Послуги по темі
даного матеріалу: Юридична консультація Послуги нерезидентам Юридична консультація онлайн Оформлення тимчасової посвідки на проживання Посвідка на постійне проживання в Україні

Volodymyr Gurlov
Managing partner

Не знаєте як отримати ліцензію? Я можу допомогти вам в цьому питанні!
Зателефонуйте нам:

+38 044 499 47 99

або натисніть:

Консультація юриста

Відкриття рахунку в банку для іноземця в Україні

Відкриття рахунку в банку є, мабуть, однією з найпоширеніших банківських та фінансових процедур. В Україні, на щастя, така операція на сьогодні можлива як для громадян України, так і для іноземців.

Для чого нерезиденту може знадобиться відкрити рахунок в українському банку? Такий рахунок може знадобитися, наприклад, якщо іноземець хоче купити нерухомість в Україні або відкрити свій бізнес на її території.

Найчастіше, ми пропонуємо допомогу у відкритті рахунку в Українському банку, як одну зі складових більш комплексної послуги: супроводу покупки нерухомості в Україні або, наприклад, отримання ТПП через відкриття фірми, тощо.

Якщо ж Ви хочете розібратися в процедурі самостійно, або просто зрозуміти, в чому її складність - читайте далі.

Цікаво: Оформлення документів у нотаріуса при купівлі нерухомості іноземцем

З чого починати процес відкриття рахунку в банку іноземцю?

Елементарна на перший погляд процедура, має безліч підводних каменів. Так, багато банків просто відмовляються відкривати рахунок тим іноземцям, у яких перевищено термін перебування в Україні. У такому випадку потрібно точно знати, в який банк звернутися. І таких нюансів безліч.

Процедура відкриття рахунку в банку для іноземного громадянина починається з того, що необхідно визначитися, який банк обрати:

  • державний - такі банки знаходяться під протекцією держави і мають менший ризик "луснути". Також у них можуть бути вигідні умови кредитування, а кількість відділень зазвичай перевищує кількість відділень приватного банку;
  • приватний - зі співробітниками таких банків можна швидше й легше залагодити шорсткості і домовитися про відповідне обслуговування. Також у них більш розвинений інтернет-банкінг, і частіше за все, більш вигідний курс обміну валют.

Далі необхідно точно вирішити, який вид рахунку Вам потрібен:

  • картковий - можна здійснювати операції як в банкоматі, так й у менеджера;
  • поточний - операції здійснюються у менеджера банку;
  • депозитний - операції не здійснюються до кінця терміну дії договору між Клієнтом і банком.
  • інвестиційний - всі операції, які можуть стосуватися інвесторської діяльності. Наприклад, щоб викупити частку статутного капіталу українського підприємства, для початку гроші необхідно переказати на спеціальний інвестиційний рахунок.

Вид рахунку залежить, в першу чергу, від того, для яких цілей Ви його відкриваєте:

  • Якщо Ви плануєте вести будь-яку фінансову діяльність і використовувати банківський рахунок для безготівкового грошового обороту - Вам підійде картковий або поточний рахунок;
  • Якщо Ви хочете придбати нерухомість на вторинному ринку України - також підійде картковий або поточний рахунок;
  • Якщо Вам хочеться примножити свій капітал, і Вам імпонують депозитні відсотки банків України - можете відкривати депозитний рахунок.

Незважаючи на те, який тип рахунку Ви обрали- відкрити його можна як в національній валюті України, так і в іноземній (найпоширенішими є долари США і євро).

Цікаво: ІПН для іноземця за один день

Які документи потрібні для відкриття рахунку в Україні?

Для відкриття банківського рахунку іноземцю потрібно мати такі документи:

  • оригінал паспорта міжнародного зразка;

Важливо! Якщо іноземець перебуває на території України під час відкриття рахунку - перебування повинно бути законним.

  • документ з інформацією про місце проживання / перебування іноземця в Україні;

Якщо знати, до яких саме менеджерів звертатися - такий документ можна і не надавати, співробітник банку може записати дані з Ваших слів.

  • документ, який є підтвердженням платоспроможності іноземця;

Річ у тім, що відкриття рахунку в Україні та не тільки - платна послуга. І за проведення такої, співробітники банку можуть запросити оплату річного внеску за обслуговування. Можливо, Вам при перетині кордону треба відразу попіклуватися про цю вимогу і задекларувати достатню суму грошей для виконання всіх офіційних фінансових операцій.

  • переклад паспорта на українську мову;

Хоч банки й не вимагають перекладу паспорта на українську мову, ми б рекомендували нерезидентам вже мати переклад паспорта до моменту відкриття рахунку. Зробивши такий простий крок, можна уникнути подальших труднощів. Наприклад, помилок при відкритті рахунку менеджером банку, який використовував банківську транслітерацію прізвища на українську мову, що відрізняється від перекладу паспорта та інших документів. Це може стати перешкодою при укладанні різного роду угод або при веденні бізнесу.

  • реєстраційний номер облікової картки платника податків у Державному реєстрі фізичних осіб-платників податків - далі Реєстраційний номер;
  • дозвіл на працевлаштування / посвідка на тимчасове проживання.

Як реєстраційний номер, так і посвідка на тимчасове проживання, або дозвіл на працевлаштування - можуть стати обов'язковими документами для відкриття рахунку іноземцем.

Якщо ж Вам потрібна допомога з тим, в який банк звернутися, не маючи на руках цих документів - звертайтеся до нас, ми зможемо Вам підказати і допомогти в цьому питанні.

Приклад з практики відкриття рахунку іноземцю в Києві

В цьому році до нашої компанії звернувся громадянин Польщі, який перебував на території України і хотів придбати тут квартиру.

Для початку ми з'ясували, який йому необхідно буде відкрити рахунок. Адже для іноземного ТОВ, наприклад, для покупки нерухомості потрібно відкривати спеціальний інвестиційний рахунок. Але в нашому випадку, нерезидент був фіз. особою, і ми зупинилися на тому, що йому буде досить відкрити звичайний картковий або поточний рахунок, про які ми писали раніше.

В ході роботи з Клієнтом ми з'ясували, що він прострочив правомірне перебування на території України, а згідно із законодавством таким є 90 днів протягом півроку. 

Попри це ми почали збирати всі необхідні документи та приводити їх у порядок для того, щоб крім нюансу з простроченим перебуванням на території України - не виникло більше питань у представників банку. Ми знайшли банк, який мав можливість працювати з документами Клієнта, навіть з умовою простроченого перебування в Україні і відкрили там рахунок після отримання Клієнтом ІПН.

Написати автору лист

ВСЕ ЩЕ ЗАЛИШАЮТЬСЯ ЗАПИТАННЯ?

Може досить витрачати час та вже варто звернутися до професіоналів?

Дізнатися вартість

Пов'язана практика

ЗАДАТИ ПИТАННЯ ЮРИСТУ
Пов'язана практика Послуги по темі статті
0 800 210 915