Як вивезти гроші за кордон легально: що варто знати?

Після 24 лютого 2022 року багато українців виїхали до іноземних країн, але в Україні залишились нерухомість, майно, земля тощо. Чим більше проходить часу, тим більше наші громадяни адаптуються до проживання за кордоном і пов'язують своє майбутнє з цими країнами, відповідно продають майно, яке залишилось в Україні. На сьогодні це не важко зробити, навіть дистанційно (без приїзду в Україну). Але тут постають важливі питання:

• Які є законні способи вивезти отримані кошти за кордон?
• Скільки готівки можна перевезти через кордон або яку суму грошей можна переказати за кордон?
• Як довести законність походження коштів, які ви плануєте вивезти чи переказати за кордон?
• Які ризики, якщо не підтвердити законність коштів вивезених за кордон?

Варто сказати, що сьогодні важливим аспектом є можливість вільно та безперешкодно переміщувати фінансові активи в різні точки світу. Однак, у багатьох країнах, включаючи Україну, існують обмеження та правила, що регулюють вивезення великих сум грошей за кордон. Наприклад, українське законодавство обмежує фізичне вивезення коштів, якщо сума більша ніж 10 тисяч євро, без відповідного декларування. Така обмеженість може викликати незручності для тих, хто потребує легалізації отриманих коштів в іноземній країні. Тоді як законно вивезти кошти за кордон, коли сума вища за встановлений ліміт?

У цій статті розглянемо можливі шляхи, якими можна скористатися, щоб вивезти велику суму коштів за кордон легально, не порушуючи ніяких законодавчих вимог та правил. А якщо ви шукаєте не просто інформацію, а надійного партнера, який допоможе вивезти гроші в іншу країну – довірте цю справу нам. Для наших клієнтів ми розробляємо індивідуальні стратегії вивезення грошей з України, враховуючи особливості їх конкретної ситуації. Наші юристи знають нюанси законодавства різних країн враховуючи й ті, що пов'язані з ввезенням фінансових активів за кордону, тому з нами це зробити просто. А головне – ми гарантуємо конфіденційність та безпеку всіх операцій.

Цікаво: Як успішно пройти комплаєнс у банках ЄС для відкриття рахунку юридичній особі?

Вивезення готівки за кордон більш як 10 тис. євро через декларування на митниці 

Якщо сума вивезення за кордон готівкових коштів перевищує 10 тисяч євро, то обов'язково необхідно задекларувати відповідну суму коштів (валюти) під час проходження митного контролю. Це означає, що необхідно коректно заповнити митну декларацію, вказавши в ній всі необхідні дані про суму коштів, яка вивозиться. Це відбувається безпосередньо на кордоні, де при проходженні митного контролю слід заявити про намір задекларувати валютні цінності та заповнити митну декларацію – декларацію транскордонного переміщення фізичними особами валютних цінностей. Бажано заповнити цю декларацію заздалегідь, бо варто бути уважним з усіма її пунктами. У цьому випадку найкраще залучити кваліфікованого юриста.

Важливо на кордоні надати документи, що підтверджують легальне походження коштів. Наші юристи допоможуть вам підготувати необхідні документи, які підтверджують легальне походження коштів для їх вивезення за кордон. Також звертаємо увагу на те, що відповідно до українського законодавства, якщо особа виїжджає на постійне місце проживання за кордон і має відповідний для цього штамп в паспорті від Державної міграційної служби, на неї не поширюється обов'язок письмового декларування товарів, сумарна фактурна вартість яких перевищує еквівалент 10000 євро.

А що буде, якщо митники знайдуть незадекларовану або некоректно задекларовану валюту на більше ніж 10 тис. євро? Це може призвести до серйозних наслідків. Звісно, всі гроші на митниці конфіскувати не мають права. Але штраф може бути чималим. На сьогодні штраф складає 20% суми, що перевищує дозволену законодавством без їх письмового декларування. Тобто, якщо ви збираєтеся фізично перевозити через кордон 50 тис. євро готівкою та не задекларували цю суму відповідно до митних правил, вам доведеться сплатити штраф у розмірі 8 тис. євро. Офіційна динаміка Держмитслужби щодо зафіксованих випадків незаконного вивезення валюти така: тільки у 2023 році у справах про порушення митних правил було вилучено 73 млн грн!

Цікаво: Відкрити особистий рахунок для громадянина України за кордоном

Внести кошти на рахунок у банку з наступним зняттям за кордоном 

Тут необхідно враховувати особливість: Національний банк України визначив порядок дій банків у разі зарахування готівкових коштів на рахунки фізосіб на суму понад 400 тис. грн. Ці вимоги стосуються надання документів про джерела походження коштів, що знов викликає питання легалізації ваших доходів. Тут виникають наступні проблеми, зокрема пов'язані з проходженням прискіпливого банківського фінансового моніторингу:

1. Надані документи мають співвідноситися з діяльністю, яку ви здійснюєте.
2. Документи повинні бути належним чином оформлені, посвідчені та завірені, тобто дійсно відповідати вимогам банку.

Команда наших професіоналів ознайомлена зі специфікою роботи банків та має досвід у вирішенні подібних ситуацій. Ми готові допомогти вам у підготовці та наданні документів, які підтверджують походження ваших коштів. Звісно комплаєнс може зайняти певний час, коли банк нарешті погодить внесення коштів, але і тут наші юристи готові пропрацювати декілька варіантів того, як вивезти гроші за кордон.

Переведення коштів на банківський рахунок з подальшим їх зняттям за кордоном надає можливість використовувати закордонну валюту, включаючи можливість зняття грошей з банкоматів, навіть якщо на рахунку зберігаються гривні. Але важливо пам'ятати про встановлені обмежувальні ліміти зняття готівки з картки. Якщо вам не підходить жоден з варіантів, описаних вище, то в практиці нашої компанії траплялися й інші способи, які наші юристи пропрацюють саме під вашу ситуацію та з якими ми з вами поділимося на консультації.

Цікаво: Як відкрити рахунок у польському банку українцю: які документи готувати та як обрати банк Польщі

Підтвердження за кордоном легальності набуття коштів 

За кордоном може виникнути наступна проблема: як переконати іноземний банк у тому, що ваші кошти вивезені за кордон були набуті законно? Адже навіть сам договір купівлі-продажу нерухомості або отримання спадщини в України не вирішує це питання. Тому необхідно підготувати документи, щоб іноземний банк визнав їх легальність, і ви могли використовувати гроші за кордоном. Наші юристи допоможуть вам не тільки правильно вивезти гроші з України за кордон, а і покласти активи на іноземний банківський рахунок, таким чином, щоб банк не мав претензій до цих коштів, а саме:

• унеможливити повернення коштів;
• уникнути блокування чи закриття рахунку.

Банки іноземних країн дбають про свою репутацію і проводять не одну перевірку легальності походження ваших коштів, з метою запобігти відмиванню коштів отриманих злочинним шляхом, наприклад від торгівлі зброєю чи наркотиками. Саме тому у таких випадках важлива допомога кваліфікованих юристів, які ретельно та правильно підготують пакет документів, який буде зрозумілий і змістовний для банківської перевірки. 

Отже, якщо у вас є потреба переказати гроші за кордон чи вивезти готівку, зверніться до нас. Наша юридична компанія надасть консультації та підкаже, які документи вам знадобляться для цього процесу. Крім того, наші юридичні експерти порадять вам не лише те, як вивезти гроші за кордон законно, а і який саме спосіб вивезення коштів є оптимальним у конкретно вашому випадку. Ми: 

• роз'яснимо переваги та недоліки різних варіантів; 
• деталізуємо, який спосіб вивезення грошей за кордон найбільше відповідає вашим потребам і обставинам;
• нівелюємо всі можливі ризики та збережемо ваші гроші.

Не зволікайте, зателефонуйте на безоплатну багатоканальну лінію 0 800 201 809 або натисніть кнопку "Замовити дзвінок", щоб отримати консультацію прямо зараз. Наші юридичні експерти готові відповісти на всі ваші запитання та надати необхідну допомогу щодо вивезення грошей за кордон.