Особливості реєстрації факторингової компанії і внесення її до реєстру фінустанов

Факторингова компанія – це фінустанова, метою діяльності якої є здійснення операцій з придбання прав вимоги по виконанню зобов’язань в грошовій формі.

Процес створення факторингової компанії має велику кількість підводних каменів та можливих перепон. Ми пояснимо, на що звертати увагу та як уникнути відмов від Нацкомфінпослуг.

Створення факторингової компанії

Для того, щоб розпочати бізнес у сфері факторингу, слід, перш за все, заснувати та зареєструвати з цією метою окрему юридичну особу.

На даному етапі особливу увагу варто приділити установчим документам майбутньої факторингової компанії. Зокрема, в її статуті потрібно чітко прописати діяльність, яку буде здійснювати така юридична особа. Також зверніть увагу, що статутний капітал в будь-якому випадку повинен бути сформований виключно грошовими коштами, а не майном або ж майновими правами.

Крім того, для даного типу юридичних осіб встановлено підвищені вимоги щодо розміру їх статутного капіталу, а саме:

• не менше трьох мільйонів гривень – якщо компанія буде займатись тільки факторингом;
• не менше п’яти мільйонів гривень – якщо компанія буде займатись й іншими видами фінансових послуг (наприклад, лізингові послуги, надання коштів у позику і т.д.) [2].

Також законодавство встановлює певні професійні вимоги до осіб, які призначаються на посади директора і головного бухгалтера будь-якої факторингової компанії.

Внесення факторингової компанії в реєстр фінустанов

Після того, як Ваша факторингова компанія належно зареєстрована в державних органах як юридична особа, вона підлягає внесенню в спеціальний реєстр фінустанов. З цією метою потрібно зібрати й подати в Нацкомфінпослуг пакет документів, що підтверджують відповідність компанії всім вимогам, передбаченим для фінустанов.

Слід зазначити, що цей етап досить часто супроводжується отриманням відмови від Нацкомфінпослуг у зв’язку з неправильним оформленням заявником потрібного пакету документів, його некомплектністю або ж невідповідністю наданої інформації про факторингову компанію встановленим вимогам.

В практиці наших юристів було декілька випадків, коли до фірми за допомогою звертався клієнт з проханням перевірити відповідність зібраних ним документів вимогам законодавства та подати їх до Нацкомфінпослуг. Ми маємо успішний досвід включення факторингових компаній в реєстр фінустанов не тільки завдяки професійності юристів, а й тому, що маємо змогу узгодити правильність документів попередньо з Нацкомфінпослуг.

Протягом 30-ти днів з моменту подачі документів, Нацкомфінпослуг приймає рішення щодо включення компанії-заявника в реєстр фінустанов або ж відмову у такому включенні.

Подача неперевірених документів може значно затягнути процес створення Вашої факторингової компанії.

Ви можете самостійно підготувати свої документи, скориставшись нашим Чек-листом для перевірки документів.

Постановка факторингової компанії на облік в Держфінмоніторинг

Фінустанови, згідно із законом, є суб’єктами первинного моніторингу та, відповідно, зобов’язані пройти постановку на облік в уповноваженому для цього держоргані [3].

У зв’язку з цим, факторингові компанії додатково підлягають обов’язковому обліку в Держфінмоніторингу.

Оформлення ліцензії на факторинг

Наступним важливим кроком на шляху до організації факторингового бізнесу є оформлення відповідної ліцензії у Нацкомфінпослуг.

Щоб отримати таку ліцензію, заявник повинен повністю відповідати вимогам Ліцензійних умов [4] та подати в орган ліцензування пакет документів.

На даному етапі, в нашій практиці були непоодинокі випадки, коли клієнт звертався для попередньої перевірки пакету документів до подачі чи вже після отриманої відмови.

Задля економії часу, ми забезпечували попередню перевірку документів органом ліцензування та подальше оформлення і подачу всього пакету документів. Клієнтові залишалося тільки підписати вже готові документи та отримати свою ліцензію протягом 10 днів.

Якщо Ви хочете подати документи самостійно, можете скористатися нашим Чек-листом для перевірки документів перед подачею.

Висновки

Таким чином, реєстрація факторингової компанії – доволі непростий процес, який вимагає достатніх професійних знань у сфері надання фінпослуг, а крім того – успішного досвіду підготовки документів на внесення в реєстр фінустанов та оформлення ліцензії.

Наша компанія готова надати Вам повний супровід реєстрації Вашої факторингової компанії, що включає розробку установчих та внутрішніх документів, реєстрацію окремої юридичної особи, включення її в реєстр фінустанов, постановку на облік в Держфінмоніторингу та отримання ліцензії.

Наші юристи кваліфіковано вирішать можливі проблеми на будь-якому етапі реєстрації Вашої факторингової компанії.

[1] Стаття 1077 Цивільного кодексу.

[2] Пункт 1 розділу XI Положення про Держреєстр фінустанов, що затверджене розпорядженням Держфінпослуг від 28.08.2003р. № 41.

[3] Стаття 6 Закону від 14.10.2014р. № 1702-VII.

[4] Ліцензійні умови провадження госпдіяльності з надання фінпослуг, що затверджені постановою КабМіну від 07.12.2016р. № 913.