Приведення структури власності фінансової компанії у відповідність до вимог НБУ в 2021 році

У квітні цього року Національний банк України затвердив нові вимоги до структур власності небанківських фінустанов та критерії їх прозорості. Новою постановою НБУ зобов’язав небанківські фінансові установи (окрім кредитних спілок), лізингодавців та операторів поштового зв'язку, що мають право надавати окремі фінансові послуги, подати НБУ, а також опублікувати на власних інтернет-ресурсах інформацію про структуру власності до 17 червня 2021 року. Окрім цього, тим компаніям, що не мають прозору структуру, дається шість місяців на приведення її відповідність до нових вимог. 

У зв’язку з цим до нашої компанії звернувся власник факторингової компанії за консультацією. Його фірма мала циклічну структуру власності, де надавач фінпослуг був материнською компанією для юридичної особи, що була власником істотної участі у цій фінансовій компанії, утворюючи таким чином так зване “кільце”. 

Зазначену структуру власності НБУ відносить до непрозорої, а отже, нашому Клієнту загрожувало анулювання ліцензії на надання фінансових послуг. 

Цікаво: Як відкрити мережу ломбардів одним власником?

Термінові зміни в структурі власності фінансової компанії в 2021 році

Проаналізувавши ситуацію Клієнта та нові вимоги ліцензійного органу, ми запропонували наступний вихід із ситуації: ввести у структуру власності материнської компанії фізичну особу та організувати купівлю частки істотної участі материнської компанії цією фізичною особою. 

Погодивши всі деталі з Клієнтом, ми повністю організували весь вказаний процесс внесення змін до структури. Таким чином, фізична особа стала володіти істотною участю материнської компанії, яка зі свого боку володіє істотною участю дочірньої факторингової компанії, а структура власності набула ознак прозорої. 

Наші юристи також розробили необхідні документи для погодження Національним Банком України набуття істотної участі у фінансовій установі. Оскільки циклічна структура власності зазвичай створювалася саме для наповнення статутного капіталу установи, одночасно зі змінами структури власності ми допомогли з наповненням статутного капіталу так, аби мінімальний розмір статутного капіталу факторингової компанії нашого Клієнта відповідав вимогам законодавства.

Варто зауважити, що спосіб реорганізації структури управління небанківської фінансової установи може відрізнятися залежно від особливостей її первинної структури та виду установи, тож на консультації наші юристи зможуть запропонувати найбільш оптимальний спосіб реорганізації, виходячи з Вашої ситуації.

Ви бажаєте зберегти Вашу фінансову ліцензію та продовжити подальшу діяльність без санкцій з боку державних органів? Звертайтесь до нас! Ми допоможемо завчасно організувати приведення Вашої компанії до нових вимог НБУ.

Не знайшли відповіді на своє питання?

Все про нюанси отримання фінансової ліцензії в Україні тут.

Все про роботу фінансової компанії в Україні тут.

Дата публікації: 03/06/2021

Про автора

Ім'я: Софія Корлюк

Посада: Молодший юрист

Освіта: Київський національний університет імені Тараса Шевченка

Знання мов: Українська, Російська, Англійська

Електронна пошта: [email protected]

Написати автору

Ми готові Вам допомогти!

Зв'яжіться з нами через пошту [email protected], за номером телефону +38 044 499 47 99 чи через форму:

Наші інші автори

Максим Постика
Керівник відділу Клієнт-менеджерів
Софія Корлюк
Молодший юрист
Захарчишин Ольга
Помічник юриста