Відкрити рахунок в Україні для іноземця
Вартість послуг
Відгуки наших Клієнтів
... робота у спільних проектах дала змогу пересвідчитись у вашій високій професійній майстерності
Що ми робимо
-
консультуємо щодо процедури та порядку відкриття рахунку в банку в Україні;
-
збираємо пакет документів;
-
отримуємо додаткові документи для іноземця, для відкриття рахунку, за вимогою банку;
-
супроводжуємо клієнта в банку;
-
допомагаємо заповнити банківські заяви та опитувальники;
-
контролюємо процес відкриття рахунку та спілкуємось з менеджерами банку.
Необхідні документи
Строки та вартість відкриття рахунку в Україні
Строки відкриття рахунку залежать від банку.
Зазвичай, при відсутності зауважень банку, відкрити рахунок для юридичних осіб можливо протягом 2-5 робочих днів.
Рахунок для фізичної особи, зазвичай, відкривається протягом 1-2 робочих днів.
Важливо! Протягом 1-2 робочих днів з відкриття рахунку, банк повідомляє Державну податкову службу.
Відкриття рахунку в банку України для іноземців
Наша компанія допомагає клієнтам відкрити рахунок в банку, повністю беручи цей процес на себе. Звичайно, враховуючи вимоги банків, клієнт має особисто відвідати банк для верифікації та подачі документів, але вся підготовка та контроль лягають на плечі юристів.
Якщо ви довірите відкриття банківського рахунку юристам нашої компанії, ви заощаджуєте час на відвідування банку та контролю над відкриттям рахунку.
Наші переваги:
- Мінімальне залучення вас до процессу - потрібна буде лише година вашого часу в банку;
- Ми рекомендуємо вам вид рахунку та банк, які відповідають вашій кінцевій потребі в Україні;
- Допоможемо не тільки з відкриттям рахунку, а й з будь-якими іншими питаннями в Україні: придбання нерухомості, відкриття бізнесу, ведення іншої діяльності тощо.
Пакети послуг
- Аналіз потреби клієнта та визначення банку для відкриття рахунку
- Аналіз документів, які є в клієнта та формування пакету документів
- Супровід клієнта в банку та допомога в заповненні документів (форм) в банку
- Контроль зі сторони юристів процесу, обговорення з менеджером банку
- Отримання від клієнта та надання додаткових документів для банку за результатами розгляду заявки
- Допомога клієнту з налаштуванням клієнт-банкінгу
- Допомога з отриманням ЕЦП (Приватбанк)
Який саме рахунок потрібен, і для яких цілей?
В будь-якому разі, спочатку відкривається розрахунковий рахунок в гривні. Згодом, клієнт може відкрити інші рахунки, в тому числі і валютні рахунки. Для відкриття рахунку можна вибрати будь-який український банк. Найчастіше, клієнти обирають великі банки, в яких є велика кількість відділень, зручний банкінг і відповідний сервіс. Більшість великих банків мають англомовних менеджерів, тому, для іноземця не буде проблем в цьому.
Іноді, для реалізації певних державних програм, відкриваються рахунки в державному банку.
Обираємо банк в Україні
Працюємо з будь-якими банками, на вибір клієнта. Однак, рекомендуємо до роботи великі банки, банки в яких є зручний банкінг та можливість отримати ключ електронно-цифрового підпису для директора.
До таких банків, можна віднести Приватбанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк, Укрсиббанк, Креді Агріколь тощо.
Які документи необхідні для відкриття рахунку в банку України іноземцю?
Для відкриття рахунку для фізичних осіб потрібно звернутись до відділення банку та взяти з собою паспорт (з пропискою) та ід.код.Для іноземців це може бути ід.код та посвідка на тимчасове або постійне проживання (з пропискою).
Якщо іноземець громадянин США, банк може попросити вказати TIN код.
В більшості випадків, цих документів вистачить для відкриття рахунку.
Для відкриття рахунку для юридичних осіб:
- статут (крім випадків, якщо ТОВ здійснює діяльність на підставі модельного статуту)
- виписка з реєстру юридичних осіб
- опис
- наказ про призначення керівника
- структура власності (іноді банк запитує, краще її мати)
- звітність за попередні періоди (якщо є)
- протокол загальних зборів/Рішення єдиного учасника про призначення керівника (Директора)
- печатку (або рішення про відмову від печатки -можуть попросити деякі банки)
- витяг з реєстру неприбуткових організацій (для неприбуткових організацій)
- опис діяльності (для неприбуткових організацій)
Якщо в ТОВ були раніше відкриті рахунки, банк може попросити додатково інформацію про відкриті рахунки.
Для відкриття рахунку Представництва іноземної компанії/ неурядової організації:
- доручення на Голову представництва
- реєстраційні документи материнської компанії ( копії можуть попросити)
- витяг з торгового/банківського/судового реєстру щодо материнської компанії
- дані про кінцевого бенефіціарного власника
- інформацію про відкриті рахунки в Україні та закордоном
- свідоцтво про реєстрацію Представництва
- довідку з статистики
- довідку про взяття на облік в податковій Представництва та Материнської компанії
- паспорт та ID-код Голови.
Якщо директор юридичної особи або представництва іноземець - банк може попросити копію посвідки на тимчасове/постійне проживання в Україні, копію договору оренди житлового приміщення тощо.
Для деяких банків потрібно, щоб керівник був клієнтом банку. Тому, іноді доводиться спочатку відкривати банківський рахунок для керівника юридичної особи, а потім для юридичної особи.
Вищевказаний перелік документів та інформації ми сформулювали на підставі нашого досвіду. Однак банки також можуть запитати додаткову інформацію та документи. В практиці були випадки, коли банк просив додатково підтвердити наявність коштів для старту бізнесу, опис діяльності та бізнес план. Тому, клієнтам слід бути готовим до таких запитів банку.
Важливо! Для відкриття рахунку потрібна особиста присутність фізичної особи або керівника юридичної особи!
Чому саме ми
Ми готові Вам допомогти!
Зв'яжіться з нами через пошту [email protected], за номером телефону +38 044 499 47 99 чи через форму:
Наші успішні проекти
Процедура відкриття банківського рахунку в Україні для іноземців
На сьогодні, для відкриття рахунку банк має ідентифікувати фізичну особу, або керівника юридичної особи (процедура KYC). Тому, в більшості випадків, візит до відділення банків буде потрібен. Якщо для відкриття рахунку фізичних осіб, деякі банки, наприклад Монобанк, дозволяють онлайн заповнити заявку та отримати картку, для юридичних осіб, банк захоче побачити керівника.
Тому, для відкриття рахунку для юридичних осіб існує наступний алгоритм:
- Візит до відділення банку з пакетом документів та заповнення відповідних анкет
- Перевірка банком інформації
- Відкриття рахунку або виставлення банком запиту на додаткові документи або наявність зауважень. Після надання документів та виправлення зауважень - повторна подача
- Налаштування банкінгу
- Відкриття рахунків у валюті, отримання ЕЦП (якщо банк надає таку послугу)
В деяких банках, наприклад Приватбанк, якщо керівник юридичної особи є клієнтом банку можна використати процедуру дистанційного відкриття банківського рахунку. В такому випадку, заповнити банківську анкету можна онлайн, після чого відвідати обране, зручне для клієнта відділення банк та надати копії документів, які банк попросить.
Ми допомагаємо клієнтам також у відкритті рахунку онлайн.
Відкриття рахунків у національній та іноземній валютах для іноземця
Іноземець, як фізична особа може відкрити рахунок також в іноземній валюті.
Спочатку, відкривається рахунок в гривні. Потім, іноземець може подати заявку на відкриття валютного рахунку. Зазвичай, така заявка подається онлайн через особистий кабінет банкінгу.
Відповіді на типові запитання
Так, банк може не відкрити рахунок для деяких осіб, які, наприклад, перебувають під санкціями. Також, якщо банк не бажає, щоб ви були його клієнтом - банк буде постійно запитувати документи та додаткову інформацію.
Зазвичай банк просить керівника юридичної особи візит до банку.
Так, можна додати ще особу, яка буде мати доступ до банківського рахунку.
У всіх валютах, які є доступні в банку.
Проблеми при відкритті рахунку в банку
Попри те, що відкрити рахунок в Українському банку, порівняно з європейськими банками легше, досить часто буває не просто з першого разу це зробити. Справа в тому, що банки детально перевіряють клієнтів, документи та інформацію, яку надають клієнти. В нашій практиці досить часто клієнт самостійно не можуть відкрити банківський рахунок, оскільки:
- спробували, але банк запросив додаткові документи та пояснення;
- неправильно заповнили анкету;
- банківський менеджер просто забув за вас і просить декілька разів відвідувати банк.
Ми допомагаємо уникнути всіх цих проблем.
Здійснення операцій на значні суми через банківський рахунок в Україні
Певні платежі можуть попасти під фінансовий моніторинг банку. Зазвичай, під фінансовий моніторинг попадають:
- банківські операції на суму, що перевищує 400 тис гривень;
- деякі операції з готівкою;
- ризиковані операції, наприклад, операції з офшорними країнами, ”токсичними” країнами, або з певними особами, які мають сумнівну ділову репутацію.
В такому випадку, банк може просити додаткові документи для проведення операції.
Розпорядження рахунками фізичних осіб за дорученням
В більшості випадків, фізична особа має можливість надати іншій фізичній особі право розпоряджатись рахунком. В такому випадку потрібно:
- надати нотаріально завірену довіреність на розпорядження рахунком;
- додати доручення до клієнт банкінгу та авторизувати таку особу.
Закриття банківського рахунку в Україні
Закриття банківського рахунку, зазвичай, не складна задача. За відсутності претензій, та після розрахунків з банком, за заявою клієнта банк закриває рахунок. Заяву про закриття рахунку в деяких банках можна подати онлайн, однак, в будь-якому разі банк має верифікувати особу заявника. Тому, відвідування банку або верифікація в банкінгу для закриття рахунку буде обов’язкова.
Якщо ви плануєте здійснювати діяльність в Україні, яка передбачає наявність банківського рахунку – звертайтесь до нас! Ми допоможемо відкрити рахунок як персональний, так і для вашої компанії.
