Как открыть финансовое учреждение в Украине в 2023 году?

Регистрация финансового учреждения – процесс, который состоит из нескольких этапов и требует четкого следования процедуры на каждом из них.

Совсем недавно в сфере лицензирования деятельности небанковских финансовых учреждений произошли достаточно крупные изменения: теперь все виды финансовых лицензий выдает один орган – Национальный банк Украины.

Как и в случае со сменой полномочий любого другого государственного органа, передача обязанности лицензирования финансовых учреждений НБУ привела к задержкам и недоразумениям в процессе выдачи финансовых лицензий на значительный период времени.

Поэтому сегодня у любого предпринимателя, планирующего открыть небанковское финансовое учреждение, возникнет ряд закономерных вопросов:

• Что изменилось в процедуре регистрации финансового учреждения в связи с новым лицензионным органом?

• Как сегодня проходит процесс регистрации финансовой компании?

• Насколько реально вообще получить финансовую лицензию в 2021 году?

Вдобавок к смене органа лицензирования, финансовые компании обязаны раскрыть информацию о структуре собственности как при регистрации, так и те, кто уже работает на основании лицензии. Больше об этом читайте тут.

Наша фирма помогает Клиентам получать самые разные лицензии в Украине уже более 14 лет. Мы с радостью делимся нашим опытом и знаниями через наши публикации. Если же Вы хотите гарантированно решить свой вопрос и получить готовую финансовую компанию с нужной Вам лицензией – мы готовы обеспечить Вам достижение такой цели.

Интересно: Как подготовить Устав финансовой компании?

Процедура регистрации финансового учреждения в Украине в 2021 году

Итак, как же поменялась процедура регистрации финкомпаний?

• Одним из основных новшеств стало обязательство раскрыть информацию о структуре собственности компании при ее регистрации. При этом в ближайшее время планируют ввести в действие норму, которая обяжет предоставить подтверждение происхождения денежных средств учредителей (участников).

• Сегодня в процессе регистрации компании денежные средства, внесенные в уставной капитал финансового учреждения, должны находиться на банковском счету в течение всего периода рассмотрения НБУ пакета документов соискателя лицензии.

• Внесение в Реестр и получение лицензии на финансовые услуги теперь происходят параллельно.

• Ну и разумеется, обращаться за лицензиями необходимо теперь в НБУ, что означает новый взгляд на требования к лицензиатам.

Сама процедура открытия финансовой компании в 2021 году выглядит следующим образом:

• Регистрация юридического лица под финансовую компанию и формирование уставного капитала компании.

• Включение в реестр финансовых компаний.

• Получение необходимой финансовой лицензии.

Включение в реестр и получение финансовой лицензии проходят параллельно, поэтому крайне важно правильно организовать этот процесс.

Очень подробно про каждый из этапов мы уже говорили тут. Сегодня мы остановимся на интересных аспектах организации процесса открытия финансовой компании.

Есть ли требования к помещению финансового учреждения?

Основное требование к такому помещению – его наличие. Оно может принадлежать компании на праве собственности или быть арендованным. 

При этом помещение должно быть укомплектовано компьютерной и другой техникой (например, средства связи), достаточной для предоставления финансовых услуг, предусмотренных финансовой лицензией, которую соискатель собирается получить.

Для отдельных видов финансовых учреждений могут быть установлены дополнительные требования к помещению. Например, ломбард должен иметь выделенное место для хранения заложенного имущества – это отдельное помещение, которое должно иметь ограниченный доступ.

В какой организационно-правовой форме можно регистрировать финансовое учреждение?

• Ломбард – в форме полного общества;

• Кредитный союз – юридическое лицо, в составе которого не менее 50 физических лиц;

• Страховая компания – АО или Общество с дополнительной ответственностью и т.д.

Для многих видов небанковских учреждений установлена обязательная организационно-правовая форма регистрации. При обращении в нашу компанию Клиенты получают вступительную консультацию относительно процесса регистрации выбранного ими финансового учреждения.

Как выбрать главного бухгалтера для Вашей финансовой компании?

Наличие бухгалтера – обязательное условие для регистрации финансового учреждения. И разумеется, любой бухгалтер не подойдет, к этой должности установлены четкие требования:

• Высшее образование, степень бакалавр и выше;

• Оконченные курсы повышения квалификации и сданный экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям;

• Стаж работы (руководитель в сфере финансовой и/или бухгалтерской деятельности; другие должности, связанные с финансовой или бухгалтерской деятельностью) не менее 3-х  лет;

• Безупречная деловая репутация.

При работе с нашими Клиентами мы тщательно проверяем документы как бухгалтера, так и руководителя финансовой компании, чтобы избежать риска отказа во внесении в реестр или выдаче лицензии.

Интересно: Процесс внесения в реестр финучреждений

Сколько стоит зарегистрировать финансовую компанию в Украине?

Стоимость регистрации финансового учреждения будет зависеть от вида лицензии, которую Вы хотите получить, и объема услуг юриста, который Вам понадобится. Мы разработали для Вас пакеты услуг по регистрации финансовой компании, цену которых можно узнать тут. Или обращайтесь к нашим специалистам за формированием персонального пакета услуг.

Наша компания предлагает Вам следующие услуги:

• Консультация юриста относительно процесса, сроков и стоимости регистрации финансовой компании в ситуации Клиента;

• Анализ документов Клиента на их соответствие требованиям закона;

• Помощь в получении Свидетельства о повышении квалификации руководителя и бухгалтера компании;

• Помощь с разработкой отдельных документов, например, внутренних правил и договора о предоставлении финансовых услуг;

• Подготовка полного пакета документов для внесения в Реестр финансовых учреждений, фактическое внесение в Реестр;

• Помощь с получением необходимой финансовой лицензии.

На практике регистрация финансовой компании занимает от 6 недель. В первую очередь скорость зависит от верной организации процесса подготовки и оперативности предоставления необходимых документов Клиентом нашим юристам.

Если Вы хотите проверить себя самостоятельно, воспользуйтесь подсказками наших юристов:

• Чек-лист проверки документов для получения финансовой лицензии

• Чек-лист проверки документов для внесения в реестр финансовых учреждений

Вы хотите зарегистрировать в Украине финансовую компанию? Обращайтесь к нам! Мы поможем найти оптимальное решение даже для сложных ситуаций. 

Не нашли ответ на свой вопрос?

Все о процессе открытия финансовой компании в Украине тут.