Порівняння правил декларування готівки в Україні та ЄС

Кожна особа, яка перетинає державний кордон із готівковими коштами, підпадає під дію валютного та митного законодавства країни виїзду і країни в’їзду. Незнання цих правил часто призводить до неприємних наслідків, зокрема: митні перевірки, тимчасове вилучення грошей, штрафи тощо.

І хоча правила в Україні та Європейському Союзі в цілому подібні, адже в обох юрисдикціях діє базовий ліміт у 10 000 євро, водночас відмінності полягають у деталях: процедурі декларування, вимогах до документів, формах контролю та наслідках за порушення. 

Розуміння цих нюансів є особливо важливим для тих, хто регулярно подорожує, веде бізнес між Україною та ЄС або інвестує за кордоном. Адже навіть мінімальна помилка в декларації може стати причиною затримки готівки.

Тож у цій статті ми детально розглянемо:

• які правила декларування діють в Україні та країнах ЄС;
• які документи підтверджують законність походження коштів;
• у чому полягають основні відмінності та спільні риси між двома системами;
• які типові помилки допускають подорожуючі.

А також – як юридичний супровід допомагає уникнути ризиків при перевезенні готівки через кордон.

Цікаво: Як декларувати готівку при перевезенні через кілька країн

Правила декларування готівки в Україні

Переміщення готівкових коштів через державний кордон України регулюється Постановами Національного банку України та Митним кодексом України. Головна мета цих правил – запобігання незаконному вивезенню капіталу та відмиванню коштів.

Ліміти на ввезення та вивезення готівки передбачають, що фізична особа-резидент або нерезидент може ввозити або вивозити готівку в сумі до 10 000 євро (або еквівалент в іншій валюті) без письмового декларування. Якщо сума перевищує зазначений поріг, потрібно обов’язково заповнити митну декларацію та пред’явити документи, що підтверджують походження грошей.

Важливо! Митники оцінюють загальну суму валюти, яку має при собі особа, включно з готівкою в різних валютах.

Заповнення декларації є безкоштовним і не займає багато часу, але вимагає уважності. Помилки або відсутність необхідних підтверджень можуть призвести до затримки грошей або складання адміністративного протоколу.

Для сум 10 000 євро та більше обов’язково потрібно мати документи, які підтверджують легальне походження грошей. До таких документів належать:

• банківська довідка про зняття коштів з рахунку (не пізніше 90 днів до дати вивезення);
• валютообмінні квитанції, за потреби;
• виписка про рух коштів по рахунку.

Важливо, щоб документи були офіційними, виданими уповноваженими установами. У разі відсутності належних підтверджень митники не дозволять вам вивезти кошти.

Правила декларування готівки в ЄС

Європейський Союз запровадив єдині правила переміщення готівкових коштів через зовнішні кордони країн-членів, щоб запобігти незаконному переміщенню капіталу. Ці норми регулюються Регламентом (ЄС) №2018/1672 Європейського парламенту і Ради, від 23.10.2018 року

Будь-яка особа, яка в’їжджає або виїжджає з території ЄС і має при собі готівку на суму 10 000 євро або більше (або еквівалент у будь-якій валюті), зобов’язана письмово задекларувати ці кошти на митниці. Як і в Україні, декларація подається на в’їзді або виїзді з території ЄС, а митні органи мають право перевірити правдивість зазначених даних.

Хоча основні вимоги єдині, деякі країни ЄС встановлюють додаткові внутрішні правила: наприклад додатково потрібно заповнити внутрішню декларацію, щоб надалі мати можливість покласти дані кошти на рахунок, або можуть запросити підтверджуючі документи, щодо походження коштів.

За недекларування або неналежне декларування готівки в ЄС можуть бути застосовані різні санкції. Залежно від країни це можуть бути:

• штрафи – від 500 до 50 000 євро;
• тимчасове вилучення готівки.

Крім того, порушення митних правил може стати підставою, що ускладнить подальші перетини кордонів.

Успішний кейс: Легальний переказ коштів за кордон та дистанційне відкриття рахунку в ЄС

Порівняння України та ЄС

Хоча Україна та Європейський Союз дотримуються схожих принципів контролю за переміщенням готівки, між ними існують важливі юридичні та процедурні відмінності. Розуміння цих нюансів допоможе уникнути проблем на митниці та забезпечити повну законність перевезення коштів.

Основні відмінності

Незважаючи на відмінності у процедурі, Україна та ЄС мають спільні базові принципи контролю за рухом готівки:

• Однаковий базовий ліміт – 10 000 євро або еквівалент в іншій валюті.
• Обов’язковість письмового декларування при перевищенні цієї суми.
• Необхідність підтвердження законності походження коштів.

На що звернути увагу мандрівникам

1. Заздалегідь підготуйте документи, які підтверджують джерело походження коштів.
2. Враховуйте курсові коливання: якщо частина грошей у доларах чи іншій валюті, їхній еквівалент може перевищити ліміт у момент перевірки.
3. Зверніть увагу на транзитні країни, якщо ви летите через кілька держав, кожна з них може мати власні правила контролю готівки.
4. Уникайте “розподілу” грошей між пасажирами. Оскільки деякі країни можуть розцінити сім'ю як одну одиницю.
5. Зберігайте копії декларацій, якщо ви вже декларували кошти на в’їзді до ЄС або в Україні, це допоможе підтвердити законність їх подальшого переміщення.

Типові помилки та ризики при перетині кордонів з готівкою

Найпоширеніші проблеми при перевезенні готівки через кордон виникають не через навмисне порушення, а через незнання процедур або недооцінку формальностей. Нижче наведено типові ситуації, які можуть призвести до фінансових чи правових ускладнень.

1. Вивезення грошей без підтвердження джерела походження.
   
   Багато осіб вважають, що якщо гроші належать їм особисто, підтвердження не потрібне. Однак митні органи зобов’язані перевіряти законність походження коштів, особливо при великих сумах.
   
   
2. Неправильне або неповне заповнення декларації.
   
   Часто проблеми виникають через формальні помилки у декларації: невірно вказаний розмір суми, відсутні підписи або зазначено неправильну валюту, особисті дані. Тому перед поданням варто уважно перевірити кожен пункт або звернутися за допомогою до юриста.
   
   
3. Перевищення ліміту через незнання правил. 
   
   Поширена ситуація – коли мандрівники вважають, що ліміт 10 000 євро застосовується окремо до кожної валюти. Насправді митники рахують загальний еквівалент усіх валют, що знаходяться при особі. Незнання цих нюансів не звільняє від відповідальності, тому завжди потрібно попередньо уточнити норми для країни, яку ви перетинаєте.

Цікаво: Як декларувати кошти при виїзді всією сім'єю за кордон?

Юридичний супровід при перевезенні або декларуванні готівки

Наша компанія  надає повний юридичний супровід клієнтам, які планують перевозити або декларувати готівку при перетині кордону України чи країн ЄС. Ми пропонуємо:

• Консультації щодо актуальних правил ввезення та вивезення готівкових коштів, лімітів і вимог до декларування;
• Допомогу у підготовці документів, що підтверджують законність походження грошей;
• Практичні поради, як безпечно і законно перевозити готівку за кордон для особистих потреб, інвестицій чи бізнесу.

Ми працюємо з іноземними громадянами, українськими підприємцями та приватними особами, забезпечуючи повну правову безпеку їхніх фінансових операцій.

Зв'яжіться з нами, щоб отримати індивідуальну консультацію перед поїздкою — одна розмова може зберегти вам тисячі євро та спокій на кордоні.