Як безпечно вивезти гроші з України: що загрожує за недекларування

Декларування готівки при перетині кордону – інструмент, який захищає подорожуючих і бізнес від неприємностей із митними органами. Ліміт у 10 000 євро,  встановлений українським законодавством та підтриманий більшістю країн світу, працює як базовий фільтр фінансової безпеки. Перевищили суму – має бути декларація. Інакше митниця кваліфікує це як порушення, що може завершитися штрафом або конфіскацією коштів.

Декларування готівки є гарантією прозорості руху капіталу та підтвердженням легального походження грошей. Для мандрівника це спосіб убезпечити себе від безпідставних підозр, а для підприємців – можливість законно переміщувати капітал для інвестицій, ведення бізнесу чи закупівель за кордоном.

Актуальність теми лише зростає. Багато хто перевозить готівку для відкриття рахунків, купівлі майна, підтримки родичів або перевозить гроші для розвитку бізнесу за кордоном – проте далеко не всі знайомі з вимогами митного законодавства.

У цій статті ми розберемо, коли саме потрібно декларувати готівку, які документи можуть вимагати митники, у яких випадках гроші вилучають і що робити, якщо це сталося. Ми пояснимо це так, як робимо для своїх клієнтів – чітко, практично, без плутанини.

Цікаво: Порівняння правил декларування готівки в Україні та ЄС

Коли потрібно декларувати готівку

Згідно з вимогами Митного кодексу України та постановою НБУ №3 від 02.01.2019 року, кожна фізична особа має право ввозити або вивозити готівкові кошти через державний кордон України в сумі до 10 000 євро (або еквівалент в іншій валюті) без обов’язкового письмового декларування.

Якщо ж сума становить або перевищує 10 000 євро, навіть на кілька євро, кошти обов’язково декларуються письмово шляхом заповнення митної декларації під час перетину кордону. У цьому документі потрібно вказати:

• точну суму готівки;
• особисті дані;
• походження коштів (за потреби – додати документи, що підтверджують джерело їх отримання, наприклад, документи з банку, договір купівлі-продажу, довідку про зняття коштів з рахунку тощо).

При цьому важливо знати: митники мають право вимагати підтвердження законного походження коштів. Якщо таких документів немає або вони викликають сумніви, може бути складено протокол про порушення митних правил.

Отже, навіть якщо ви впевнені у законності своїх доходів, правильне декларування готівки — це спосіб захистити себе, уникнути непорозумінь і спокійно пройти митний контроль.

Відповідальність за недекларування готівки

Питання декларування готівки регулюється статтею 471 Митного кодексу України, яка встановлює відповідальність за недекларування валютних цінностей при перетині кордону. Закон розглядає таке порушення як незаявлення громадянином точних і достовірних відомостей про кошти, які він ввозить чи вивозить, навіть якщо це сталося ненавмисно – наприклад, під час проходження “зеленим коридором”.

Що говорить стаття 471 Митного кодексу України?

Відповідно до частини першої статті 471:

Недекларування валютних цінностей, що переміщуються громадянами через митний кордон України в сумі, що перевищує дозволену законом для бездеклараційного переміщення (10 000 євро), тягне за собою штраф у розмірі 20% від суми, яка перевищує цей ліміт, згідно з офіційним курсом НБУ на день вчинення порушення.

Тобто, якщо особа перевозить, наприклад, 15 000 євро і не подала декларацію, то перевищення становить 5 000 євро, і саме від цієї суми буде розраховано штраф – 20%, тобто близько 1 000 євро.

Крім того, у практиці митних органів можливе тимчасове вилучення готівки до з’ясування обставин, а в окремих випадках – конфіскація незадекларованих коштів, якщо суд визнає дії громадянина умисними або такими, що мають ознаки ухилення від контролю.

Недекларування готівки – це адміністративне правопорушення, за яке законодавством передбачено значні фінансові санкції. Тому, перш ніж перетинати кордон із великою сумою грошей, варто заздалегідь підготувати декларацію та підтвердження походження коштів. Це допоможе уникнути штрафів, судових витрат і втрати власних грошей.

Цікаво: Як декларувати готівку при перевезенні через кілька країн

У яких випадках можуть вилучити готівку при перетині кордону?

Як ми вже згадали вище, митні органи мають право вилучити готівку. Коли можливе вилучення грошей:

1. Якщо сума перевищує 10 000 євро, а письмова декларація не була подана.
2. Якщо відсутні документи, що підтверджують походження коштів (довідка з банку, договір купівлі-продажу, квитанції про зняття грошей тощо).
3. Якщо митники виявили спробу приховати готівку – наприклад, у багажі, одязі, подвійних стінках валізи чи автомобіля.
4. Якщо виникає підозра у незаконному походженні коштів або фінансуванні заборонених операцій.

У таких випадках митниця складає протокол про порушення митних правил, а готівку тимчасово вилучає до з’ясування обставин.

Що робити, якщо митниця вилучила кошти

Якщо у вас вилучили готівку, насамперед важливо зберігати спокій і діяти послідовно. Не потрібно сперечатися чи відмовлятися від підписання протоколу – але перед цим уважно його прочитайте. Варто переконатися, що в документі правильно вказані ваші дані, точна сума грошей, валюта, місце та час події. Обов’язково попросіть копію протоколу – це ваш доказ у подальшому захисті.

Після цього потрібно звернутися до юриста, який спеціалізується на митних справах. Фахівець допоможе підготувати письмові пояснення, довести законність походження коштів, подати скаргу у випадку неправомірного вилучення. Якщо кошти отримані законно, а недекларування сталося через необізнаність або технічну помилку, є високі шанси повернути всю суму без конфіскації.

Пам’ятайте: вилучення готівки – це тимчасовий захід, а не остаточне рішення про конфіскацію. Головне – зібрати всі документи, що підтверджують походження грошей, і діяти спільно з досвідченим юристом, який зможе захистити ваші інтереси та повернути кошти в законному порядку.

Успішний кейс: Легальний переказ коштів за кордон та дистанційне відкриття рахунку в ЄС

Як уникнути санкцій: юридичний супровід

Щоб уникнути штрафів і проблем із митними органами, потрібно заздалегідь правильно підготувати документи та знати вимоги законодавства щодо декларування готівки. На практиці навіть незначна помилка або відсутність підтвердження походження коштів може стати підставою для складання протоколу, вилучення грошей чи судової справи.

Найчастіше порушення виникають тоді, коли особа не знає, яку саме суму потрібно декларувати, як правильно оформити документи чи які підтвердження походження грошей приймає митниця. Саме тому важливо не діяти на власний розсуд, а звернутися до фахівців, які знають вимоги Митного кодексу та практику митних перевірок.

Наша юридична компанія допоможе вам:

• підготуватися до перетину кордону, перевірити ліміти, валюту і документи, щоб уникнути ризику недекларування;
• оформити декларацію та підтвердження походження коштів у відповідності до норм Митного кодексу України;
• захистити ваші права у разі порушення митних правил;

Звернення до наших юристів – це найкращий спосіб запобігти непорозумінням і фінансовим втратам. Ми знаємо, як діяти правильно, щоб ваші гроші залишалися під контролем, а ви могли перетнути кордон спокійно й законно.

Напишіть нам або зателефонуйте, і ми допоможемо пройти митний контроль без стресу, штрафів і втрати коштів.