Как получить лицензию на лизинг в Украине?

Получение лицензии на лизинг - только один из этапов регистрации лизинговой компании в Украине. Но разумеется, очень важный. Именно лицензия является подтверждением того, что ваша компания соответствует требованиям лицензионного органа к учреждению, предоставляющему услуги лизинга.

Лицензия на лизинг - это официальное разрешение на ведение деятельность по финансовому лизингу. Предоставлять услуги финансового лизинга без лицензии - запрещено.

Но при этом само получение лицензии еще не значит, что можно начать предоставлять услуги. Для старта деятельности нужно также внести компанию в реестр компаний лизингодателей, а также зарегистрироваться в Службе финмониторинга. Только после прохождения всех этих этапов можно начинать деятельность.

С 2020 года вся процедура несколько ускорилась, поскольку новый лицензионный орган (теперь это НБУ), проводит процедуры выдачи лицензии и включения в реестр одновременно. Это и плюс и минус, ведь при ошибках хотя бы в одном из пакетов документов, которые подаются в НБУ, всю процедуру придется начинать заново, и оба пакета подавать снова.

Сегодня мы остановимся именно на получении лицензии на лизинг, как на части большого процесса регистрации лизинговой компании в Украине. Мы расскажем какие документы нужно подготовить и каким требованиям соответствовать.

Интересно: Пример регистрации лизинговой компании с включением в реестр

Каким требованиям должна отвечать компания для получения лицензии на лизинг?

Стандартно требования к кандидату на получение лицензии в сфере финансовых услуг можно разбить на несколько групп. Поговорим про каждую из них подробно.

Требования к самой компании при получении лицензии на лизинг.

В отличие от, например, страховой компании или ломбарда, требований к организационно-правовой форме лизинговой компании не существует. Мы стандартно рекомендуем регистрацию ООО, поскольку это более простая в регистрации и управлении организация.

При регистрации ООО для лизинга желательно уделить внимание разработке Устава. В нем необходимо учесть нюансы ведения будущей деятельности, указать КВЭДы и полномочия директора. Также разработка Устава позволяет предусмотреть дополнительные рычаги управления компанией для ее участников.

К лизинговым компаниям не устанавливается требований к минимальному размеру уставного капитала. Но процесс его формирования должен проходить по определенному алгоритму. Так, формировать уставной капитал лизинговой компании можно только за счет денежных средств, для чего необходимо открыть счет компании. 

Сформировать уставной капитал необходимо до подачи документов в НБУ, а вся сумма должна находиться на счету все время рассмотрения документов.

Требования к персоналу лизинговой компании.

При получении лизинговой лицензии устанавливаются требования к директору и бухгалтеру компании. Они идентичны требованиям к такому персоналу для всех финансовых учреждений, о которых мы уже рассказали тут.

Соответствие требованиям относительно образования и стажа директора и бухгалтера лизинговой компании подтверждается анкетой и копиями трудовых книжек и дипломов сотрудников.

И директор и бухгалтер должны быть официально трудоустроены в компанию еще до подачи документов в НБУ.

При подготовке документов мы всегда тщательно проверяем не только имеющиеся документы и данные директора и бухгалтера, но и изучаем их репутацию, поскольку это также является требованием НБУ.

Требования к материально-технической базе лизинговой компании.

Для получения лицензии необходимо будет предоставить информацию о наличии помещения и оборудования. При этом требований к площади помещения, или к перечню оборудования нет. Указано лишь что материально-техническая база компании должна быть достаточной для предоставления заявленных услуг.

С другой стороны четкие требования устанавливаются для сайта лизинговой компании. Сайт должен содержать информацию о самой компании, ее адрес, работающие телефоны, а также о предоставляемых услугах и нормативных актах, которыми она будет руководствоваться в процессе работы. Все требования к сайту можно узнать тут.

Сайт компании будет проверяться НБУ на этапе рассмотрения документов. Это означает что еще до их подачи у вас должен быть функционирующий сайт, наполненный требуемой информацией.

Наша компания обычно предлагает свои услуги по подготовке сайта. Мы организовываем разработку сайта через нашего проверенного разработчика, который работает под строгим контролем юриста. Это позволяет нам гарантировать, что сайт финансового учреждения пройдет проверку с первого раза.

Интересно: Купить финансовую компанию с тремя лицензиями, включая лизинг

Как подготовить и подать документы для получения лизинговой лицензии?

Документы для лицензии нужно готовить с использованием актуальных форм. В пакет документов будут входить:

• Заявление о выдаче лицензии на лизинг;

• Информация о компании (учредительные документы);

• Информация о наличии помещения;

• Анкета руководителя и главного бухгалтера компании;

• Уведомление о предоставлении сведений о структуре собственности компании;

• Сведения об окончательных ключевых участниках в структуре собственности;

• Сведения о владельцах существенного участия в структуре собственности.

При подаче информации в НБУ подаются сведения о самой компании, и о сайте, который как мы говорили выше, должен соответствовать требованиям лицензионного органа.

Для каждого из указанных документов существует форма, которую нужно заполнить так, как этого хочет НБУ. На практике, к сожалению, многое выходит не так, как написано в законодательных актах, а значит узнать как именно заполняются документы возможно только после многочисленных подач. 

Документы можно подать как бумажном, так и в электронном виде. Но последний вариант предусматривает оформление ЭЦП.

Если вы готовы потратить на переподачи и коммуникацию с НБУ несколько месяцев - вы можете воспользоваться нашим чек-листом и попробовать подать документы самостоятельно. Если же вы хотите получить лицензию с первого раза - лучше обратитесь к профессионалам.

НБУ рассматривает документы около 1 месяца. Если все документы в порядке, а кандидат на получение лицензии соответствует требованиям - лицензия будет выдана. На данный момент государственного сбора за ее выдачу не предусмотрено.

Если же НБУ найдет ошибки в заполнении или несоответствие требованиям - орган может вернуть документы на доработку. Тогда вернуть необходимо будет и пакет документов на внесение в реестр, переподготовить их оба, и подать документы снова.

Весь процесс регистрации лизинговой компании занимает около 2-х месяцев, в зависимости от скорости прохождения подготовительного этапа. Подробно об этом мы писали тут.

Если вы не хотите ждать от 2-х месяцев получения лицензии и внесения в реестр, мы советуем вам рассмотреть вариант покупки готовой компании с лицензией на лизинг.

Планируете открыть лизинговую компанию? Мы поможем сделать это безопасно, избежав ненужных финансовых рисков с вашей стороны. Обращайтесь к нашим консультантам за полной информацией о процессе и стоимости услуги.

Не нашли ответ на свой вопрос?

Все о лицензии на лизинг здесь.

Вся процедура создания лизинговой компании здесь.