Услуги по теме
данного материала Юридическая консультация Услуги нерезидентам Юридическая консультация онлайн Временный вид на жительство в Украине Постоянный вид на жительство в Украине

Volodymyr Gurlov
Managing partner

Не знаете как получить лицензию? Я могу помочь вам в этом вопросе!
Позвоните нам:

+38 044 499 47 99

или нажмите:

Консультация юриста

Открытие счета в банке для иностранца в Украине

Открытие счета в банке является, пожалуй, одной из самых распространенных банковских и финансовых процедур. В Украине, к счастью, такая операция на сегодня возможна как для граждан Украины, так и для иностранцев. 

Для чего нерезиденту может понадобится открыть счет в украинском банке? Такой счет может понадобиться, например, в том случае, если иностранец хочет купить недвижимость в Украине, открыть свой бизнес на ее территории. 

Чаще всего, мы предлагаем помощь в открытии счета в Украинском банке как одну из составляющих более комплексной услуги: сопровождение покупки недвижимости в Украине или, например, получение ВНЖ через открытие фирмы и т.д.

Если же Вы хотите разобраться в процедуре самостоятельно, или просто понимать, в чем ее сложность - читайте далее.

Интересно: Оформление документов у нотариуса при покупке недвижимости иностранцем

С чего начинать процесс открытия счета в банке иностранцу?

Кажущаяся на первый взгляд элементарной процедура, тем не менее, имеет множество подводных камней. Так, многие банки просто отказываются открывать счет тем иностранцам, у кого превышен срок пребывания в Украине. В таком случае нужно точно знать, в какой банк обратиться. И таких нюансов множество.

Процедура открытия счета в банке для гражданина зарубежья начинается с того, что необходимо определиться, какой банк выбрать: 

  • государственный - такие банки находятся под протекцией государства и имеют меньший риск “лопнуть”, также у них могут быть выгодные условия кредитования, а количество отделений обычно превышает количество отделений частного банка;
  • частный - с сотрудниками таких банков можно быстрее и легче уладить шероховатости и договориться о подходящем обслуживании. Также у них более развит интернет-банкинг, и чаще всего, более выгодный курс обмена валют.

Далее необходимо точно решить, какой вид счета Вам нужен: 

  • карточный - можно осуществлять операции как в банкомате, так и у менеджера;
  • текущий - операции осуществляются у менеджера в банке; 
  • депозитный - операции не осуществляются до конца срока действия договора между Клиентом и банком. 
  • инвестиционный - все операции, которые могут отнестись или касаться инвесторской деятельности. Например, чтоб выкупить долю уставного капитала украинского предприятия, для начала деньги необходимо перевести на специальный инвестиционный счет. 

Вид счета зависит, в первую очередь, от того, для каких целей Вы его открываете:

  • Если Вы планируете вести какую-либо финансовую деятельность и использовать банковский счет для безналичного денежного оборота - Вам подойдет карточный или текущий счет;
  • Если Вы хотите приобрести недвижимость на вторичном рынке Украины - также подойдет карточный или текущий счет;
  • Если Вам хочется приумножить свой капитал, и Вам импонируют депозитные проценты банков Украины - можете открывать депозитный счет. 

Несмотря на тип счета - открыть его можно как в национальной валюте Украины, так и в иностранной ( самыми распространенными являются доллары США и евро).

Интересно: ИНН для иностранца за один день

Какие документы нужны для открытия счета в Украине?

Для открытия банковского счета иностранцу нужно иметь такие документы: 

  • оригинал паспорта международного образца;

Важно! Если иностранец находится на территории Украины во время открытия счета - пребывание должно быть законным. 

  • документ с информацией о месте проживания/пребывания иностранца в Украине; 

Если знать, к каким именно менеджерам обращаться - такой документ можно и не предоставлять, сотрудник банка может записать данные с Ваших слов. 

  • документ, который является подтверждением платежеспособности иностранца;

Дело в том, что открытие счета в Украине и не только - платная услуга. И за проведение таковой, сотрудники банка могут запросить оплату  годового взноса за обслуживание. Возможно, Вам при пересечении границы стоить сразу позаботься об этом требовании и задекларировать достаточную сумму денег для выполнения всех официальных финансовых операций. 

  • перевод паспорта на украинский язык;

Хоть банки и не требуют перевода паспорта на украинский язык, мы бы рекомендовали нерезидентам уже иметь перевод паспорта до момента открытия счета. Сделав такой простой шаг, можно избежать дальнейших сложностей. Например, ошибок при открытии счета менеджером банка, который использовал банковскую транслитерацию фамилии на украинский язык, отличающейся от перевода паспорта и других документов. Это может стать препятствием при заключении разного рода сделок или при ведении бизнеса. 

  • регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов в Государственном реестре физических лиц-плательщиков налогов - далее Регистрационный номер;
  • разрешение на трудоустройство / вид на жительство.

Как регистрационный номер, так и вид на жительство, или разрешение на трудоустройство - могут стать обязательными документами для открытия счёта иностранцем. 

Если же Вам нужна помощь с тем, в какой банк обратиться не имея на руках этих документов - обращайтесь к нам, мы сможем Вам подсказать и помочь в этом вопросе. 

Пример из практики открытия счета иностранцу в Киеве

В этом году в нашу компанию обратился гражданин Польши, который находился на территории Украины и хотел приобрести тут квартиру. 

Для начала мы выяснили, какой ему необходимо будет открыть счет. Ведь для иностранного ООО, к примеру, для покупки недвижимости нужно открывать специальный инвестиционный счет. Но в нашем случае, нерезидент являлся физ. лицом, и мы остановились на том, что ему будет достаточно открыть обычный карточный или текущий счет, о которых мы писали ранее. 

В ходе работы с Клиентом мы выяснили, что он просрочил правомерное пребывание на территории Украины, а согласно законодательству таковым является 90 дней в течении полугода. Это могло стать большим затруднением для того, чтоб открыть счет в банке, ведь для них важно, как мы уже писали, чтоб пребывание на территории нашей страны было законным. 

Несмотря на это мы начали  работу над сбором всех необходимых документов и приведением их в порядок для того, чтоб кроме нюанса с просроченным пребыванием на территории Украины - не возникло больше вопросов у представителей банка. Мы нашли банк, который имел возможность работать с документами Клиента даже с условием просроченного пребывания в Украине и открыли там счет, после получения Клиентом ИНН.

Написать автору письмо

ВСЕ ЕЩЕ ОСТАЮТСЯ ВОПРОСЫ?

Может хватит тратить время и пора обратиться к профессионалам?

Узнать стоимость

Связанная практика

ЗАДАТЬ ВОПРОС ЮРИСТУ
Связанная практика Услуги по теме статьи
0 800 210 915