Требования к директору и бухгалтеру ломбарда при получении лицензии в Украине

Если вы планируете открывать ломбард, то следует помнить, что существует определенный перечень требований, которым необходимо соответствовать. Сюда относится то, что ломбард должен быть зарегистрирован в форме полного общества, а в самих учредительных документах должен быть прописан перечень услуг, которые будут предоставляться.

Нужно иметь помещение размером 15 м.кв и дополнительно выделенную площадь, чтобы хранить залоговое имущество.

Нормам украинского законодательства и утвержденному уставу должен соответствовать уставный капитал (500 тысяч для просто ломбарда и 1 млн – если будет ломбард с филиалами).

С последними изменениями законодательства несколько ужесточились требования относительно позиций директора и бухгалтера ломбарда и их контролирования. Эти два человека являются основными, кто несет ответственность за работу ломбарда, поэтому абсолютно логично особое внимание к их квалификации, рабочей репутации и т.д.

Сегодня мы расскажем о требованиях к директору и бухгалтеру ломбарда в 2022 году, и как именно будет проходить их проверка.

Интересно: Как получить лицензию для ломбарда?

Требования к директору ломбарда в 2022 году

Для директора необходимо наличие диплома о финансовом образовании. Важно то, что директору необходимо пройти повышение квалификации (такое повышение квалификации по времени должно проходить не менее 72 часов) и по результатам сдать соответствующий экзамен.

Национальная комиссия финансовых услуг выпустила постановление, в котором прописаны четкие требования к директору ломбарда.

Одним из главных требований считается наличие высшего образования и то, что лицо, претендующее на указанную должность, за последние пять лет, не должно быть директором компании, которая в результате своей деятельности обанкротилась или в результате определенных обстоятельств была ликвидирована.

Должна быть погашена судимость, но в данном случае лучше вообще избегать судимостей или нарушений закона и не быть лишенным права занимать конкретные должности и возможности заниматься конкретной деятельностью.

Отдельное внимание уделяется деловой репутации кандидата.

Проверять документы и информацию в случае директора и бухгалтера будет НБУ. Контролирующий орган может потребовать получения дополнительных документов, кроме документа об образовании и повышении квалификации. Анализируя личность вашего директора или бухгалтера до подачи документов в НБУ, мы сразу можем предоставить рекомендации по правильному оформлению документов и подготовке дополнительных, если нам это покажется нужным.

Интересно: Как открыть сеть ломбардов в Украине?

Требования к бухгалтеру ломбарда в 2022 году

К бухгалтеру выдвигаются такие требования как соответствующее финансовое образование и трудовой стаж по специализации.

Главному бухгалтеру необходимо повысить свою квалификацию за счет соответствующих курсов, и в результате сдать соответствующий экзамен. Также за последние 5 лет лицо не должно выступать в роли главного бухгалтера компании, которая в итоге стала банкротом.

Следует отметить, что бухгалтерский учет в ломбарде может вестись специалистом бухгалтерской компании на основе аутсорсинга.

Среди основного перечня документов, подтверждающих информацию о директоре и бухгалтере:

• документ о высшем образовании;

• трудовая книжка;

• свидетельство о прохождении экзамена после повышения квалификации;

• справки из финансовых учреждений, где до этого работало лицо.

Как уже отмечалось, могут потребоваться дополнительные документы, например, рекомендательные письма, справки, касающиеся несудимости кандидата и т.п.

В процессе подготовки документов для получения лицензии для ломбарда наши специалисты тщательно проверяют личности директора и бухгалтера. Также мы помогаем на каждом этапе создания ломбарда.

Стоимость наших услуг можно узнать здесь. На странице услуги вы можете найти другие полезные материалы о процессе, этапах, требованиях создания ломбарда или сети ломбардов в Украине.

Наша компания помогает с глубокой проверкой кандидатов в процессе подготовки документов, консультируем Клиента о том, как будет проходить проверка, и какие ситуации возникают при проверке.

Не нашли ответ на свой вопрос?

Все о регистрации ломбарда в Украине здесь.

Все о получении финансовой лицензии здесь.