Відкриття рахунку за кордоном

Вартість послуг

від 800 USD

Особистий рахунок

від 1600 USD

Рахунок для компанії

від 900 USD

Рахунок для ФОП

4.9

На основі 700 відгуків в Google

Відгуки наших Клієнтів

Генеральний директор Логвиненко І. В., ТОВ "Авіакомпанія БРАВО"

Товариство з обмеженою відповідальністю "Авіакомпанія Браво" висловлює подяку за співпрацю Юридичній компанії "Правова допомога" за якісне та оперативне надання юридичних послуг.

G. Zeynep Kucuk, SANOVEL ILAC SAN. ve TIC. A.S.

Допомогли з ліквідацією іноземного представництва в Україні

Генеральний директор Скибінський В., Йокогава Електрик Україна Лтд.

Йокогава Електрик Україна Лтд. може рекомендувати Володимира Гурлова та його команду як надійного юридичного партнера в Україні для іноземного бізнесу...

Керівник Л.І. Червонюк, ТОВ "Віталюкс"

Компанія Віталюкс високо цінує результати співпраці з ЮК «Правова допомога», і, грунтуючись на власному досвіді, готова рекомендувати її зацікавленим особам...

Президент АСБУ Тедеєв Е.С., Асоціація спортивної боротьби України

Асоціація спортивної боротьби України щиро дякує колективу юридичної компанії "Правова допомога" за взаємовигідне співробітництво...

Партнер, Лисенко Д.Ю., Василь Кисиль і партнери

... висловлюємо Вам свою повагу і вдячність за плідну співпрацю.
... робота у спільних проектах дала змогу пересвідчитись у вашій високій професійній майстерності

Генеральний директор Сташкевич І.Є., ТОВ "Торгова фірма "РУДЬ"

Хочемо зазначити, що в особі компанії "Правова допомога" ми знайшли надійного партнера з юридичного обслуговування і можемо рекомендувати її як команду кваліфікованих фахівців

Головний офтальмолог України, Оксана Вітовська, Громадська спілка «Всеукраїнський альянс офтальмологів»

висловлюємо щиру подяку коллективу юридичної компанії «Правова допомога» та особисто Гурлову В. за професіоналізм і цілеспрямованість в роботі.

Що ми робимо

Аналізуємо мету відкриття рахунку, податкове резидентство клієнта, географію операцій та вимоги до обслуговування;
Допомагаємо обрати країну, банк або платіжну установу з урахуванням профілю клієнта, валют, оборотів і характеру платежів;
Попередньо оцінюємо KYC/AML-ризики, структуру власності та можливі запити банку;
Формуємо перелік документів для підтвердження особи, адреси, діяльності, джерела коштів і походження статків;
Допомагаємо підготувати опис бізнес-моделі, контрагентів, очікуваних оборотів та економічної мети рахунку;
Заповнюємо банківські анкети та перевіряємо підготовлений пакет документів;
Організовуємо переклад, нотаріальне засвідчення, апостилювання або легалізацію документів, якщо цього вимагає банк;
Супроводжуємо ідентифікацію клієнта, комунікацію з банком і відповіді на додаткові комплаєнс-запити;
Пояснюємо українські податкові, валютні та звітні наслідки використання іноземного рахунку в межах погодженого обсягу.

Навіщо може знадобитися відкриття рахунку в іноземному банку українцю?

Відкриття банківського рахунку за кордоном може бути потрібний фізичній особі для проживання, навчання, роботи, отримання зарплати чи стипендії, придбання нерухомості, інвестицій або щоденних розрахунків у країні перебування.

Для юридичної особи рахунок за кордоном може використовуватися для:

Релокації або виходу на іноземний ринок. Для розрахунків із закордонними клієнтами, постачальниками та працівниками.
Роботи іноземної компанії. Для операційної діяльності, сплати податків і витрат.
Розрахунків у потрібних валютах. Для регулярних міжнародних платежів.
Залучення фінансування. Для внесення капіталу, отримання інвестицій або кредитування.
Розподілу банківських ризиків. Для використання декількох установ, якщо це відповідає діяльності й комплаєнс-вимогам.

Важливо! Рахунок сам по собі не створює податкової пільги та не змінює податкове резидентство власника чи компанії. Податкові наслідки визначаються видом доходу, резидентством, місцем діяльності та правилами відповідних країн.

Як правильно вибрати тип рахунку та банк для відкриття рахунку за кордоном

Фізичній особі може бути потрібен поточний рахунок для щоденних витрат і доходів, депозитний — для зберігання коштів або інвестиційний — для операцій із фінансовими інструментами. Компанії може знадобитися операційний, мультивалютний, merchant, escrow або інший рахунок залежно від моделі роботи.

Під час вибору банківської установи ми аналізуємо:

Чи працює банк із нерезидентами відповідного профілю.
Чи обслуговує він потрібний вид діяльності.
У яких валютах і країнах проводитимуться платежі.
Чи потрібні SEPA, SWIFT, картки, еквайринг або інші продукти.
Вимоги до мінімального залишку й обороту.
Комісії за відкриття, обслуговування та платежі.
Формат ідентифікації.
Вимоги до податкового резидентства й місцевої присутності.
Репутацію, ліцензійний статус і систему захисту коштів.
Практику KYC/AML щодо структури власності та джерела коштів.

Банк і платіжна установа не є тотожними. Платіжна установа може бути зручною для розрахунків, але не завжди надає депозити, кредитування, trade finance або повний набір банківських послуг. Режим захисту коштів також може відрізнятися від гарантування банківських вкладів. Тому установу обираємо за її придатністю до конкретної мети.

Важлво! Якщо ви вирішуєте, в якому банку відкрити рахунок за кордоном, орієнтуємося не лише на країну чи відомість установи, а насамперед на її сумісність із профілем клієнта та запланованими операціями.

Яка процедура відкриття рахунку в закордонному банку?

Порядок залежить від країни, типу клієнта, мети рахунку та політики конкретного банку. Частина установ проводить ідентифікацію дистанційно — через відеозв'язок, електронний підпис або застосунок. Інші банки вимагають особистої присутності клієнта чи представника, якщо це допускається їхніми правилами.

Можливість відкрити рахунок за кордоном дистанційно необхідно перевіряти для кожної конкретної установи: правила можуть відрізнятися навіть у банків однієї країни.

Зазвичай процедура відкриття рахунку в ЕС чи інших країнах за кордоном включає:

Визначення мети рахунку та потрібних банківських продуктів.
Попередній підбір банку або платіжної установи.
Аналіз профілю клієнта та можливих KYC/AML-ризиків.
Підготовку документів про особу, адресу, податкове резидентство, діяльність і походження коштів.
Заповнення банківських форм.
Ідентифікацію клієнта та осіб, які контролюють рахунок.
Надання додаткових документів і пояснень на запит банку.
Прийняття банком рішення та, у разі погодження, укладення договору й активацію рахунку.

Банк самостійно проводить належну перевірку клієнта, встановлює кінцевих бенефіціарних власників, оцінює джерело коштів, операції, країни платежів, контрагентів і санкційні ризики. Тому навіть повний пакет документів не створює обов'язку банку відкрити рахунок.

Строк розгляду може становити від декількох робочих днів до кількох тижнів або довше, якщо структура чи операції складні або банк запитує додаткові підтвердження.

Ми попередньо перевіряємо вимоги установи, готуємо пакет і супроводжуємо комунікацію, щоб мінімізувати затримки через неповні чи суперечливі відомості.

Список документів для відкриття банківського рахунку за кордоном

Остаточний перелік визначає конкретний банк. Документи можуть потребувати перекладу, нотаріального засвідчення, апостиля або консульської легалізації.

Для відкриття рахунку фізичною особою зазвичай потрібні:

Паспорт або інший документ, що посвідчує особу.
Податковий номер та інформація про країну податкового резидентства.
Підтвердження адреси проживання: рахунок за комунальні послуги, банківська виписка, договір оренди, довідка про реєстрацію тощо.
Документ про право на проживання або інший законний статус — якщо цього вимагає банк.
Пояснення мети рахунку та очікуваних операцій.
Банківські анкети та декларації про податкове резидентство, якщо вони застосовуються.

Походження коштів може підтверджуватися довідками про заробітну плату, податковими деклараціями, договорами продажу майна, документами про спадщину, дивіденди, підприємницький чи інвестиційний дохід та банківськими виписками, які показують рух коштів.

Для відкриття банківського рахунку за кордоном юридичною особою зазвичай потрібні:

Реєстраційні та установчі документи компанії.
Схема структури власності до кінцевих бенефіціарних власників.
Документи бенефіціарів, директорів, підписантів і розпорядників рахунку.
Підтвердження адреси та податкового резидентства компанії й відповідних фізичних осіб.
Опис бізнес-моделі, товарів або послуг, країн роботи, клієнтів і постачальників.
Договори, інвойси, сайт, фінансова звітність, податкові декларації або бізнес-план — залежно від стадії діяльності.
Прогноз оборотів, валют, кількості та географії платежів.
Документи про джерело фінансування компанії, бенефіціарів.
Документи про фактичну присутність компанії — якщо їх запитує банк.
Заповнені банківські та податкові форми.

Для нової компанії без фінансової історії особливо важливо показати економічну мету створення, план роботи, походження стартового капіталу, досвід власників і реальні майбутні договори. Ми допомагаємо сформувати послідовний пакет, у якому корпоративні документи, бізнес-модель і платежі не суперечать одне одному.

Пакети послуг

Визначення цілей відкриття рахунку за кордоном (для отримання оплат за послуги, для купівлі нерухомості)
Консультування з питань переваг та недоліків рахунку за кордоном, а також зобов'язань, які він покладає (чи треба декларувати в Україні, обмеження щодо дій з рахунком)
Допомога з вибором іноземного банку/платіжної системи, якщо клієнт вже сам визначився з юрисдикцією
Підготовка повного пакета документів для фіз. особи
Допомога з підготовкою документів щодо джерела походження коштів фізичної особи, а також з “історією” джерела походження коштів
Заповнення банківських форм
Комунікація із банком
Супровід проходження процедури ідентифікації клієнта у банку (у разі відеоконференції) або організація особистої зустрічі з банкіром, підготовча робота перед зустріччю

Допомога з вибором банку
Попередня перевірка бенефіціара щодо його прийнятності банками (тобто відсутності у “сірих” списках)
Підготовка пакету документів по компанії, бенефіціару та розпоряднику рахунком для банку. Ми готуємо пакет реєстраційних документів, довідку з податкової про податкову резидентність компанії, документи, що підтверджують існування компанії на момент подання документів до банку (certificate of incumbency, certificate of good standing). Перевірка всіх документів по компанії на предмет відповідності вимогам банку за формою та змістом
Допомога з формуванням історії джерела походження коштів за бенефіціаром для банку. Підготовка, збирання відповідних підтверджуючих документів (документи, що підтверджують право власності на нерухоме, рухоме майно, акції, спадщину, документи з банків із залишками за рахунками та ін.)
Опис бізнес-моделі компанії таким чином, щоб вона була прийнятна для банку. Розробка стратегії комунікації з банком та представлення запланованого бізнесу клієнта
Заповнення банківських форм
Підготовка клієнта до співбесіди (заздалегідь промовляємо список питань) та допомога з проходженням ідентифікації клієнта у банку

Готуємо пакет документів, що підтверджують реєстрацію ФОП як суб'єкта господарювання
Готуємо документи, що підтверджують обороти ФОП (його фінансова активність)
Збираємо документи, що підтверджують джерело походження коштів фіз. особи (для підтвердження перед банком, звідки були зароблені кошти для бізнесу)
Обґрунтовуємо перед банком доцільність у відкритті такого рахунку
Заповнюємо банківські форми
Супроводжуємо процедуру ідентифікації у банку / співбесіди з банкіром

Як ми працюємо при відкритті банківського рахунку за кордоном для наших клієнтів?

Роботу починаємо з аналізу ситуації. Для особистого рахунку за кордоном з'ясовуємо країну проживання, податкове резидентство, мету рахунку, джерела доходів і плановані операції. Для відкриття корпоративного рахунку в банку за кордоном — додатково аналізуємо структуру власності, діяльність компанії, контрагентів, країни платежів, обороти й фактичну присутність бізнесу.

Супровід може включати:

Визначення цілей відкриття рахунку.
Підбір країни, банку чи платіжної установи.
Попередню оцінку вимог банку та ризику відмови.
Підготовку опису діяльності, контрагентів і платежів.
Організацію перекладу, засвідчення, апостилювання або легалізації документів. Сторонні витрати оплачуються окремо, якщо інше не погоджено.
Заповнення банківських форм.
Підготовку до відеоідентифікації або особистої зустрічі.
Комунікацію з банком і підготовку відповідей на запити.

З нами ви отримаєте правильно підібраний маршрут, підготовлений комплаєнс-пакет і супровід процедури в погодженому обсязі.

Також ми можемо допомогти з релокацією чи відкриттям бізнесу за кордоном “з нуля”, якщо потрібен не лише рахунок, а повна іноземна структура.

В яких країнах ми можемо відкрити рахунок?

Можливість відкриття рахунку залежить не лише від бажаної країни. Банки враховують місце проживання й податкове резидентство клієнта, громадянство, діяльність, країни контрагентів, обороти, джерело коштів і реальний зв'язок із юрисдикцією.

Ми працюємо з банками та платіжними установами в різних країнах і підбираємо варіант після первинного аналізу. Якщо обрана країна не відкриває рахунки нерезидентам відповідного профілю або вимагає місцевої присутності, пропонуємо іншу установу чи юрисдикцію. Перелік доступних рішень визначаємо на дату звернення, оскільки комплаєнс-політики змінюються.

Якщо вам потрібно відкрити рахунок у Європі, окремо перевіряємо, чи працюють банки обраної країни з нерезидентами вашого профілю та чи потрібні місцева адреса, ВНЖ, бізнес-активність або інший зв’язок із юрисдикцією.

Що впливає на вартість послуги з відкриття рахунку за кордоном?

Вартість юридичного супроводу відкриття рахунку за кордоном залежить від:

Країни та обраного банку або платіжної установи.
Типу рахунку.
Структури власності та кількості осіб, яких перевірятиме банк.
Виду діяльності, країн операцій і комплаєнс-ризику.
Необхідності готувати бізнес-опис або додаткові пояснення.
Кількості банків, до яких подаються документи.
Необхідності перекладу, засвідчення, апостилювання чи легалізації.
Потреби залучати місцевих спеціалістів.

До бюджету також можуть входити комісія банку, мінімальний залишок, плата за обслуговування, випуск картки й тарифи на платежі. Це не є оплатою наших юридичних послуг і враховується окремо.

Після первинного аналізу ми визначаємо перелік робіт і повідомляємо вартість. Якщо банк запитує нестандартні документи або потрібне звернення до іншої установи, додатковий обсяг погоджується окремо.

Чому саме ми

Не прив’язуємо Клієнта до одного банку чи країни

Підбираємо установу під конкретний профіль Клієнта, мету рахунку, географію платежів, валюту, обороти та вид діяльності. Якщо обраний банк не працює з таким профілем або висуває неприйнятні вимоги, шукаємо інший банк, платіжну установу чи юрисдикцію.

Оцінюємо комплаєнс-ризики ще до подання заявки

Попередньо аналізуємо структуру власності, походження коштів, бізнес-модель і майбутні операції. Це дає можливість побачити потенційні запитання банку до того, як документи потраплять на KYC/AML-перевірку.

Допомагаємо не просто назвати джерело коштів, а підтвердити його документально

Працюємо з source of funds і source of wealth: допомагаємо вибудувати зрозумілий для банку документальний ланцюг від джерела доходу або активу до коштів, які планується внести чи використовувати на рахунку.

Дивимося на рахунок як на частину міжнародної структури, а не окрему банківську послугу

Враховуємо українські податкові та валютні наслідки, податкове резидентство, CRS, а для власників іноземних компаній — за потреби й питання КІК. Якщо рахунок відкривається в межах релокації чи запуску бізнесу за кордоном, можемо пов’язати банківський супровід з іншими юридичними задачами Клієнта.

Консультуємо на кожному етапі відкриття рахунку

Пояснюємо вимоги банку, порядок підготовки документів, проходження ідентифікації та подальшого використання рахунку. Клієнт розуміє, що саме потрібно зробити та які питання можуть виникнути під час перевірки.

Беремо на себе комунікацію з банком під час комплаєнсу

Не обмежуємося передачею пакета документів. Допомагаємо пройти ідентифікацію, опрацьовуємо додаткові запити банку та готуємо обґрунтовані відповіді й документи. Клієнт не залишається сам на етапі банківської перевірки.

Наші клієнти

Наші успішні проекти

Отримання NIE через консульство Іспанії

Успішно супроводили процес отримання NIE через консульство Іспанії, забезпечивши правильну підготовку документів та швидке присвоєння ідентифікаційного номера іноземця.

Податкове регулювання при відкритті рахунку у банку за кордоном: що варто врахувати

Закон України “Про валюту і валютні операції” передбачає право резидентів відкривати рахунки в іноземних фінансових установах. Водночас рахунок не скасовує податкових обов'язків в Україні, якщо особа залишається її податковим резидентом.

Для звичайної фізичної особи сам факт наявності іноземного рахунку не означає обов'язку подавати декларацію про майновий стан і доходи лише через його відкриття. Декларуванню підлягають іноземні доходи та інші об'єкти у випадках, установлених Податковим кодексом. Окремі правила діють для суб'єктів електронного декларування.

Якщо на іноземний рахунок надходить дохід із джерел за межами України, податковий резидент України має визначити обов'язок подати річну декларацію та сплатити податки. Можливість зарахування податку, сплаченого за кордоном, залежить від ПКУ, міжнародного договору й належного підтвердження.

Україна застосовує Загальний стандарт звітності та належної перевірки інформації про фінансові рахунки — CRS. Фінансові установи визначають податкове резидентство власників рахунків і контролюючих осіб, збирають установлені дані та передають їх компетентному органу своєї країни для автоматичного обміну з юрисдикцією податкового резидентства.

CRS не означає, що будь-який рух коштів автоматично оподатковується, однак інформація про підзвітний рахунок може бути передана податковому органу. Банку потрібно надавати правдиві відомості про резидентство, а доходи — декларувати відповідно до законодавства.

Якщо рахунок належить іноземній компанії, яку контролює податковий резидент України, окремо перевіряються правила КІК. Наявність рахунку не є тотожною КІК: обов'язки пов'язані з контролем над іноземною компанією або відповідним утворенням.

Перед переказом коштів з України також враховуються чинні валютні обмеження воєнного стану. Доступність операції залежить від її виду, платника, отримувача, джерела валюти й актуальної редакції постанови НБУ № 18. Можливість конкретного переказу перевіряється безпосередньо перед його проведенням.

Чи може ФОП отримувати оплату на рахунок за кордоном?

ФОП може відкрити рахунок за кордоном для особистих потреб. Водночас оплату за товари чи послуги слід отримувати на підприємницький рахунок в українському банку.

Використання особистого закордонного рахунку для підприємницьких розрахунків може спричинити питання щодо обліку доходу, сплати податків та дотримання валютного законодавства.

Яку суму готівки можна вивезти з України?

Якщо загальна сума готівкової валюти менша ніж 10 000 євро в еквіваленті, письмове декларування не вимагається.

Якщо сума дорівнює або перевищує 10 000 євро в еквіваленті, її потрібно письмово задекларувати митному органу в повному обсязі. Для вивезення резидентом валюти в частині, що перевищує еквівалент 10 000 євро, подаються документи про зняття коштів із власного банківського рахунку, а для банківських металів — також документи про їх придбання.Банківські квитанції , що підтверджують зняття готівки з власних рахунків для її вивезення, є чинними протягом 90 календарних днів із дня зняття коштів. Декларація підготовлена для вивезення коштів є дійсною для одного перетину кордону.

Важливо! Перед поїздкою необхідно перевірити актуальні вимоги Інструкції НБУ про транскордонне переміщення валютних цінностей, митні правила та обмеження країни в'їзду. Декларування на кордоні не замінює підтвердження законного походження коштів для іноземного банку.

Більше про перевезення готівки читайте на сторінці послуги: Вивезення коштів за кордон

Відповіді на типові запитання

Що вважається об'єктивним обґрунтуванням леганього походження коштів для відкриття рахунку в банку за кордоном?

Податкові декларації, довідки про зарплату, банківські виписки, договори продажу майна, документи про спадщину, дивіденди, підприємницький або інвестиційний дохід. Документи мають показувати не лише джерело, а й рух конкретних коштів. Остаточний перелік визначає банк.

Чому варто відкрити банківський рахунок за кордоном?

Для фізичних осіб це може бути важливим для захисту їх капіталу від можливих економічних турбулентностей у власній країні, тоді як для юридичних осіб це відкриває шлях до спрощення міжнародних операцій та можливостей розширення бізнесу. Наявність іноземного банківського рахунку дозволяє компаніям забезпечувати повноцінну фінансову діяльність і підвищувати свій статус і репутацію.

Які найчастіші проблеми виникають при відкритті рахунку за кордоном українцем?

Підтвердження походження коштів. Проходження комплаєнсу (правильне заповнення форм та надання необхідних пояснень і документів). Незрозумілість банківських правил щодо відкриття рахунку. Банки можуть вимагати додаткові документи для проведення перевірок або відмовити без пояснення причин.

Чи потрібно платити за рахунок в закордонному банку?

Так, відповідно до умов конкретного банку. Ця сума може бути в районні 300 Євро на рік, а може сягати і 3000 Євро і більше.

Чи можна відкрити рахунок за кордоном дистанційно?

Так, деякі банки і платіжні установи проводять ідентифікацію дистанційно — через відеозв’язок, застосунок, або інший передбачений установою механізм. Водночас більшість банків вимагають особистої присутності, особливо для нерезидентів, складних корпоративних структур або певних видів рахунків. Це перевіряємо до подання документів.

Відкриття банківського рахунку за кордоном з юридичним супроводом

Ми супроводжуємо відкриття особистих і корпоративних рахунків: аналізуємо ситуацію, підбираємо банк або платіжну установу, формуємо перелік документів, готуємо анкети та допомагаємо відповідати на комплаєнс-запити.

Для фізичної особи ми:

Визначаємо мету рахунку та вимоги до обслуговування.
Аналізуємо податкове резидентство й походження доходів у межах погодженої послуги.
Допомагаємо підготувати підтвердження адреси, source of funds і source of wealth.
Супроводжуємо ідентифікацію та комунікацію з банком.
Пояснюємо українські податкові й валютні правила.

Для юридичної особи ми:

Аналізуємо структуру власності й бізнес-модель.
Готуємо опис діяльності, контрагентів, оборотів і географії платежів.
Перевіряємо корпоративні документи та інформацію про бенефіціарів, директорів і підписантів.
Допомагаємо підтвердити джерело фінансування компанії та статків власників.
Заповнюємо анкети й супроводжуємо додаткові запити банку.
За потреби координуємо роботу з місцевими спеціалістами.

Ми не змінюємо реальні обставини під вимоги банку й не створюємо штучну “історію” коштів. Наше завдання — документально та зрозуміло показати законне походження активів, реальну бізнес-модель й економічну мету рахунку.

Плануєте відкрити особистий або корпоративний рахунок у європейському банку чи іншому банку за кордоном? Допоможемо обрати установу, підготувати комплаєнс-пакет і пройти процедуру з урахуванням банківських, податкових та валютних вимог. Зателефонуйте на безплатну багатоканальну лінію або скористайтеся електронною формою, щоб запланувати консультацію.

Дата оновлення 25/09/2026