Какие виды финансовых компаний можно открыть в Украине?

Одним из основных направлений работы нашей компании является открытие самых разных видов финансовых учреждений в Украине, помощь в получении разрешений и лицензий для бизнеса.

Важно! В 2020 году поменялся орган, выдающий лицензии на предоставление финансовых услуг, – теперь это НБУ. При этом произошли изменения и в самом процессе получения лицензии. Например, ужесточились требования к “прозрачности” структуры собственности финансовых компаний, о чем мы уже подробно писали тут.

Сегодня мы поговорим о самых распространенных видах финансовых учреждений в Украине и об отдельных нюансах их регистрации.

Интересно: Регистрация финансовой компании от “А” до “Я”

Зарегистрировать факторинговую компанию.

Получить лицензию на факторинг может финансовая компания, созданная для предоставления определенного рода услуг: по сути, факторинговая компания перекупает право требования на долговые обязательства и в дальнейшем может требовать от должника уплаты взятого на себя обязательства.

Лицензия на факторинг, как и другие виды финансовых лицензий, не имеет конечного срока действия. При этом на данный момент она уже не выдается в бумажном виде – свидетельством того, что Ваша деятельность одобрена НБУ, будет запись на сайте лицензионного органа. Также выдается Выписка о выдаче лицензии.

Одним из самых важных аспектов работы факторинговой компании, залогом безопасности Вашей деятельности будет правильно составленный Договор факторинга.

По договору факторинга одна сторона (фактор) передает (или обязуется передать) денежные средства в распоряжение второй стороны (Клиента) за плату, а Клиент уступает или обязуется уступить фактору свое право денежного требования к третьему лицу (должнику). 

Важно верно указать предмет договора, обязанности и права сторон, определить термины, прописать процесс решения споров. С этим помогут Вам наши юристы.

Подробно о регистрации компании по факторингу смотрите здесь.

Зарегистрировать финансовую компанию для предоставления гарантий и поручительств.

Получить лицензию для предоставления гарантий и поручительств может зарегистрированная согласно требованиям закона финансовая компания. 

При этом сегодня процесс внесения в Реестр финансовых учреждений и получение финансовой лицензии проводятся одновременно. Оба действия проводит НБУ.

К такого типа компаниям установлены свои отдельные требования и нормативы к балансовой стоимости активов, ликвидности, допустимым активам. Их можно увидеть здесь.

Если это тот вид финансовой деятельности, которым Вы планируете заниматься, наши юристы помогут оценить Вашу готовность к получению лицензии и соответствие требованиям закона.

Зарегистрировать кредитную компанию.

Получить лицензию на предоставление кредита может финансовая компания, которая далее будет предоставлять кредиты физическим и юридическим лицам в порядке, установленном законом.

Учреждением, которое будет предоставлять кредиты может быть, например, ломбард. Подробно о процессе регистрации ломбарда Вы можете узнать тут.

Дополнительно ломбард может предоставлять сопутствующие услуги:

• оценку имущества, которое передается под залог;

• посреднические услуги по страхованию заложенного имущества;

• реализацию имущества, которое пребывает в залоге.

Интересной особенностью регистрации ломбарда является то, что в требованиях к руководителю ломбарда отсутствует стаж на руководящих должностях в финансовых учреждениях.

Наши юристы подскажут Вам, как открыть учреждение по предоставлению кредитов в Украине в том виде, что будет наиболее выгодным для Вас.

Зарегистрировать лизинговую компанию.

Получить лицензию на лизинг может компания после включения в один из реестров:

• Реестр финансовых учреждений;

• Реестр юридических лиц, которые не являются финансовыми компаниями, но имеют право предоставлять финансовые услуги.

Во втором случае компания сможет предоставлять только один вид финансовых услуг – лизинг.

Отдельным важным аспектом функционирования лизинговой компании является электронная отчетность, на которую были переведены все подобные компании еще в 2018 году.

Наши юристы позаботятся о регистрации для Вас лизинговой компании и ответят на все сопутствующие вопросы касательно ее дальнейшей деятельности.

Это не весь перечень финансовых учреждений, которые можно открыть в Украине с нашей помощью. Если Вы не нашли информации о своем виде финансовой деятельности, больше можно узнать здесь или у наших специалистов.

Хотите узнать больше о процессе регистрации нужного Вам вида финансового учреждения? Обращайтесь к нам! 

Вся информация тут.