Открытие банковского счета в Испании: примеры успешных кейсов

Открыть счет в иностранном банке украинцу самостоятельно сложно, ведь нужно учесть много нюансов. Каждая страна имеет свои законы об открытии банковского счета нерезидентом, и во избежание ошибок приходится тщательно их изучить. Кроме того, необходимо учесть требования банков к легализации средств, и, ко всему прочему, каждый банк может иметь свои специфические требования по открытию счета нерезидентом. Также недостаточное знание иностранного языка создает препятствие в общении с менеджерами банков.

Итак, как показывает практика, многие мелочи могут неожиданно стать проблемой при открытии зарубежного счета и значительно затянуть процесс, или вызвать немалые дополнительные расходы. Именно поэтому лучшее решение – доверить открытие счета за рубежом экспертам, которыми уже многие годы является наша юридическая компания. В этой статье на примере двух кейсов наших клиентов расскажем, как мы можем упростить этот процесс и благодаря практическому опыту помочь избежать рисков.

Интересно: Как выйти из налогового резидентства Украины?

Открытие банковского счета в Испании: что нужно учесть украинцу

Довольно часто клиенты имеют уже готовый план и приходят к юристу с целью его реализации. Но при детальной проработке оказывается, что это больше похоже на детский рисунок, по которому нужно построить дом. Так случилось и с нашей Клиенткой, которая обратилась за помощью в открытии счета в Италии или Испании. Клиентка много лет работает в Украине как ФЛП, имеет значительные сбережения – 400 000 Евро, а сейчас решила инвестировать в недвижимость за рубежом, чтобы сдавать ее в аренду. Имея такую перспективную идею, Клиентка не приняла во внимание следующие важные моменты:

• Ограничения на переводы: Перевести с украинского счета на испанский или итальянский средства в сумме 400 000 Евро сегодня невозможно, потому что Национальный банк установил ограничения на такие операции.
• Декларирование наличных денег: Чтобы вывезти такую сумму наличными, нужно декларировать ее на границе, а для этого иметь необходимый пакет документов, подтверждающий снятие наличных с банковского счета.
• Ограничение на внесение наличных денег: Итальянские банки неохотно принимают на счет средства наличными, поэтому положить сумму более 5000 Евро будет почти невозможно. Испанские банки проводят тщательный аудит с целью подтверждения легального происхождения средств и их декларирования.

Еще много моментов наши юристы разобрали с Клиенткой, прежде чем наработать окончательный вариант и приступить к его воплощению в жизнь. Прежде всего, мы связались с нашими партнерами в Италии и Испании, чтобы согласовать их часть работы и сроки.

Учитывая то, что для заведения средств на итальянский счет нужно перевести их со счета в другой стране – из Украины, а НБУ установило ограничения на такие переводы, а также то, что положить на счет наличные деньги более 5000 Евро очень сложно, Клиентка выбрала вариант, который можно осуществить с минимальным вовлечением в процесс, и минимальным количеством действий. Именно поэтому ею была избрана Испания.

Для открытия банковского счета в Испании обязательно нужно получить идентификационный номер для иностранцев – N.I.E.(Numero de Identidad del Extranjero). Поэтому наши специалисты помогли заполнить анкету и подать документы на его получение. Если получать идентификационный номер непосредственно в Испании, процедура занимает несколько дней. Но наша Клиентка не спешила, поэтому был выбран вариант получения его не выезжая из Украины, занявший около трех недель. Следующие этапы включали:

• оформление доверенности на открытие банковского счета в Испании;
• подготовку и перевод необходимых документов;
• приобретение испанского телефонного номера.

Уже через месяц Клиентка нашла свободное время, чтобы приехать в Испанию, внести средства на счет и заключить сделку по покупке недвижимости, которую тоже помогли дистанционно подобрать наши испанские партнеры. Благодаря скоординированной профессиональной работе комплаенс банка прошел быстро, и Клиентка получила коды для активации банковского счета в кратчайшие сроки.

Интересно: Налоговое резидентство в Испании: что следует знать перед переездом

Открытие счета в банке Испании для приобретения недвижимости

Для другого Клиента мы помогли реализовать нестандартный вариант открытия банковского счета за рубежом. Сначала Клиент выбирал квартиру и забронировал ее за собой. Для этого был заключен договор резерва и внесен залог, который составил около 10 000 Евро. Этот первый этап необходим для того, чтобы для банка появилось понятное основание для открытия счета в Испании нерезидентом. На основании договора резерва квартиры был открыт счет, после чего внесена на него необходимая сумма средств. Последним этапом было завершение сделки на покупку квартиры.

Если вас интересует вывоз наличных средств из Украины и ввоз их за границу, в том числе вывоз средств в ЕС, наши юристы помогут вам оформить все документы. Мы сможем разработать нестандартные решения именно под вашу потребность, а также обеспечим комплексный подход – от легализации средств до решения миграционных вопросов, сохраняя полную конфиденциальность ваших данных.

Обращайтесь к нам, и мы поможем вам решить все вопросы, связанные с открытием счетов за границей!

Также будет интересно: Налоговое резидентство в Италии: советы по оптимизации и управлению финансами