Залучення коштів для бізнесу: різні підходи та успішні кейси

Створення бізнесу передбачає не тільки реєстрацію юридичної особи та формування юридичних моделей розвитку, а й оптимізацію робочих процесів компанії, постійну роботу над вдосконаленням, пошук клієнтів тощо. 

Ми не будемо говорити про складнощі ведення підприємницької діяльності в сьогоднішніх умовах, чи про проблеми з менеджментом або податковим навантаженням. Однак поділимось практичним досвідом щодо питання залучення коштів до бізнесу, їх використання та контролю.  

Залучення коштів для бізнесу: різні підходи та успішні кейси

До нас звернувся клієнт, в якого була потреба надати кошти для бізнесу з метою закупівлі певного обладнання та роботи підприємства загалом. Клієнт не розглядав варіанти щодо участі в капіталі товариства, а хотів якусь інакшу конструкцію. Ми провели декілька зустрічей з клієнтом і зрозуміли, що для нього важливо надати кошти та забезпечити їх повернення. Ми розробили варіант надання короткострокової безвідсоткової позики під заставу майна, яке було придбано. Клієнт надав кошти, майно було закуплено та укладено з клієнтом договір застави.  Це лише один з прикладів, як можна залучити кошти для роботи бізнесу.

З практики, ми можемо виділити наступні види залучення коштів для бізнесу: 

Статутний капітал. Найбільш популярний в Україні спосіб залучення коштів для бізнесу, шляхом вливання коштів безпосередньо учасників компанії. Статутний капітал Товариства може бути поповнений як коштами, так і майном і майновими правами. Наприклад, в статутний капітал іноді вносять об’єкти нерухомості, автомобілі тощо. Важливо, якщо учасник вніс до статутного капіталу майно або кошти, таке майно переходить до власності Товариства.  

В одного з наших клієнтів, материнська компанія в якого розташована в юрисдикції ЄС, виникла проблема з необхідністю залучення коштів для господарської діяльності. Було прийнято рішення збільшити статутний капітал Товариства. Ми підготували необхідні документи для цього, провели реєстрацію збільшення статутного капіталу, допомогли з його оплатою. В результаті, клієнт зумів задовольнити свої потреби та залучити кошти для господарської діяльності від материнської компанії.

Власний капітал або реінвестування в бізнес. Товариство може розподілити нерозподілений прибуток для фінансування тих чи інших проєктів Товариства. Тобто – реінвестувати кошти. Така практика досить розповсюджена, коли бізнес використовує наявні в нього кошти для інвестування у власну діяльність. Це може відбуватися, наприклад, шляхом придбання автомобілів, нерухомості тощо. 

В нашій практиці періодично клієнти бажають придбати певне цінне майно за рахунок коштів компанії. Наприклад, поширена практика, коли кошти, отримані в результаті господарської діяльності, використовуються на придбання транспорту, нерухомості чи іншого майна. 

Борговий капітал. Дуже розповсюджена практика надання позик чи отримання кредитів для бізнесу. Борговий капітал має специфіку, яка полягає в тому, що боржник зобов’язується повернути борг на певних умовах. До прикладу візьмемо реальний досвід. 

У одного нашого клієнта періодично виникає необхідність залучення додаткових коштів для функціонування бізнесу на період, поки боржники не розрахуються з Товариством. Для цього клієнт залучає поворотну безвідсоткову фінансову допомогу, надаючи свої кошти й повертаючи їх, як тільки отримає відповідні оплати від клієнтів. 

Інвестиції. Дуже популярна форма залучення коштів, особливо в країнах Європи та США. Однак інвестування так чи інакше втілюється у формі боргового капіталу, статутного капіталу (корпоративних прав), цінних паперів, або опціонів чи ф’ючерсів. При цьому укладання інвестиційного договору передбачає відповідне регулювання та проходження певних бюрократичних процедур, на кшталт експертиза інвестицій. Саме тому інвесторам часто легше інвестувати свої кошти іншими способами, називаючи їх при цьому інвестиціями. 

Спільна діяльність. Розповсюджена модель, коли декілька бізнесів створюють та реалізують певний проєкт, але без реєстрації юридичної особи. Фактично сторони укладають договір про спільну діяльність, в якому визначають умови  участі в спільній справі, розподілу прибутку та виходу з договору. Договори про спільну діяльність передбачають реєстрацію в державній податковій службі відповідно до Наказу Міністерства фінансів від 09.12.2011 року №1588 “Про затвердження Порядку обліку платників податків і зборів.”

Варто зауважити, що будь-яке залучення фінансів потребує юридичного супроводу, оскільки самостійно можна зробити помилки та втратити кошти. 

Цікаво: Що таке інвестиційний договір в Україні? Як бізнес може безпечно залучити інвестиції?

Історія невдалої інвестиції: чому важливий юридичний супровід

Ми знаємо історії, коли іноземні інвестори інвестують кошти в українські компанії, а нечесні партнери привласнили кошти, вивели їх з Товариства та самостійно також вийшли з компанії. В результаті – інвестор залишається з корпоративними правами в Товаристві і без коштів. Або у випадку, якщо сторони використовують довгострокові боргові інструменти, але не проводять дисконтування й отримують податкові повідомлення-рішення за результатом податкових перевірок. 

В будь-якому разі, якщо ви бажаєте залучити кошти або майно для вашого бізнесу, краще звернутись до юристів та отримати допомогу в цьому процесі. Наші фахівці мають відповідний досвід в роботі з Товариствами та допомагають бізнесу. Ми готові надати широкий спектр послуг для вас: 

• Проаналізуємо вашу ситуацію та допоможемо підібрати оптимальний варіант для вашого бізнесу. 
• Підготуємо відповідну конструкцію для обраної моделі, розробимо необхідні документи тощо. 
• Супроводимо вас на кожному етапі реалізації проєкту. 
• Надамо рекомендації та підтримку для вашого бізнесу у майбутньому.

Зверніться до нас сьогодні та забезпечте ваш бізнес необхідною юридичною підтримкою.

Вартість абонентського обслуговування бізнесу тут.

Вартість створення та запуску іноземного бізнесу в Україні тут.