Как подтвердить происхождение денег при открытии счета в Украине?

Открыть счет в банке для иностранца – это быстро и просто. Наши юристы организовывают этот процесс и сопровождают иностранца в банке, обеспечивая правильный выбор банка, открытие счета, ввод и вывод средств.

Стандартно мы помогаем в открытии счета в процессе решения комплексных задач для иностранных Клиентов, например, открытие бизнеса в Украине или приобретение недвижимости. В таком случае мы берем на себя все организационные моменты и спланируем все согласно возможностям и расписания Клиента.

Интересно, что важно не просто открыть счет - то есть найти банк, имеющий опыт сотрудничества с иностранными клиентами и нужный сервис, но и позаботиться о правильном процессе заведения средств на счет. Дело в том, что банку неважно, для каких целей и как вы пользуетесь счетом. А вот в случае приобретения недвижимости важно как будет происходить расчет через банковский перевод, как средства будут введены в Украину. Может даже потребоваться доказательство происхождения средств.

Интересно: Как инвестировать в недвижимость во время войны?

Процедура открытия счета в банке Украины для иностранца

Для открытия банковского счета в Украине иностранцу необходимо иметь следующие документы:

• оригинал паспорта;

• документ с информацией о месте жительства/нахождении иностранца в Украине;

Примечание: Если знать, к каким менеджерам обращаться - такой документ можно и не подавать, сотрудник банка может записать данные с Ваших слов, с этим мы также вам поможем.

• документ, являющийся подтверждением платежеспособности иностранца;

Примечание: открытие счета в Украине и не только – платная услуга. И при проведении таковой, сотрудники банка могут запросить оплату годового взноса за обслуживание.

• часто нужен ИНН – его также можно получить без присутствия Клиента, заранее.

Наши юристы не просто помогут консультацией, а организуют вам прохождение всей процедуры с максимальным комфортом.

Если Вам нужна помощь с тем, в какой банк обратиться, не имея на руках этих документов – обращайтесь к нам, мы сможем Вам помочь в этом вопросе. Все организационные моменты, полное сопровождение и гарантированные сроки обеспечиваем.

Время открытия счета – не более 1,5 – 2 часов.

Интересно: Как вывести прибыль в Украине на иностранный счет?

Как внести денежные средства на текущий счет в национальной валюте Украины?

Существует категория поступлений, подтверждающих свое происхождение в Украине. Обычно это:

• средства, полученные в качестве оплаты труда, пособие, авторские гонорары или полученные в качестве возмещения ущерба, причиненного работникам и служащим увечьем;

• средства от продажи собственного имущества;

• унаследованные средства;

• средства, полученные в результате осуществления иностранной инвестиции в Украину;

• выплата страховых сумм;

• средства, которые ранее были сняты владельцем со счета, но не использованы или не полностью использованы;

• другие поступления, не противоречащие действующему законодательству Украины.

Внести такие средства на валютный счет можно:

• в валюте, которая перечисляется из-за границы через уполномоченные банки Украины;

• в наличной валюте, ввозимой в Украине и зарегистрированной таможенной службой при въезде в Украину (в таможенной декларации делается отметка уполномоченного банка Украины о зачислении иностранной валюты на счет);

• в валюте по платежным документам, ввезенной в Украину владельцем счета и зарегистрированной таможенной службой при въезде в Украину (в таможенной декларации производится отметка уполномоченного банка Украины о зачислении иностранной валюты на счет, а копия таможенной декларации остается в уполномоченном банке);

• в валюте по платежным документам, отправленным из-за границы на имя владельца счета, в соответствии с действующим законодательством Украины;

• в валюте по именным платежным документам (чекам), выписанным уполномоченными банками Украины;

• в валюте, полученной в Украине как оплата труда, премии, призы, авторские гонорары;

• в валюте, перечисленной внутри Украины другим физическим лицом нерезидентом с собственного текущего счета в иностранной валюте;

• средства, неиспользованные или полностью использованные, на сумму, превышающую ранее снятую собственником со счета;

• в валюте, купленной уполномоченным банком на межбанковском валютном рынке Украины по поручению физического лица – нерезидента за счет наличных средств в национальной валюте на текущем счете этого физического лица.

При соблюдении указанных вариантов внесения средств у вас не возникнет проблем с банком. Это прозрачная процедура, источник происхождения средств считается установленным.

Интересно: Как легализовать свои доходы в Украине, полученные за границей?

Как быть с получением перечисленных средств из-за границы на денежный счет?

Относительно имеющегося и уже идентифицированного клиента банка, никаких лимитов на зачисление средств на счет законодательством не установлено. То есть, не предусмотрены лимиты или ограничения. Однако здесь стоит позаботиться о том, для каких целей вы заводите деньги.

К примеру, вы хотите приобрести квартиру в Киеве. Вы открываете счет, зачисляете денежные средства, банк не спрашивает у вас никакой информации о них. Но со временем вы решаете квартиру продать. И здесь возникает обратная проблема – во-первых, понадобится понимание процедуры перевода денег на свой иностранный счет, то есть, вывоз средств из Украины. А во-вторых, как это ни странно, при этом переводе у вас могут потребовать подтвердить источник происхождения средств на приобретение квартиры.

Мы несколько раз сталкивались с ситуацией, когда иностранец при выводе средств за продажу недвижимости из Украины получал требование от банка подтвердить происхождение денег на момент покупки квартиры. Нужно было предоставить документы не только о продаже квартиры, но и доказать, каким образом деньги на ее приобретение в свое время заходили в Украину, и из каких источников.

Стандартно, при переводе средств со счета на счет, физическое лицо проходит базовую процедуру финмониторинга в банке. Для этого банк проводит процедуру идентификации Клиента, в ходе которой подтверждается:

• паспорт Клиента;

• наличие украинского ИНН;

• источник происхождения денег, поступивших на счет – например, договор о продаже квартиры, документы о принятии наследства, о получении прибыли от бизнеса или заработной платы в Украине.

При этом при осуществлении денежных банковских переводов необходимо учитывать, что переводы на сумму свыше 400 000 грн. могут подпадать под государственный финмониторинг, что может замедлить их поступление на ваш счет, и требовать дополнительного взаимодействия с органами в Украине.

Если деньги на приобретение недвижимости были заведены давно, не через инвестиционный счет, потребуется кропотливая работа по подтверждению их происхождения. Имел ли иностранец в то время вид на жительство в Украине? Если да – то может был открыт не инвестиционный, а обычный счет?

Или придется обращаться в банковские и другие учреждения за справками о процессе заведения средств в Украину.

Могут ли заблокировать счет и заморозить средства?

При открытии счета, клиент предоставляет банку информацию о себе, о своих доходах. Банк ежедневно наблюдает и знает историю операций клиента и знает, какие привычные для него.

Если речь идет о нетипичной операции, не отвечающей финансовым возможностям клиента, то банк обратится за соответствующими пояснениями.

Безосновательно замораживать средства банк не может.

Исходя из вышеперечисленного, стоит очень внимательно отнестись к информации о себе и ваших доходах при открытии счетов. Следует проводить операции по движению средств, чтобы банк видел и понимал ваши возможности, а соответственно не имел вопросов к источникам поступления средств, когда вы будете их выводить.

Важно хранить документы о покупке недвижимости, ее продаже или наследовании, как и документацию о получении средств от ведения бизнеса в Украине. Всё зависит от вашей конкретной ситуации. Но именно это позволит вам вывезти средства из Украины, в той сумме и тогда, когда необходимо.

Мы привели пример распространенной проблемы, с которой часто сталкиваются иностранные граждане, не знающие организационные процессы и правила работы бизнеса в Украине. Таких проблем, к сожалению, много.

Мы предлагаем простое решение для любых юридических проблем в Украине. Если вы хотите получить качественное юридическое сопровождение в то время, как находитесь или осуществляете деятельность в Украине – обращайтесь к нам.

Об открытии бизнеса в Украине.

О покупке недвижимости в Украине.