Открыть счет в Украине для иностранца
Стоимость услуг
Отзывы наших клиентов
... работа в совместных проектах дала возможность убедиться в вашем высоком профессиональном уровне
Что мы делаем
-
консультируем относительно процедуры и порядка открытия счета в банке в Украине;
-
собираем пакет документов;
-
получаем дополнительные документы для иностранца для открытия счета, по требованию банка;
-
сопровождаем клиента в банке;
-
помогаем заполнить банковские заявления и опросники;
-
контролируем процесс открытия счета и общаемся с менеджерами банка.
Необходимые документы
Открытие счета в банке Украины для иностранцев
Наша компания помогает клиентам – иностранцам – открыть счет в банке, полностью беря этот процесс на себя. Конечно, учитывая требования банков, клиент должен лично обратиться к менеджеру банка для верификации и подачи документов, но вся подготовка и контроль ложатся на плечи юристов.
Если вы доверите открытие банковского счета юристам нашей компании, вы экономите время на посещение банка и контроль за открытием счета.
Наши преимущества:
- Минимальное вовлечение вас в процесс – потребуется только час вашего времени в банке;
- Мы порекомендуем вам вид счета и банк, которые отвечают вашей конечной потребности в Украине;
- Поможем не только с открытием счета, но и с любыми другими вопросами в Украине, как приобретение недвижимости, открытие бизнеса, ведение другой деятельности и т.д.
Мы сделаем все, чтобы ваш бизнес или личные финансовые операции в Украине начались без лишних затруднений!
Сроки и стоимость открытия счета нерезидента в Украине
Сроки открытия банковского счета нерезиденту зависят от выбранного банка, типа счета и наличия необходимых документов:
- Для иностранных юридических лиц счет обычно открывается в течение 2-5 рабочих дней, если все документы отвечают требованиям банка.
- Счет для физического лица-нерезидента можно открыть быстрее – за 1-2 рабочих дня.
Но, согласно законодательству, банк не ограничен сроками проверки документов клиента, поэтому скорость открытия счета нерезидентом в значительной степени зависит от качества подготовленных документов, а также четких и понятных объяснений для банка, например, по виду деятельности, происхождению средств и т.п.
Дистанционное открытие счета по доверенности может потребовать больше времени, поскольку доверенность должна быть предварительно согласована с банком. В зависимости от выбранного учреждения и сложности проверки документов такая процедура может длиться от нескольких дней до нескольких месяцев. Доверенность нуждается в нотариальном удостоверении, переводе и легализации, если она выдана за границей.
Важно! Сроки открытия счета для иностранного лица зависят от индивидуальной ситуации, ведь в разных случаях банк может потребовать разные документы для комплаенса.
Есть ли расходы, связанные с открытием банковского счета?
При открытии банковского счета для иностранца в Украине, будь то для ведения бизнеса или управления личными финансами, стоит обратить внимание на все возможные расходы. К основным расходам, связанным с открытием банковского счета нерезидентом, относятся:
- Наличие украинского оператора и SIM-карты для подтверждения операций и доступа к онлайн-банкингу. Обычно необходимо предоставить номер, зарегистрированный на украинскую SIM-карту, которая может быть привязана к системе банка для безопасной аутентификации пользователя.
- Банковские комиссии – банк устанавливает ежемесячную комиссию по обслуживанию. Стоимость комиссий зависит от банка и типа счета (для юридических лиц).
- Нотариальное удостоверение – доверенности и документы, подтверждающие личность учредителей и бенефициаров, могут нуждаться в нотариальном удостоверении. Это важно, если люди находятся за пределами Украины.
- Перевод и легализация документов – иностранные документы должны быть переведены на украинский язык, а также пройти процедуру апостилирования или консульской легализации.
В ходе консультации мы поможем вам точно определить все возможные затраты, которые могут возникнуть в процессе, и предоставим рекомендации по оптимальным вариантам. Это позволит вам быть полностью подготовленными и избежать "сюрпризов" – непредвиденных финансовых обязательств.
Пакеты услуг
- Анализ потребности Клиента и определение банка для открытия счета
- Анализ документов и формирование пакета документов
- Сопровождение Клиента в банке и помощь в заполнении документов (форм) для банка
- Контроль со стороны юристов процесса, обсуждение с менеджером банка
- Получение от Клиента и предоставление дополнительных документов для банка по результатам рассмотрения заявки
- Помощь Клиенту с настройкой онлайн-банкинга
- Помощь с получением ЭЦП (ПриватБанк)
- Получение ИНН
- Анализ потребности Клиента и определение банка для открытия счета
- Предоставление проекта доверенности для открытия счета
- Анализ и формирование пакета документов
- Приобретение украинской Sim-карты
- Подача документов в банк и заполнение документов (форм) в банке
- Контроль со стороны юристов прохождения комплаенса, коммуникация с менеджером банка*
- Получение от Клиента и предоставление дополнительных документов для банка по результатам рассмотрения заявки
- Помощь Клиенту с настройкой онлайн-банкинга
*В пакет включено 2 часа работы юриста с банком, в случае возникновения осложнений, дополнительные часы работы тарифицируются из расчета 4000 гривен – 1 час.
**Переводы документов не входят в стоимость пакета
Какой вид счета выбрать иностранцу: какой счет нужен и для каких целей?
Для иностранца, который планирует открыть счет в украинском банке, выбор вида счета зависит от целей и потребности, в которой он будет использоваться. Мы поможем выбрать оптимальный вид счета в соответствии с вашими потребностями и обеспечить надлежащее юридическое сопровождение при открытии.
Основные виды банковских счетов для иностранцев в Украине:
- Текущий счет — идеальный для ежедневных расходов и банковских операций, таких как переводы, получение доходов, получение зарплатных выплат и т.д. Это отличный выбор для иностранцев, проживающих или работающих в Украине на постоянной основе.
- Депозитный счет – позволяет иностранцу безопасно хранить средства с возможностью получения дохода в виде процентов. Такой банковский счет в Украине подходит для долгосрочных финансовых вложений, но не предназначен для регулярных расходов и ежедневных сделок.
- Инвестиционный счет – специально для приобретения недвижимости, ценных бумаг и других капиталовложений. При открытии этого счета банк потребует документы, подтверждающие источник средств.
Какой банк выбрать иностранцу для открытия счета в Украине?
Для иностранца, планирующего открыть счет в Украине, важно выбрать банк с высокой надежностью, удобным обслуживанием и развитыми цифровыми услугами. Мы сотрудничаем с любыми банками, однако рекомендуем обратить внимание на крупные финансовые учреждения, обладающие разветвленной сетью отделений, современным онлайн-банкингом и поддерживающими электронно-цифровую подпись для удобного управления счетом. Среди таких банков – Приватбанк, ПУМБ, Сбербанк, Райффайзен Банк и УкрСиббанк.
Преимущества избранных украинских банков для нерезидентов:
- Доступ к международным переводам – эти банки предлагают широкий спектр услуг, позволяющих легко осуществлять международные транзакции.
- Качественная техническая поддержка – оперативный сервис и поддержка нерезидентов по любым вопросам.
- Возможность удаленного управления счетом – современный онлайн-банкинг позволяет контролировать свои финансы из любой точки мира.
- Электронная подпись – обеспечивает удобство при подаче заявлений, отчетов и использовании банковских услуг.
При выборе банка важно также учесть тарифные планы и комиссии по международным операциям, поскольку они могут значительно отличаться в зависимости от банка. Наша компания готова помочь вам с выбором оптимального варианта, который будет наиболее выгоден и максимально удобен именно в вашей ситуации.
Какие документы необходимы для открытия счета в банке Украины иностранцу?
Для открытия счета нерезиденту физлицу необходимо предоставить в отделение банка:
- паспорт документ с указанием места регистрации или проживания
- идентификационный код, полученный в Украине
- документ, подтверждающий право на временное или постоянное проживание в Украине с регистрацией места жительства, или документ, подтверждающий легальное пребывание в Украине
Если иностранец является гражданином США, банк может попросить указать TIN код. В большинстве случаев этих документов хватит для открытия счета.
Для открытия счета нерезиденту юридическому лицу:
- устав (кроме случаев, если ООО осуществляет деятельность на основании модельного устава)
- выписка из реестра юридических лиц
- описание
- приказ о назначении руководителя
- структура собственности (иногда банк спрашивает, лучше ее иметь)
- отчетность за предыдущие периоды (при наличии)
- протокол общего собрания/решения единого участника о назначении руководителя (Директора)
- выписка из реестра неприбыльных организаций (для неприбыльных организаций)
- описание деятельности
Если у ООО были ранее открытые счета, банк может запросить дополнительную информацию об открытых счетах.
Для открытия счета Представительства иностранной компании/неправительственной организации:
- поручение на Председателя представительства
- регистрационные документы материнской компании
- выписка из торгового/банковского/судебного реестра в отношении материнской компании
- данные о конечном бенефициарном владельце
- информацию об открытых счетах в Украине и за рубежом
- свидетельство о регистрации Представительства
- справку по статистике
- справку о взятии на учет в налоговой Представительстве и Материнской компании
- паспорт и ID-код Главы.
В отдельных случаях, если руководитель или директор является иностранцем, могут дополнительно потребоваться копия вида на жительство и договор аренды жилья. В некоторых банках руководитель юридического лица должен быть их клиентом. В таком случае следует сначала открыть личный счет для руководителя.
Вышеуказанный перечень не является исчерпывающим – банк может потребовать дополнительные документы, например подтверждение первоначальных капиталовложений, описание деятельности или бизнес-план. Поэтому рекомендуем клиентам готовиться к возможным запросам.
Важно! Для открытия счета необходимо личное присутствие физического лица или руководителя юридического лица. Тем не менее, мы можем организовать дистанционное открытие счетов в отдельных банках, что значительно упрощает процедуру для нерезидентов.
Процедура подготовки необходимых документов для открытия банковского счета нерезидентом включает
- Анализ требований: Мы тщательно изучаем требования избранного клиентом банка к иностранным учредителям и нерезидентам. При необходимости, наши специалисты помогают выбрать банк под конкретную потребность.
- Подготовка учредительных документов: Обеспечиваем оформление учредительных документов в соответствии с законодательными требованиями Украины и спецификациями банка. Если документы выданы за границей, то их необходимо перевести и легализовать (апостиль или консульская легализация).
- Подготовка доверенности: Оформляем доверенности для представительства интересов клиента в банке, если есть такая необходимость.
- Подача заявления и коммуникация с банком: Мы подготовим и предоставим всю необходимую документацию в банк, заполним банковские анкеты и формуляры, а также сопровождаем вас в процессе коммуникации с банковскими представителями.
Почему именно мы
Мы готовы Вам помочь!
Свяжитесь с нами по почте [email protected], по номеру телефона +38 044 499 47 99 или заполнив форму:
Наши успешные проекты
Процедура открытия банковского счета в Украине для иностранцев
Порядок открытия банковского счета нерезиденту имеет несколько этапов и к каждому нужно тщательно готовиться, чтобы процедура прошла максимально гладко и в сжатые сроки. Для открытия счета банк должен идентифицировать физическое лицо или руководителя юридического лица (процедура KYC). Это означает, что в большинстве случаев вам придется посетить отделение банка. Если для открытия счета физических лиц некоторые банки, например Монобанк, предоставляют возможность заполнить заявку и получить карту онлайн, без необходимости посещать отделение. Однако для юридических лиц процедура более сложна: банк, как правило, захочет увидеть руководителя компании лично для проверки его документов и подтверждения данных.
Поэтому для открытия счета нерезиденту юридических лиц существует следующий алгоритм:
- Визит в отделение банка с пакетом документов и заполнение соответствующих анкет.
- Проверка банком информации
- Открытие счета или выставление банком запроса на дополнительные документы или наличие замечаний. После предоставления документов и исправления замечаний необходимо подать документы повторно
- Настройка банкинга
- Открытие счетов в валюте, получение ЭЦП (если банк предоставляет такую ??услугу)
В некоторых банках, например, ПриватБанк, если руководитель юридического лица является клиентом банка, можно использовать процедуру дистанционного открытия банковского счета. В таком случае заполнить банковскую анкету можно онлайн, после чего посетить выбранное, удобное для клиента отделение банк для подачи копий документов, которые банк попросит. Мы помогаем нашим клиентам в открытии счета онлайн, помогая экономить время и избежать лишних сложностей при взаимодействии с банками.
Открытие счета нерезиденту в национальной и иностранной валюте
Может ли нерезидент открыть счет в банке Украины в иностранной валюте? Да, конечно. Иностранец, как физическое лицо, может открыть счет в Украине не только в национальной валюте – гривне, но и в иностранной валюте. Обычно процесс открытия счета для иностранца начинается с открытия счета в гривне, что является обязательным этапом в большинстве украинских банков. Итак, сначала, открывающийся счет в гривне, обеспечивает начальный доступ иностранцу к банковским услугам и позволяет выполнять основные операции. После этого иностранец может подать заявку на открытие валютного счета. Обычно такая заявка подается онлайн через личный кабинет банкинга. После успешного согласования заявки счет будет открыт в выбранной иностранной валюте.
Разрешены банковские операции по текущему счету для компаний-нерезидентов Украины
Компании-нерезиденты могут открывать текущие счета в банках для осуществления ограниченного круга операций. Хотя объем таких операций ограничен, этот набор позволяет эффективно осуществлять основные бизнес-процессы и поддерживать международные связи компании. К основным разрешенным операциям относятся:
- Зачисление средств из-за границы – поступление финансов на счет от материнской компании или партнеров.
- Операции с иностранной валютой – конвертация средств в украинскую гривну и обратная конвертация при необходимости.
- Расчеты с украинскими партнерами – оплата услуг, аренды, зарплат для сотрудников в Украине и т.д.
- Выплата дивидендов и перевод средств за границу – выплата дохода учредителям, если это предусмотрено украинским законодательством.
Налоговые платежи – уплата налогов и сборов, если компания стоит на учете в украинской
Ответы на часто задаваемые вопросы
Может ли банк отказать в открытии счета иностранцу?
Да, банк может не открыть счет для некоторых лиц, которые, например, имеют гражданство России или Белоруссии, находятся под санкциями, не предоставили необходимые документы в банк. Также, если банк не желает, чтобы вы были его клиентом, например, считают подозрительным ваш вид деятельности или происхождение средств. В таком случае банк будет постоянно запрашивать документы и дополнительную информацию.
Можно ли открыть счет для юридического лица уполномоченным лицом?
Да, в некоторых банках существует такая возможность и наши юристы успешно открывают счета для наших клиентов по доверенности, без их приезда в Украину. Но обычно банк просит у руководителя юридического лица визит в банк.
Может ли другое лицо, кроме руководителя, иметь доступ к банкингу?
Да, можно добавить еще лицо, которое будет иметь доступ к банковскому счету.
В каких валютах может быть открыт счет в банке Украины?
Во всех валютах, доступных в банке. Обычно это гривна, доллар США, евро.
Проблемы нерезидентов при открытии счета в банке
Несмотря на то, что открыть счет в украинском банке часто проще, чем в европейских банках, на практике часто бывает не просто сделать с первого раза. Дело в том, что банки тщательно проверяют клиентов, документы и информацию, предоставляемую клиентами. В нашей практике мы часто сталкиваемся с ситуациями, когда нерезиденты самостоятельно не могут открыть банковский счет, поскольку:
- попробовали, но банк запросил дополнительные документы и пояснения;
- неправильно заполнили анкету;
- банковский менеджер просто забыл вас и просит несколько раз посещать банк.
Эти трудности могут повлечь за собой значительные задержки, что, в свою очередь, негативно влияет как на бизнес-процессы, так и на обычную повседневную жизнь. Мы помогаем избежать всех этих проблем, сэкономив время и усилия.
Совершение операций на значительные суммы через банковский счет в Украине
Осуществление сделок на значительные суммы через банковский счет в Украине может попадать под финансовый мониторинг, предусматривающий тщательную проверку банком каждой такой операции. Как правило, под финансовый мониторинг попадают:
- банковские операции на сумму, превышающую 400 тыс. гривен;
- некоторые операции с наличными;
- рискованные операции, например, операции с оффшорными странами, ”токсичными” странами или с определенными лицами, имеющими сомнительную деловую репутацию.
В таких случаях банк может запросить дополнительные документы или пояснения о целях и происхождении средств, которые могут привести к задержке выполнения операции. Это важный момент, поскольку несвоевременная подача необходимой информации может привести к блокированию счета или задержке транзакций. Наши специалисты готовы помочь вам с оформлением всех необходимых документов и сопровождением финансовых операций во избежание задержек и проблем с банком.
Распоряжение счетами физических лиц по доверенности
В большинстве случаев физическое лицо имеет возможность предоставить другому физическому лицу право распоряжаться счетом. В таком случае нужно:
- предоставить нотариально заверенную доверенность на распоряжение счетом;
- добавить поручение клиент-банкингу и авторизировать такое лицо.
Этот процесс позволяет другому лицу беспрепятственно совершать операции со счетом, однако важно отметить, что банк может требовать дополнительных документов или объяснений в зависимости от политики финансового учреждения.
Закрытие банковского счета в Украине
Конечно, наряду с необходимостью открыть счет в банке нерезиденту, мы получаем и запросы о том, как правильно закрыть украинский счет иностранцу. Закрытие банковского счета иностранца обычно не является сложной процедурой. При отсутствии претензий и после расчетов с банком, по заявлению клиента банк закрывает счет. Заявление о закрытии счета в некоторых банках можно подать онлайн, однако, в любом случае, банк должен верифицировать личность заявителя. Поэтому посещение банка или верификация в банкинге для закрытия счета будет обязательна.
Если вы планируете осуществлять деятельность в Украине, которая предполагает наличие банковского счета – обращайтесь к нам! Мы поможем открыть счет как персональный, так и вашей компании.
Почему стоит выбрать нас "Правовая Помощь" для открытия банковского счета в Украине?
Выбирая юридическую компанию "Правовая Помощь", вы получаете партнера в Украине, который понимает ваши потребности и стремится обеспечить эффективное решение вашего вопроса. Мы понимаем, что открытие банковского счета является важным шагом, но сложным для нерезидента, однако мы поможем сделать этот процесс максимально простым и удобным для вас. Независимо от того, идет ли речь об открытии счета нерезиденту физическому лицу или юридическому, мы учитываем все возможные нюансы и поможем избежать любых проблем в процессе открытия счета, оставаясь рядом.
За последние два года мы помогли открыть более 30 банковских счетов для иностранных клиентов. Наш многолетний опыт работы с нерезидентами в Украине позволяет эффективно ориентироваться во всех требованиях и нюансах процесса и гарантировать высокий стандарт качества услуг. С нами вы получаете:
- Индивидуальный подбор банка: Мы знаем, как выбрать банк, наиболее подходящий для ваших нужд, и учитываем все специфические требования и риски.
- Дистанционное открытие счета: Вы не тратите время на поездки и сборы документов – мы все сделаем дистанционно (при необходимости), с максимальным комфортом для вас.
- Комплексная поддержка: Мы берем на себя все этапы подготовки документов, проверку происхождения средств, получение ключей ЭЦП, ИНН и другие необходимые действия.
- Надежное сопровождение: Наша команда сопровождает вас от выбора банка до подачи документов и согласования всех деталей с банком.
- Перевод и легализация: Обеспечиваем надлежащий перевод и легализацию всех необходимых документов для открытия банковского счета.
- Безопасность и конфиденциальность: Ваши данные в полной безопасности – мы обеспечиваем конфиденциальность на каждом этапе.
- Поддержка на месте: Можем организовать визит менеджера банка в наш офис или в любой банк в Украине для вашего удобства.
С нами открытие банковского счета – это быстро, безопасно и без лишних забот!
Наши публикации по этой тематике
Наша команда
