Открытие счета за границей
Стоимость услуг
Отзывы наших клиентов
... работа в совместных проектах дала возможность убедиться в вашем высоком профессиональном уровне
Что мы делаем
-
Помощь с выбором юрисдикции для открытия счета;
-
Помощь с выбором банка или платежной системы;
-
Консультирование по вопросам формирования «истории источника происхождения средств»;
-
Сопровождение процесса открытия счета для нового юридического лица (заполнение банковских форм, помощь с прохождением процедуры KYC, помощь с обоснованием источника происхождения средств по бенефициару и др.).
Пакеты услуг
- Определение целей открытия счета за границей (для получения оплат за услуги, для покупки недвижимости)
- Консультирование по вопросам преимуществ и недостатков счета за границей, а также обязательств, которые он возлагает (надо ли декларировать в Украине, ограничения по действиям со счетом)
- Помощь с выбором иностранного банка / платежной системы, если клиент уже сам определилися с юрисдикцией
- Подготовка полного пакета документов по физ. лицу
- Помощь с подготовкой документов по источнику происхождения средств физического лица, а также с “историей” источника происхождения средств
- Заполнение банковских форм
- Коммуникация с банком
- Сопровождение прохождения процедуры идентификации клиента в банке (в случае видеоконференции) или организация личной встречи с банкиром, подготовительная работа перед встречей
- Помощь с выбором банка
- Предварительная проверка бенефициара на предмет его приемлемости банками (т.е. отсутствия в “серых” списках)
- Подготовка пакета документов по компании, бенефициару и распорядителю счетом для банка. По компании мы готовим пакет регистрационных документов, справку с налоговой о налоговой резидентности компании, документы, подтверждающие существование компании на момент подачи документов в банк (certificate of incumbency, certificate of good standing). Проверка всех документов по компании на предмет соответствия требованиям банка по форме и содержанию
- Помощь с формированием истории источника происхождения средств по бенефициару для банка. Подготовка, сбор соответствующих подтверждающих документов (документы, подтверждающие право собственности на недвижимое, движимое имущество, акции, наследство, документы с банков с остатками по счетам и пр.)
- Описание бизнес модели компании таким образом, чтобы она была приемлема для банка. Разработка стратегии коммуникации с банком и представления планируемого бизнеса клиента
- Заполнение банковских форм
- Подготовка клиента к собеседованию (заранее проговариваем список вопросов) и помощь с прохождением идентификации клиента в банке
- Готовим пакет документов, подтверждающих регистрацию ФЛП как субъекта хозяйствования
- Готовим документы, подтверждающие обороты ФЛП (его финансовую активность)
- Собираем документы, подтверждающие источник происхождения средств физ. лица (для подтверждения перед банком, откуда были заработаны средства для бизнеса)
- Обосновываем перед банком целесообразность в открытии такого счета
- Заполняем банковские формы
- Сопровождаем процедуру идентификации в банке / собеседования с банкиром
Как мы работаем при открытии банковского счета за границей для наших клиентов?
Работа с нашими экспертами при открытии банковского счета за границей начинается с детальной консультации, а весь процесс охватывает:
- Определение целей открытия счета за границей (для получения оплат за услуги, для покупки недвижимости и т.п.).
- Консультирование по вопросам преимуществ и недостатков счета за рубежом, а также обязательств, которые он возлагает (надо ли декларировать в Украине, какие есть ограничения по действиям со счетом).
- Помощь с выбором иностранного банка/платежной системы, если клиент уже определился с юрисдикцией.
- Подготовка полного пакета документов, в т.ч. документов по источнику происхождения средств и "истории" источника происхождения средств.
- Помощь с переводом, нотариальным удостоверением и апостилированием документов для банка (расходы на клиента).
- Заполнение банковских форм.
- Общение с банком.
- Сопровождение процедуры комплаенса и идентификации клиента в банке (в случае видеоконференции) или организация личной встречи с банкиром, подготовительная работа перед встречей.
Мы готовы обеспечить вам не только безопасную и конфиденциальную процедуру открытия счета за рубежом, но и гарантированный результат и высококачественную поддержку – мы всегда на связи.
В каких странах мы можем открыть счет?
Мы предлагаем услуги по открытию счетов в большинстве стран мира, обеспечивая широкий выбор для ваших финансовых потребностей. Однако важно отметить, что доступность открытия счетов для нерезидентов в каждой стране может зависеть от требований конкретного банка и индивидуальных условий клиента. Наша команда готова предоставить вам индивидуальные консультации и подобрать оптимальный вариант для открытия счета в любой стране.
Что влияет на стоимость услуги по открытию счета за границей?
Стоимость услуги зависит непосредственно от различных факторов, включая:
- страну, в которой открываем счет;
- банк или платежная система;
- правила конкретного банка или платежной системы;
- цель открытия счета в зарубежном банке;
- вид деятельности клиента;
- наличие подтверждения «источника происхождения» средств;
- есть ли у клиента весь необходимый пакет документов и т.д.
Уже на первой консультации мы сможем учесть все ваши потребности, проанализировать имеющиеся документы и предоставить подробную информацию о стоимости открытия счета за рубежом. Мы готовы обеспечить вам самые эффективные и выгодные решения. А главное – вы точно будете знать стоимость услуги по открытию счета за границей и можете не беспокоиться о таких неприятных ситуациях, как неожиданные доплаты по услуге. С нами они просто невозможны!
Мы готовы Вам помочь!
Свяжитесь с нами по почте [email protected], по номеру телефона +38 044 499 47 99 или заполнив форму:
Зачем может понадобиться открытие счета в иностранном банке украинцу?
Открытие счета в иностранном банке – это шаг, который не только даст расширение финансовых возможностей, но и обеспечит финансовую стабильность и безопасность. Наличие счета в заграничном банке открывает много возможностей, и вот некоторые из них:
- Получение заработной платы, стипендии и других отчислений за границей: Открытие счета в иностранном банке позволяет беспрепятственно получать финансовые переводы из иностранных источников, среди которых и заработная плата за работу или стипендия в университете, которые многие украинцы получают за пределами страны;
- Сохранять средства на депозитах иностранных банков: Иностранные банки могут предлагать конкурентные условия для депозитов, что обеспечивает удобство и выгоду для сохранения ваших финансов, особенно в случае работы или обучения за границей;
- Оплата покупок, снятие наличных денег за рубежом: С имеющимся иностранным банковским счетом вы можете осуществлять безналичные платежи и снятие наличных денег в стране проживания или во время путешествий за границу;
- Инвестировать в недвижимость или бизнес: Открыв счет в иностранном банке, вы можете удобно управлять своими финансами для инвестирования в недвижимость, развитие бизнеса или приобретение ценных бумаг на международных рынках.
- Получение доходов от предпринимательской деятельности: Иностранный банк может стать удобным инструментом для управления финансами вашего международного бизнеса, позволяя эффективно вести учет доходов и расходов.
Подробнее стоит упомянуть и то, почему открытие счета в банке за границей выгодно именно для юридического лица? Юридическое лицо может хотеть открыть банковский счет за границей по разным причинам, включая:
- Релокация бизнеса или выход компании на зарубежный рынок: Расширение бизнеса за пределы собственной страны потребует наличия международного банковского счета для упрощения финансовых транзакций с клиентами и партнерами из других стран.
- Диверсификация рисков: Открытие банковского счета за границей может являться частью стратегии диверсификации рисков компании. Это позволяет распределить активы между разными юрисдикциями и уменьшить возможные негативные влияния от событий, происходящих в одной стране.
- Налоговые преимущества или оптимизация: В некоторых юрисдикциях открытие банковского счета может помочь компаниям воспользоваться налоговыми преимуществами, такими как низкий налог на прибыль или отложенное налогообложение.
- Мобильность финансов: Банковский счет за границей позволяет легче перемещать деньги между разными частями мира и обеспечивает доступ к финансовым услугам в любом месте, где есть представительство банка.
- Доступ к международному рынку капитала: Открытие счета за границей может дать компании возможность получить доступ к международным рынкам капитала, включая иностранных инвесторов, кредиторов и возможность выдачи облигаций.
Выберите нашу компанию для открытия вашего иностранного банковского счета и получите доступ ко всем преимуществам международного рынка. Также мы готовы помочь с релокацией или открытием бизнеса за границей «с нуля». Надежность, профессионализм и индивидуальный подход – это то, что мы гарантируем каждому клиенту.
Налоговое регулирование при открытии счета в банке за границей: что следует учесть
Важно понимать налоговые аспекты открытия счета за границей для обеспечения соответствия всем налоговым обязательствам. Следует также сказать, что получение доходов за границей не освобождает от уплаты налогов в Украине. Многие банки за границей являются налоговыми агентами. Украина приняла Закон об автоматическом обмене налоговой информации. Этот обмен предполагает, что финансовые учреждения стран-участниц CRS собирают информацию о личных счетах физлиц и корпоративных счетах компаний (КИК) и передают эту информацию в налоговую службу своей страны.
Далее налоговая служба страны регистрации банка передает финансовую информацию в налоговую страны регистрации компании и страны регистрации бенефициара. То есть, этот закон возлагает обязательство передать информацию:
- на иностранные банки/налоговые передавать информацию в Украину;
- на украинские банки/украинскую налоговую службу передавать информацию другим странам по месту налогового резидентства бенефициаров.
Для украинских граждан, имеющих счета за границей, этот Закон обязывает своевременно и корректно отражать все финансовые активы в декларациях о доходах. Нарушение этих правил может привести к налоговым штрафам и другим правовым последствиям. Мы всегда освещаем на консультациях и налоговую сторону вопроса, при открытии счета в зарубежном банке. Это позволяет обеспечить нашим клиентам спокойствие и эффективное управление финансами без налоговых рисков.
Какую сумму наличных можно вывезти из Украины?
Согласно Порядку трансграничного перемещения валюты: сумму более 10 000 Евро в эквиваленте нужно декларировать на границе. В декларацию предоставляются документы в подтверждение происхождения средств. Сумма до 10000 Евро не подлежит декларированию.
Ответы на часто задаваемые вопросы
Что считается объективным обоснованием легкого происхождения средств для открытия счета в банке за границей?
Налоговое право на имущественное состояние, доходы и уплаты налогов. Справки о начислении заработной платы, подтверждающие получение соответствующего дохода. Любые другие документы, подтверждающие получение законного дохода, или документы по снятию наличных со счета и банка.
Почему стоит открыть банковский счет за границей?
Для физических лиц это может быть важно для защиты их капитала от возможных экономических турбулентностей в собственной стране, тогда как для юридических лиц это открывает путь к упрощению международных операций и возможностям расширения бизнеса. Наличие иностранного банковского счета позволяет компаниям обеспечивать полноценную финансовую деятельность и повышать свой статус и репутацию.
Какие самые частые проблемы возникают при открытии счета за границей украинцем?
Подтверждение происхождения средств. Прохождение комплаенса (правильное заполнение форм и предоставление необходимых объяснений и документов). Непонятность банковских правил по открытию счета. Банки могут потребовать дополнительные документы для проведения проверок или отказать без объяснения причин.
Нужно ли платить за счет в зарубежном банке?
Да, согласно условиям конкретного банка. Эта сумма может быть в районе 300 Евро в год, а может достигать и 3000 Евро и больше.
Как правильно выбрать тип счета и банк для открытия счета за границей
Учитывая разнообразные потребности клиентов, существуют разные варианты счетов, которые могут оптимально отвечать конкретным условиям и обстоятельствам. Тип счета определяется в соответствии с тем, как он будет использоваться: для покупки недвижимости, получения заработной платы, осуществления предпринимательской деятельности или накопления средств? Это будет текущий счет для ежедневных финансовых операций, депозитный счет для накопления денежных средств или инвестиционный счет для размещения активов?
Наши юристы смогут в короткие сроки выбрать банк за границей, который предлагает нужный тип счета и будет соответствовать вашим требованиям по обслуживанию. Также отдельно мы уделим внимание исследованию:
- репутации банка;
- услуг, комиссий и условий открытия требуемого типа счета;
- уровня обслуживания и сохранности.
Мы всегда подчеркиваем, что выбранное решение по открытию счета в том или ином зарубежном банке должно быть тщательно продумано с учетом налоговых, финансовых и юридических аспектов. Наша компания всегда готова помочь вам в этом сложном процессе.
Услуги открытия банковских счетов в зарубежных банках: почему мы лучше?
Наша юридическая компания готова предоставить вам полный спектр услуг для успешного открытия счета за границей и обеспечения правовой безопасности в этом процессе. Мы можем помочь вам со всеми этапами от подбора соответствующего типа счета и банка до подготовки необходимой документации и решения юридических вопросов. Наши услуги включают в себя консультации по налоговым и правовым аспектам открытия счета, подготовку и проверку всех необходимых документов, а также ведение коммуникации с банками и налоговыми органами. Почему следует выбрать нас?
- Наши специалисты станут надежным партнером по всем вопросам открытия счета за рубежом. У нас есть партнеры во многих странах, что позволяет нам обеспечить сопровождение открытия счета по доверенности, даже если вы находитесь за границей.
- Наша компания имеет многолетний опыт и постоянную практику в этой сфере, что гарантирует профессиональный подход к каждому клиенту и успешный результат.
- Мы гарантируем вам максимальную безопасность и обеспечим уверенность в ваших финансовых операциях – все наши действия направлены на юридическую безопасность и соответствие законодательству избранной юрисдикции.
С нами работать удобно. В каждом случае мы обеспечим индивидуальный подход, учитывая вашу личную ситуацию.
При открытии счета за границей для физических лиц вы получаете:
- Быстрое и безопасное открытие личного счета за границей с учетом вашей уникальной ситуации и пожеланий.
- Индивидуальная консультация по всем вопросам, связанным с легальным статусом и источниками вашего дохода.
- Полная поддержка в подготовке и подаче всех необходимых документов, а также предоставление соответствующих рекомендаций на каждом этапе процесса открытия счета.
При открытии банковского счета для юридических лиц с нашей командой вы всегда можете рассчитывать на:
- Профессиональную подготовку и предоставление всех необходимых документов для открытия корпоративного счета за рубежом, с учетом специфики вашего бизнеса и требований банковских учреждений.
- Тщательную проверку и обеспечение соответствия всех документов стандартам банка, что позволит избежать лишних задержек или недоразумений.
- Тщательный анализ бизнес-модели вашей компании с целью ее оптимизации и приспособления к требованиям банковского учреждения.
Выберите нас для открытия счета за границей и получите надежного и опытного партнера, который поможет сделать этот процесс максимально эффективным и безопасным. Позвоните по бесплатной многоканальной линии по номеру 0 800 201 958 или воспользуйтесь кнопкой "Заказать звонок", чтобы запланировать консультацию прямо сейчас!
