Открытие корпоративного счета в Турции: как выбрать банк

Наша компания уже более пяти лет активно работает в сфере релокейта, как личного, так и бизнеса. В последнее время очень актуален для бизнеса вопрос открытия корпоративных счетов компании в иностранных юрисдикциях. При этом популярным является осуществление такой процедуры не в стране регистрации компании или резидентства собственника, или бенефициара, а в других юрисдикциях, которые могут быть связаны с местонахождением партнеров или клиентов компании.

Одной из причин может служить риск закрытия счета в действующей юрисдикции, неудобные условия обслуживания. Другая причина – контрагенты нередко выставляют условия по отдельным странам или банкам, с которыми они не хотят работать, или перевод средств на такие счета расценивают для себя как рисковую операцию.

Конечно, проработать немало юрисдикций и подобрать надежные и лояльные банки сложно, но не существует ничего невыполнимого, поэтому наши специалисты принимают такие вызовы.

Так, один из последних наших клиентов – основатель и руководитель компании, которая зарегистрирована в Великобритании, но в последнее время расширила круг клиентов на многие страны, и возникла потребность открыть корпоративные счета в других юрисдикциях.

На примере этого кейса мы расскажем о процессе выбора юрисдикции и банка для открытия счета для компании за рубежом.

Интересно: Как открыть персональный счет в Турецком банке украинцу?

Как выбрать банк в Турции для открытия бизнес-счета?

Первым этапом таких заказов всегда является консультация, на которой наш юрист проговаривает ключевые условия, которые важны для клиента и должны быть соблюдены при выборе юрисдикции и банка.

Наши специалисты, учитывая эти условия, вид деятельности компании, размер оборотов и прочее, подобрали несколько юрисдикций и передали на согласование клиенту. При этом мы анализировали не только надежность банка, его рейтинг, условия, которые выставляют нам банковские учреждения, но и:

• сроки открытия счета;
• удобство;
• возможность оформить все процедуры дистанционно или по доверенности с минимальным вовлечением в процесс клиента.

В нашем случае клиент выбрал Турцию. Ранее открыть счет компании, которая не зарегистрирована на территории этой страны, было почти невозможно, но в последнее время банки стали более лояльными, и комплаенс дает согласие на открытие таких счетов.

Нашей компанией был направлен запрос в несколько банков, и уже в течение недели получено первое предложение. Важным моментом при работе с турецкими банками является то, что для комплаенса нужно, чтобы документы компании полностью соответствовали законодательству страны, где она зарегистрирована.

То есть, если это компания из ОАЭ, то все учредительные документы должны соответствовать законодательству Эмиратов. В случае с нашим клиентом – документы должны соответствовать законодательству Великобритании.

Следующим, на что следует обратить внимание, это то, что переводить и нотариально заверять документы для банка лучше всего в Турции. Банки этой страны лучше всего принимают документы, переведенные именно турецкими переводчиками и заверенные турецкими нотариусами. Важным моментом является наличие апостиля на всех документах.

Если компания структурирована, то есть владеет учредителем другое юридическое лицо, то нужно будет предоставить документы и на эту компанию. Чем сложнее структура компании, тем больше документов потребует банк, и тем сложнее будет процедура согласования. Соответственно, это потребует больше времени.

Банк должен четко понять кто учредитель, кто владелец, какие контрагенты в компании. Откуда компания получит денежные средства, и куда они выводятся. Также важно объяснить деятельность компании – именно с этой целью можно предоставлять договоры, по которым совершаются оплаты.

Еще одной особенностью работы с турками является то, что они не очень хорошо относятся к онлайн и дистанционному сотрудничеству. Лучше проходят согласования и переговоры при личной встрече.

Именно по этой причине, после согласования с комплаенсом и менеджерами банка всех вопросов, подготовки, перевода и заверения документов, мы определили время командировки клиента в Стамбул и организовали личную встречу для подписания договора для открытия счета.

Всего на переписку с банком, подготовку необходимых документов, согласование условий и получение согласования от комплаенса наши специалисты потратили чуть больше месяца, а визит клиента в банк длился сорок минут.

Интересно: Создание компании на Кипре для украинских граждан

Советы для тех, кто планирует открытие счета компании в Турции

Для банков Турции характерна невозможность получить тарифные ставки и проценты по обслуживанию счета до подписания договора. Иногда все сборы и скрытые тарифы можно увидеть только после первых транзакций. Это делается для того, чтобы клиент приходил к банкиру и согласовывал важные для него условия.

Кроме этого, мы всегда рекомендуем нашим клиентам, открывшим счета в банках Турции, согласовывать каждое действие со своим банкиром. Желательно заранее сообщать о каждой сделке, экспортно-импортной операции, свифтовой операции, переводе средств в крупном размере и т.п. В таком случае вы обезопасите себя от блокировки средств, задержки, а получите доверие банкира и более лояльное отношение для себя, быструю обработку ваших запросов и т.д.

Наша компания постоянно следит за изменениями, происходящими в различных иностранных юрисдикциях, привлекает к сотрудничеству агентов из разных стран, чтобы наш клиент быстро и комфортно мог получить любую юридическую услугу.

Сегодня мы предоставляем услуги:

• выбора юрисдикции для открытия счета за границей;
• открытия персональных счетов за границей;
• открытия бизнес счетов за границей;
• релокейта бизнеса за границу;
• персонального выезда за границу;
• подачи отчетности по КИК;
• налоговой оптимизации и т.д.

Если вы ищете украинский уровень сервиса за границей – обращайтесь к нам! Мы возьмем на себя все общение с иностранными органами и банками, сводя ваше участие к комфортному минимуму!