Як відкрити рахунок у польському банку українцю: які документи готувати та як обрати банк Польщі

Відкриття банківського рахунку в іноземному банку для українців стає все більш актуальним та практично важливим, особливо для тих, хто планує навчання в Польщі, інвестування у нерухомість чи займається бізнесом на території цієї країни. Цей процес вимагає уваги до деталей та підготовки необхідних документів, особливо у випадках, коли джерело фінансування виявляється незвичайним. 

Зокрема, багато українців розглядають Польську Республіку як привабливе місце для інвестування в нерухомість. І тут відкриття рахунку в польському банку допоможе здійснювати фінансові операції пов'язані з придбанням, утриманням та продажем майна. Також, для українців, які працюють у Польщі або мають власний бізнес, наявність банківського рахунку у польському банку є важливим аспектом, оскільки це можливість здійснювати фінансові операції, оплату податків, зарплати та інших фінансових транзакцій. 

Але як обрати банки Польщі нерезиденту для відкриття рахунку та які саме фінустанови надають таку послугу іноземцям? Як відкрити рахунок у польському банку українцеві, перебуваючи на території України? Як відкрити рахунок у польському банку швидко та уникнути помилок, і які документи готувати? Важко розібратися у цих всіх аспектах, не маючи відповідного досвіду. То як бути, коли строки горять і рахунок вже треба відкривати, і часу на вивчення всіх процесі просто немає?

Для таких клієнтів ми надаємо послуги з супроводу відкриття банківських особистих та корпоративних рахунків за кордоном. Наші юристи не лише беруть відповідальність за результат цієї операції, але й готові забезпечити комплексом послуг для вашого бізнесу. Обираючи нас, ви матимете більше, ніж юридичну допомогу – ви отримаєте надійного партнера та комфортне вирішення ваших юридичних потреб.

А якщо вам цікаво вже отримати відповіді на вищезгадані питання, та хочете дізнатися про можливість відкриття банківського рахунку в польському банку для українців, читайте далі.

Які документи необхідні, щоб відкрити банківський рахунок у Польщі?

Багато польських банків вказують на можливість відкриття фін.рахунку для іноземців, але деталізована інформація про це наведена у внутрішніх правилах кожної конкретної фінансової установи. Огляд процесу відкриття банківського рахунку у Польщі виявляє, що процедура майже однакова для іноземців і громадян країни, але кожен банк має свої власні вимоги стосовно необхідних документів для іноземців.

Якщо ви розглядаєте можливість відкриття рахунку у польському банку, найдоступнішим способом буде це зробити за наявності візи, що дозволяє нерезидентові тимчасово або постійно перебувати в Європейському Союзі. Також можна надати інші документи, включаючи карту побиту, карту поляка на постійне чи тимчасове проживання в Польщі.

Працівники фінансових установ можуть також запитати додаткові документи, такі як PESEL (польський ідентифікаційний номер, виданий компетентним органом Польської Республіки), довідку про походження коштів, номер телефону польського оператора мобільного зв'язку, зареєстровану адресу проживання на території Польщі.

Якщо вам потрібно відкрити рахунок у Польщі, перебуваючи в Україні, вам необхідно буде оформити доручення на довірену особу в Польщі та пред'явити всі зазначені документи. Однак навіть після цього банк може запросити особистий візит клієнта до установи з метою верифікації.

Цікаво: Екстрена релокація українського бізнесу до Польщі

Відкрити банківський рахунок у Польщі: про вибір банку та уникнення типових помилок

У Польщі представлений широкий вибір національних та міжнародних банків, які пропонують послуги відкриття рахунків. До найпопулярніших банків, які надають такі послуги, відносяться: Raiffeisen Polbank, Bank Pekao, mBank, Credit Agricole, ING Bank, PKO BP та Millenium Bank. Але чи достатньо лише обрати банківську установу, щоб успішно відкрити рахунок у польському банку українцеві? Розкажемо історію з нашої нещодавньої практики, яка є достатньо показовою. Вона ілюструє важливість підтримки спеціаліста та допоможе усвідомити помилки, з якими найчастіше стикаються клієнти.

Отже, один з наших клієнтів намагався самостійно відкрити банківський рахунок у Польщі для власної компанії. Але він отримав відмову через те, що не врахував всі вимоги, і не зміг підготувати відповідні документи та підтвердження. Витративши час та не отримавши ніякого результату, клієнт звернувся до нас. Наші спеціалісти допомогли відкрити рахунок в короткі строки, без перепон та зайвих затримок, адже, маючи досвід, завжди враховують вимоги банківської установи в обраній юрисдикції. 

Пропонуємо розглянути деякі вимоги, які необхідно врахувати при відкритті рахунку в польському банку:

• компанія, за можливості повинна бути зареєстрована в одній з країн Європейського Союзу, та мати конкретні бізнес-інтереси, пов'язані саме з Польщею. Тільки у цьому випадку резидентство у країні не впливає на процес відкриття рахунку;
• підтвердити зв'язок своєї компанії з Польщею (бізнес-інтереси) можна відповідними контрактами з польськими постачальниками або клієнтами;
• правильно підготувати опис діяльності компанії, який має включати фактичний та прогнозований обіг коштів на території Польської Республіки;
• надати презентацію організаційної структури підприємства, а саме підтвердити прозоре управління та координацію процесів в компанії. 

Також зазначимо, що у зв'язку з розв'язаною рф війною, аби відкрити рахунок у банку Польщі нерезиденту, важливо також не мати жодних зв'язків з країнами, які перебувають під санкціями. Перевірка спрямована переважно на відсутність бізнес-зв'язків з росією та білоруссю, а також вихідців з цих країн серед бенефіціарів та керівництва компанії.

З нашої практики також зауважимо, що під час відкриття рахунку у польському банку іноземець може зіткнутися з наступними проблемами:

Необхідність особистої присутності

Для відкриття корпоративного рахунку в польському банку іноземцю-нерезиденту потрібно особисто відвідати відділення банку, оскільки процедуру не можна здійснити онлайн. Для вирішення цього питання ми пропонуємо нашим клієнтам надати відповідні повноваження офіційному представнику компанії – довіреній особі. Такою особою готові виступити наші партнери-юристи.

Вимога надати додаткові документи 

Окрім основного пакета документів, аби відкрити рахунок у Польщі українцю, деякі банки можуть запросити додаткові документи. Наприклад, докази джерела походження коштів або підтвердження місця проживання через договір оренди чи сплати комунальних послуг та інші документи. У таких випадках завжди краще попередньо перевірити та виправити ці документи з нашим юристом.

Додаткові вимоги для нерезидентів у деяких банках

Деякі фінансові установи можуть ставити додаткові умови для відкриття корпоративного рахунку для нерезидентів. Це може включати обов'язкову наявність посвідки на проживання та PESEL (польський ідентифікаційний номер) у директора та бенефіціарів компанії. Тому важливо перед відкриттям рахунку пройти процедуру попереднього узгодження та уточнення вимог від конкретного банку.

Цікаво: Відкрити особистий рахунок для громадянина України за кордоном

Алгоритм відкриття рахунку в банку Польщі

Багатьом нашим клієнтам ми вже допомогли відкрити рахунок за кордоном, в тому числі у Польщі. Ми знаємо, як це зробити максимально вигідно та швидко, і готові поділитися практичними порадами.

1. Вибір банку. Спершу варто обрати відповідну банківську установу, зокрема заздалегідь подумати й уточнити, чи можливі певні операції в даному банку. Наприклад, чи може йтися про відкриття депозиту, оформлення корпоративної кредитної картки. Після цього уточнити вимоги щодо документів для нерезидентів. Важливо попередньо узгодити тарифи на обслуговування.
2. Підготовка документів. Як вже вище зазначалося, перелік необхідних документів для рахунку в польському банку може змінюватися в залежності від банківської установи, цілей відкриття рахунку та індивідуальної ситуації Клієнта. Професійна допомога наших юристів спростить цей процес – ми допомагаємо зібрати всю необхідну документацію та заповнити заявку на відкриття рахунку.
3. Особисте відвідування банку або відкриття рахунку через довірену особу. На жаль, онлайн відкриття банківського рахунку в Польщі на сьогодні неможливе, але ми моніторимо цю ситуацію і кожного разу перевіряємо чи не з'явилась така опція. Для заповнення заявки потрібно відвідати банк особисто або уповноважити представника компанії, оформивши нотаріальну довіреність.
4. Проходження процедури KYC (Know Your Customer) та AML (Anti Money Laundering). Для забезпечення безпеки та виключення можливих ризиків шахрайства, вам знадобиться додаткова ідентифікація та підтвердження джерела походження ваших коштів.
5. Отримання договору та реквізити рахунку. Після успішного проходження комплаєнсу, ви або ваш представник отримаєте договір та реквізити рахунку для подальшого використання.

Отже, досвід та професійні знання юридичної компанії в процесі відкриття банківського рахунку для українців в Польщі, як і іноземців, є важливими. Тому наша компанія пропонує широкий спектр послуг та консультацій для сприяння цьому процесу та надання додаткової підтримки клієнтам на всіх етапах.

Юридичний супровід під час відкриття банківського рахунку в Польщі 

Наші юристи мають глибокі знання у сфері фінансового законодавства та вимог банківської сфери. Ми надаємо індивідуальні консультації з усіх питань відкриття рахунку в польському банку, починаючи з підготовки документів, роз'яснення вимог банківських установ та визначення оптимального підходу для кожного клієнта.

Варто зауважити, що отримання банківського рахунку в Польщі вимагає певної документації, це залежить від конкретних обставин та джерела походження коштів. Наша компанія допомагає клієнтам у підготовці та складанні необхідних документів, відповідно до вимог банківських установ.

Також, ми беремо на себе обов'язок взаємодії з польськими банками в інтересах наших клієнтів. Це включає: 

• обговорення вимог банку; 
• вирішення потенційних питань; 
• внесення уточнень; 
• подання необхідної інформації.

Наша юридична компанія не лише допомагає відкрити рахунок у банку Польщі нерезиденту, але й стежить за процесом, забезпечуючи грамотну підтримку та консультації на кожному етапі. Ми пропонуємо оптимізацію процесу відкриття рахунку для клієнтів, спрямовуючи їх на оптимальні шляхи отримання банківських послуг у Польщі. 

Ми докладаємо зусиль, щоб зробити цей процес максимально простим та ефективним для наших клієнтів, допомагаючи їм досягати їхніх фінансових цілей у Польщі.

Дізнайтеся більше про абонентське обслуговування бізнесу тут.

Більше про послуги щодо відкриття бізнесу за кордоном тут.