Как безопасно инвестировать в украинский бизнес?

В этом материале рассказываем о том, какими юридическими способами инвестор может зарабатывать, вкладывая средства в украинские компании. Это вторая часть, если вы не читали первую, обязательно ознакомьтесь, там речь идет о краудинвестинге и связанных с этим юридических вопросах.

Далее мы поделимся с вами опытом того, в каких юридических форматах можно зарабатывать вместе с украинским бизнесом (дополнительно к вариантам, описанным в первой части).

Инвестиционный договор с объектом инвестирования в Украине

Описание: четкого определения понятия «инвестиционный договор» в законодательстве не существует, это может быть любой документ, по которому вы вкладываете во что-то денежные средства. Может содержать признаки купли-продажи, совместной деятельности, франчайзинга, ссуды, доверительного управления; может быть нотариальным и простым письменным, с регистрацией и без. Может относиться к любой сфере бизнеса. В такой гибкости его преимущество и недостаток.

Плюсы: вы разрабатываете договор под свои индивидуальные потребности и ожидания, заключаете его непосредственно с компанией, в которую инвестируете, можете договориться об удобном для вас уровне контроля. При грамотном оформлении договорных отношений инвестор будет иметь рычаги контроля и комфортные возможности выхода из инвестиции.

Особенности и риски: нужно хорошо разбираться в сфере инвестирования, чтобы создать качественное инвестиционное соглашение.

Что вы должны проверить перед инвестированием:

• собственно компанию, в которую вы инвестируете: корпоративные документы, разрешения, финансовое состояние, судебные споры, бенефициары, регуляторную сферу;

• возможности контроля над деятельностью компании;

• соответствие инвестиционного договора законодательству;

• может ли инвестор изъять имущество компании, если она перестанет давать доходность (варианты выхода из инвестиции).

Как мы вам поможем:

• проведем переговоры с компанией, в которую вы инвестируете;

• разработаем качественный инвестиционный договор;

• проверим договор, предложенный компанией;

• проверим все аспекты бизнеса: от корпоративных документов до того, когда в следующий раз может прийти контролирующий орган и качество договоров компании с контрагентами;

• сопроводим заключение сделки.

Отдельно об инвестировании в строительство мы писали здесь и здесь.

Договор займа (возвратной финансовой помощи) для компании в Украине

Описание: вы передаете компании (физическому лицу) средства с обязательством вам их вернуть через определенный срок. Об особенностях финансовой помощи мы уже писали здесь.

Плюсы: у компании перед вами есть четкое обязательство – вернуть средства, так что вы рискуете только в случае полного дефолта вашего партнера; вы не участвуете в операционной деятельности компании.

Особенности и риски: договоры займа (возвратной финансовой помощи) могут быть разными: нотариальными и простыми письменными, с залогом и без; каждый из вариантов имеет свой уровень сохранности инвестора.

Главное – понимать, насколько реальны перспективы вернуть долг, если компания окажется недобросовестной. Распространена практика, когда компании предлагают заключить договор займа от имени «пустого» юридического лица, тогда как все активы остаются на «чистой» компании без возможности их взыскать, если что-то пойдет не так.

Что вы должны проверить перед инвестированием:

• условия договора займа, будет ли он удостоверяться нотариально;

• если договор нотариальный, предусмотрена ли в нем возможность взыскать долг без суда;

• владеет ли компания-заемщик имуществом, достаточным для ведения бизнеса и возврата долга;

• какое правовое регулирование договора: можете ли вы передавать средства под процент, каковы налоговые последствия;

• долговая нагрузка бизнеса – какое соотношение привлеченных средств к собственным активам бизнеса;

• историю привлечения и возврата инвестиций этой компанией.

Как мы вам поможем:

• проверим компанию, проанализируем историю ее деятельности;

• посмотрим, где в юридическом аспекте у компании могут находиться риски (например, если у нее нет необходимого разрешения и контролирующие органы запретят ей работать после первой же проверки);

• проанализируем финансовые документы компании;

• подготовим договор;

• организуем подписание у надежного нотариуса.

Приобретение объекта для передачи в управление в Украине

Описание: вы покупаете недвижимость, автомобили, оборудование, другие необоротные активы, и передаете их управляющей компании для ведения бизнеса. Так можно совместно или единолично инвестировать в открытие магазина/гостиницы/спортзала/торговой точки, работу перевозчика, расширение производственных мощностей предприятия. Или, например, вы покупаете квартиру, управляющая компания делит ее на смарт-апартаменты и сдает в аренду.

Прибыль делится согласно договоренностям инвестора и управляющей компании. Договор может иметь разные юридические формы, содержать элементы договоров купли-продажи, аренды, лизинга, доверительной собственности.

Плюсы: вы владелец актива, можете забрать его, если бизнес не «взлетит» (согласно договоренностям с партнерами, конечно); Вы можете непосредственно контролировать пользование имуществом.

Особенности и риски: доход инвестора зависит от эффективности управления имуществом, а также ваш партнер оказывает влияние на формирование прибыли (например, через платежи связанным лицам). Будучи владельцем объекта вы будете нести определенные риски, связанные с его деятельностью (например, несчастный случай при работе с вашим оборудованием, ДТП водителя на вашем автомобиле, жалобы соседей на ремонт в вашем помещении).

Что вы должны проверить перед инвестированием:

• главное – какие у вас есть договорные права в отношении имущества, переданного вами в управление;

• как формируется прибыль, есть ли у инвестора рычаги контроля;

• бизнес-историю партнера, есть ли у него разрешения на запланированную деятельность;

• амортизация имущества не должна опережать возвращение инвестору тела инвестиции и получение доходности;

• не будет ли инвестор нести юридические риски от пользования его имуществом;

• если покупаете объект совместно с другими инвесторами, как распределены ваши роли и права.

Как мы вам поможем:

• подготовим договор, добавим необходимые предохранители, защищающие инвестора;

• сопроводим покупку объекта инвестиции, правильное его оформление за инвестором;

• получим необходимые разрешения, если у вашего партнера они отсутствуют;

• контролировать ход проекта от вашего имени;

• правильно структурируем сделку с налоговой точки зрения.

Интересное на тему:

Импорт оборудования в Украину

Приобретение земли в Украине иностранным лицом

Приобретение промышленного комплекса в Украине

Как видим, инвестирование скрывает множество юридических нюансов, которые могут отвлекать от основной задачи инвестора – формирование стабильного и прибыльного инвестиционного портфеля.

Мы это понимаем и создаем для наших Клиентов среду, где каждый фокусируется на своей цели. Наша цель: сделать для вас инвестирование простым и юридически безопасным.

Стоимость услуг сопровождения безопасного инвестирования можно узнать у наших специалистов.

Стоимость и условия получения консультаций здесь.