Финансовые компании в Украине должны раскрыть информацию о структуре собственности

В апреле 2021 года Нацбанк Украины утвердил требования к структуре собственности учреждений, которые предоставляют финансовые услуги. Более того, теперь предусмотрены четкие критерии прозрачности структуры собственности финансовых небанковских учреждений.

В перечень финансовых учреждений вошли, разумеется:

• все небанковские финансовые учреждения (кроме кредитных союзов);

• лизингодатели;

• операторы почтовой связи, которые имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;

• все новосозданные компании, которые будут обращаться в Национальный банк для получения лицензии.

Как это повлияет на работу уже существующих финансовых компаний? 

За нераскрытие информации о структуре собственности – аннулирование финансовой лицензии.

При несвоевременной подаче или если Вы в принципе не предоставите информации о структуре собственности регулятору, Вам грозит аннулирование Ваших имеющихся финансовых лицензий.

То же касается и тех компаний, которым выделено время до октября 2021 года на приведение структуры собственности в соответствие с требованиями “прозрачности”.

Сроки подачи сведений о структуре собственности финансовых учреждений

“Раскрыть структуру собственности”, то есть обновить информацию о собственниках в реестрах, необходимо до 17 июня 2021 года.

Информацию нужно не только подать регулятору, но и опубликовать на собственном сайте компании.

При этом в тех случаях, когда финансовое учреждение не имеет прозрачной структуры собственности, исправить это можно до 17 октября 2021 года.

Интересно: Финансовая лицензия в НБУ: нюансы получения

Требования к прозрачности структуры собственности финансовых учреждений в Украине

• Небанковские финучреждения обязаны отражать информацию о всех владельцах существенной части в компании и ключевых участниках. Также придется раскрывать характер взаимосвязей между ними;

• Все владельцы существенной доли должны согласовать такое владение с регулятором;

• В структуре собственности не должны находиться лица, которым запрещено владеть корпоративными правами и/или оказывать значительное или решающее влияние на деятельность учреждения.

У каких финансовых учреждений возникнут проблемы?

Сегодня существует несколько примеров, которые будут расцениваться как нарушение прозрачности структуры собственности финансового учреждения:

• Компании, в которых нет собственников существенной доли предприятия. Примером могут служить финансовые учреждения, пакет акций в которых раздроблен таким образом, что каждый из акционеров имеет менее 10% доли.

• Финансовые компании с “кольцевой” или “циклической” структурой собственности. Один из самых частых примеров на сегодня в Украине – компания де-факто владеет сама собой. То есть, финансовая компания создавалась другим юридическим лицом, в котором после создания стала участником с существенным размером вклада.

• Компании, в которых собственники более 10% акций не согласовали приобретение доли с регулятором. 

Что делать финансовым учреждениям сегодня?

Существует масса легальных способов преобразования структуры собственности для того, чтобы она отвечала требованиям регулятора. Например, выведение финансовой компании из “кольцевой схемы” и перепродажа или дарение доли другому участнику по предварительной договоренности. После этого необходимо будет согласовать приобретенную долю с регулятором, для чего потребуется подтвердить, что у нового собственника достаточно средств для того, чтобы предоставить компании финансовую поддержку в случае необходимости.

В связи с этим наши юристы предлагают Вам такие услуги:

• Консультация юриста относительно раскрытия структуры собственности финансового учреждения;

• Анализ ситуации Клиента и его нынешней структуры собственности на предмет соответствия требованиям регулятора;

• Рекомендации юриста по оптимальному алгоритму действий для комфортной смены структуры собственности в ситуации Клиента, если она не соответствует требованиям регулятора;

• Проведение всех необходимых регистрационных и процессуальных действий для приведения структуры собственности финансовой компании в соответствие с требованиями регулятора, в том числе согласование приобретения существенной доли с регулятором;

• Подача сведений о структуре собственности финансового учреждения регулятору от имени Клиента.

Стоимость консультации юриста или юридических услуг по приведению структуры собственности финучреждения к требованиям “прозрачности” можно узнать тут или по телефону у наших специалистов.

Вам нужна помощь юриста? Обращайтесь к нам! Мы поможем Вам сохранить Вашу финансовую лицензию и привести структуру собственности учреждения к требованиям регулятора в нужные сроки, оптимально выгодно для Вас.

Больше информации о финансовых лицензиях в Украине тут.