на наступний рік будуть відомі після затвердження державного бюджету на 2021 рік.

Чому саме ми

Фіксована ціна
Ми обговорюємо вартість надання послуги на початку нашої роботи. Після цього ціна збільшуватися не може.
Гарантія результату
Ми маємо реальний багаторічний досвід роботи на ринку фінансових послуг. На відміну від наших конкурентів, ми не займаємося посередницькими послугами, а робимо роботу самостійно! Це гарантує оперативність та якість надання послуги.
Комплексність реєстрації ломбарду
Ми готові надати Вам послугу реєстрації Ломбарду «під ключ»: це і реєстрація повного товариства, і внесення до Реєстру ФУ, і отримання ліцензії. Також ми готові допомогти Вам у всіх наступних і супутніх послугах: і при переоформленні Свідоцтва, і при проведенні різних змін і т.д.

Ми готові Вам допомогти!

Зв'яжіться з нами через пошту [email protected], за номером телефону +38 044 499 47 99 чи через форму:

Документи для реєстрації Ломбарду

  • реєстраційна картка юридичної особи відповідно до Положення про Державний Реєстр фінансових установ;
  • фінансова звітність за останній календарний рік та проміжна фінансова звітність, підтверджені аудитором/аудиторською фірмою;
  • аудиторський висновок, який підтверджує достовірність фінансової звітності, яка подається заявником. Такий висновок має також підтверджувати фактичне формування статутного капіталу грошовими коштами (або довідка з банку, яка підтверджує розмір сплаченого статутного капіталу);
  • нотаріально завірена копія установчих документів;
  • копії дипломів про освіту і витягів з трудових книжок керівника та головного бухгалтера ломбарду (у разі сумісництва - копії наказів про призначення та звільнення з відповідної посади);
  • копія свідоцтва про проходження навчання за програмою з підвищення кваліфікації керівників та бухгалтерів у фінансових компаніях;
  • інформація про наявність в ломбарді окремого приміщення для зберігання заставного майна і необхідних засобів безпеки, зокрема, охоронної сигналізації або відповідної охорони (загальна площа приміщення в кв. метрах; загальна площа приміщення для зберігання заставленого майна; ким охороняється приміщення і/або якою охоронною сигналізацією);
  • інформація про наявність спеціального технічного обладнання, облікової та реєстраційної системи (обладнання для оцінки майна, програмне забезпечення, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби), які використовуються в ломбарді;
  • копії внутрішніх правил та договорів, які регламентують порядок надання фінансових послуг;
  • схематичне зображення структури власності ломбарду.


Необхідність отримання ліцензії стосується ліцензії на надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту.

Відповіді на типові запитання

Який мінімальний розмір статутного капіталу повинен бути у Ломбарду?

Мінімальний розмір статутного капіталу Ломбарду становить 500 000 грн. Але якщо у Ломбарду будуть відокремлені підрозділи - розмір збільшується до 1 млн. грн.

Який стаж роботи на ринку фінансових послуг повинен бути у керівника Ломбарду?

Законодавством встановлені вимоги до освіти та проходження спеціальних курсів для керівників ломбардів. А ось вимоги до стажу роботи на ринку фінансових послуг законодавством не передбачені.

Чи можемо ми допомогти Ломбардам, які планують надавати послуги в регіонах?

Так. Ми допомагаємо Ломбардам з будь-яких регіонів України успішно пройти процедуру внесення до Реєстру ФУ.

Що потрібно для повноцінної діяльності Ломбарду?

Для повноцінної і законної діяльності Ломбард повинен бути внесений до Реєстру ФУ, а також отримати ліцензію на «надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту».

Що потрібно знати про відкриття ломбарду

Для набуття статусу фінансової установи ломбард повинен відповідати наступним вимогам:

  • бути створеним у формі повного товариства;
  • мати внутрішні правила, які регламентують надання ломбардом фінансових послуг, затверджені в установленому порядку;
  • забезпечити наявність спеціального технічного обладнання, облікової та реєстраційної системи (в тому числі обладнання для оцінки майна, програмного забезпечення, комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів тощо), необхідних для надання фінансових послуг та забезпечення належного і своєчасного обліку фінансово-господарських операцій згідно із законодавством;
  • мати власне або орендоване приміщення, призначене для надання фінансових послуг та супутніх ломбардних послуг, в тому числі окреме приміщення для зберігання заставленого майна, яке повинне бути обладнане необхідними засобами безпеки, зокрема, охоронною сигналізацією та / або відповідною охороною;
  • в установчих документах ломбарду повинен бути вичерпний перелік видів фінансових послуг та супутніх ломбардних послуг, які планує надавати ломбард;
  • заявлений в установчих документах ломбарду статутний капітал повинен бути сформований відповідно до законодавства та установчих документів на дату подання заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ.


Керівник і головний бухгалтер ломбарду повинні відповідати професійним вимогам, зокрема:

Вимоги до керівника ломбарду:

  • мати повну вищу освіту (кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра);
  • пройти підвищення кваліфікації та скласти іспит на відповідність знань професійним вимогам типової програми підвищення кваліфікації головних бухгалтерів, складеною за напрямом діяльності фінансової установи. Тривалість курсу підвищення кваліфікації повинна бути не менше 72 годин;
  • протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації, або до якої було застосовано захід впливу відповідним органом, який здійснює регулювання ринків фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
  • не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.


Вимоги до головного бухгалтера ломбарду:

  • мати повну або базову вищу освіту (кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра, бакалавра);
  • пройти підвищення кваліфікації та скласти іспит на відповідність знань професійним вимогам типової програми підвищення кваліфікації головних бухгалтерів, складеною за напрямом діяльності фінансової установи та затвердженою Держфінпослуг. Тривалість курсу підвищення кваліфікації повинна бути не менше 72 годин;
  • мати стаж роботи на керівних посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, або стаж роботи на ринках фінансових послуг на посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, - не менше трьох років;
  • протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації або до якої було застосовано захід впливу відповідним органом, який здійснює регулювання ринків фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою і призначення тимчасової адміністрації;
  • не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.

Реєстрація ломбарду як фінустанови з юристами нашої компанії

Наша компанія готова надати Вам комплекс послуг по реєстрації Ломбарда фактично "під ключ":

  • реєстрація повного товариства;
  • внесення Ломбарда до Реєстру ФУ;
  • отримання ліцензії.

Також, при необхідності, ми готові допомогти з розробкою необхідних документів, підбором керівного персоналу, отриманням Аудиторського висновку і т.д. Маючи великий досвід в даній сфері, ми гарантуємо супровід на всіх етапах гранично швидко і максимально якісно!

Ви, безумовно, можете спробувати зібрати необхідний пакет документів самостійно, оббивати пороги державних установ і сподіватися, що все вийде з першого разу. Але наш багаторічний досвід доводить, що так, на жаль, просто не буває.

Суворий бюрократизм нашої держави змушує Вас не тільки знати на зубок все норми закону, які стосуються ліцензування, а й чітко розуміти, кому, куди, коли і що подавати. Вивчення всього процесу досконально займе у Вас багато часу, а отримані знання ніколи більше не знадобляться.

Дозвольте нам зробити всю роботу за Вас, і Ви зможете почати свій бізнес швидко і без проблем. Наш досвід дозволяє нам з першого разу досягати позитивного результату. Таким чином, працюючи з нами, Ви економите свій час. Адже немає необхідності подавати документи в НБУ кілька разів.

Наші публікації по цій тематиці

Наша команда