Открытие счета в банке для иностранца в Украине

Как получить ВНЖ в Украине с ЮК "Правовая Помощь"

Открытие счета в банке является, пожалуй, одной из самых распространенных банковских и финансовых процедур. В Украине, к счастью, такая операция на сегодня возможна как для граждан Украины, так и для иностранцев. 

Для чего нерезиденту может понадобится открыть счет в украинском банке? Довольно распространенными являются случаи, когда иностранец просрочил срок пребывания в Украине и ему нужно перевести деньги с заграничных счетов на счет в украинском банке для того, чтобы осуществлять покупку недвижимости, автомобиля, открывать свой бизнес или для использования денежных средств в личных целях. Открыть же счет без юриста в случае просроченного пребывания невозможно. 

Чаще всего, мы предлагаем помощь в открытии счета в Украинском банке как одну из составляющих более комплексной услуги: сопровождение покупки недвижимости в Украине или, например, получение ВНЖ через открытие фирмы и т.д.

Если же Вы хотите разобраться в процедуре самостоятельно, или просто понимать, в чем ее сложность - читайте далее.

Интересно: Оформление документов у нотариуса при покупке недвижимости иностранцем

С чего начинать процесс открытия счета в банке иностранцу?

Кажущаяся на первый взгляд элементарной процедура, тем не менее, имеет множество подводных камней. Так, многие банки просто отказываются открывать счет тем иностранцам, у кого превышен срок пребывания в Украине. В таком случае нужно точно знать, в какой банк обратиться. И таких нюансов множество.

Процедура открытия счета в банке для гражданина зарубежья начинается с того, что необходимо определиться, какой банк выбрать: 

• государственный - такие банки находятся под протекцией государства и имеют меньший риск “лопнуть”, также у них могут быть выгодные условия кредитования, а количество отделений обычно превышает количество отделений частного банка;
• частный - с сотрудниками таких банков можно быстрее и легче уладить шероховатости и договориться о подходящем обслуживании. Также у них более развит интернет-банкинг, и чаще всего, более выгодный курс обмена валют.

Далее необходимо точно решить, какой вид счета Вам нужен: 

• карточный - можно осуществлять операции как в банкомате, так и у менеджера;
• текущий - операции осуществляются у менеджера в банке; 
• депозитный - операции не осуществляются до конца срока действия договора между Клиентом и банком. 
• инвестиционный - все операции, которые могут отнестись или касаться инвесторской деятельности. Например, чтоб выкупить долю уставного капитала украинского предприятия, для начала деньги необходимо перевести на специальный инвестиционный счет. 

Вид счета зависит, в первую очередь, от того, для каких целей Вы его открываете:

• Если Вы планируете вести какую-либо финансовую деятельность и использовать банковский счет для безналичного денежного оборота - Вам подойдет карточный или текущий счет;
• Если Вы хотите приобрести недвижимость на вторичном рынке Украины - также подойдет карточный или текущий счет;
• Если Вам хочется приумножить свой капитал, и Вам импонируют депозитные проценты банков Украины - можете открывать депозитный счет. 

Несмотря на тип счета - открыть его можно как в национальной валюте Украины, так и в иностранной ( самыми распространенными являются доллары США и евро).

Пример из практики открытия счета иностранцу в Киеве

В этом году в нашу компанию обратился гражданин Польши, который находился на территории Украины и хотел приобрести тут квартиру. 

Для начала мы выяснили, какой ему необходимо будет открыть счет. Ведь для иностранного ООО, к примеру, для покупки недвижимости нужно открывать специальный инвестиционный счет. Но в нашем случае, нерезидент являлся физ. лицом, и мы остановились на том, что ему будет достаточно открыть обычный карточный или текущий счет, о которых мы писали ранее. 

В ходе работы с Клиентом мы выяснили, что он просрочил правомерное пребывание на территории Украины, а согласно законодательству таковым является 90 дней в течении полугода. Это могло стать большим затруднением для того, чтоб открыть счет в банке, ведь для них важно, как мы уже писали, чтоб пребывание на территории нашей страны было законным. 

Несмотря на это мы начали  работу над сбором всех необходимых документов и приведением их в порядок для того, чтоб кроме нюанса с просроченным пребыванием на территории Украины - не возникло больше вопросов у представителей банка. Мы нашли банк, который имел возможность работать с документами Клиента даже с условием просроченного пребывания в Украине и открыли там счет, после получения Клиентом ИНН.

Интересно: ИНН для иностранца за один день