Вимоги до керівництва фінансової установи

Умовами дійсного ЗУ «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» визначено, що умовою діяльності будь-якої фінансової установи є її наявність у Державному реєстрі фінансових установ (далі по тексту – Реєстр). Для внесення компанії до Реєстру, вона повинна відповідати ряду законодавчих вимог щодо її організаційної структури, розміру статутного капіталу, змісту установчих документів та ін.

Окрему увагу слід приділити професійним вимогам до керівних посад фінансових компаній, що були затверджені Розпорядженням Нацкомфінпослуг від 13.07.2004 № 1590. З урахуванням подальших змін і доповнень, які були внесені у вказане розпорядження, на сьогоднішній день вимоги до керівника фінансової установи та її головного бухгалтера є наступними:

Керівник:

• Вища освіта рівня спеціаліст або магістр;
• Стаж трудової діяльності не менше ніж 5 років, з яких досвід роботи на керуючих посадах - не менше ніж 2 роки, в тому числі не менше ніж 1 рік досвіду на ринку фінансових послуг. Варто окремо виділити, що для голів правління кредитних спілок – наявна вимога щодо досвіду роботи на керівній посаді не менше ніж 1 рік, а на керівників ломбардів зазначена вимога не поширюється взагалі;
• Ідеальна ділова репутація.

 Головний бухгалтер:

• Базову вища освіту або повну вищу освіту напрямку підготовки, що відповідає діяльності;
• Не менше 3-х років досвіду роботи на керівних посадах (при зв’язку діяльності з фінансами та бухгалтерією) або на інших посадах, якщо вони пов'язані з діяльністю у сферах фінансів або бухгалтерії на ринку фінансових послуг.

 Далі пропонуємо розглянути вимоги, що висунуті для обох зазначених посад:

• Протягом останніх 5-ти років особа не займала жодну посаду керівника, головбуху чи фін. директора у фінансових установах, які були:

• Особа не має непогашеної судимості, або судимості, що не знята в визначеному законом порядку за:

• Особа є такою, що пройшла необхідне підвищення своєї кваліфікації (курс - не менше 72 годин) і здала іспит, підтвердивши відповідність наявних знань професійним вимогам, визначеним у типовій програмі підвищення кваліфікації (для керівника - керівників, для головного бухгалтера - головних бухгалтерів).

• Строк навчання фахівців не може перевищувати 6 місяців;
• Навчання може відбуватися як індивідуально, так і курсом;
• За результатами навчання іспит здається комісії, яка створюється освітньою установою.

На сьогоднішній день, в Києві є кілька установ, які мають право на проведення такого навчання, серед яких: «Інститут післядипломної освіти та бізнесу», «Міжнародна академія фінансів та інвестицій, «Університет банківської справи».

Факт відповідності особи всім зазначеним вище умовам повинен бути документально підтвердженим. За загальним правилом, комплект документів, що свідчить про відповідність керівника та головного бухгалтера посадовим вимогам, включає: диплом про отримання вищої освіти, трудову книжку, довідки відповідних фінансових установ та свідоцтво отримане за результатом складання іспиту. Слід мати на увазі, що в окремих випадках можуть знадобитися також й інші документи.

Оскільки вимоги до керівника фінансової установи і головбуха досить жорсткі, процес перевірки відповідності осіб висунутим вимогам важкий, а невідповідність найнятої особи може стати причиною відмови у внесення Вашої фінансової установи до Реєстру, то при найменших сумнівах ми радимо Вам звернутися до нашого досвіду у зазначеному питанні.