Вивезення та переказ коштів з України іноземцем: що потрібно знати

Питання вивезення коштів за кордон для іноземців, які перебувають в Україні, останніми роками стало особливо актуальним. Це пов’язано як із значною кількістю іноземних підприємців та фахівців, що працюють в Україні, так і з підвищеною увагою державних органів до руху валютних коштів.

Багато іноземців мають в Україні банківські рахунки, доходи від бізнесу, оренди чи продажу майна, і цілком природно прагнуть вивести зароблені кошти за межі країни для власних потреб або повернення інвестицій. Проте процедура переказу чи вивезення грошей наразі в Україні не проста: вона регулюється валютним законодавством, правилами фінансового моніторингу та митного контролю.

Іноземці, які здійснюють операції з вивезення або переказу коштів з України, зобов’язані дотримуватись українських законів. Недостатнє розуміння вимог або помилки у підготовці документів можуть спричинити блокування банківського рахунку або затримку переказу. Особливо ретельно перевіряється походження коштів. 

Тож, саме тому для іноземців, які планують вивезення грошей з України – чи то у вигляді готівки, чи банківським переказом – важливо заздалегідь ознайомитися з чинними правилами, лімітами та документальними вимогами, щоб уникнути непорозумінь з банками або митними органами.

Успішний кейс: Легальний переказ коштів за кордон та дистанційне відкриття рахунку в ЄС

Законодавчі вимоги та обмеження щодо вивезення коштів з України іноземцями

Українське законодавство встановлює чіткі правила щодо вивезення валютних коштів фізичними особами, як резидентами, так і нерезидентами.

Які суми можна вивозити без декларування?

Іноземець має право вивозити готівкову валюту або банківські метали на суму до 10 000 євро (або еквівалент в іншій валюті) без письмового декларування. Ця норма застосовується до всіх осіб, незалежно від громадянства, і поширюється на будь-який вид готівкової валюти – долари США, євро, фунти стерлінгів тощо.

Документи для підтвердження законного походження коштів

Якщо загальна сума готівки становить або перевищує 10 000 євро, митне декларування стає обов’язковим. У такому разі іноземець повинен заповнити митну декларацію та надати документи, які підтверджують законне походження коштів, а саме:

• платіжні інструкції з банку про зняття готівки з рахунку (із зазначенням дати та суми);
• валютообмінні квитанції за потреби;
• виписка про рух коштів по рахунку.

Без надання таких підтверджень митниця має право відмовити у вивезенні валютних цінностей.

Цікаво: Підтвердити джерело походження коштів: у яких випадках потрібно та як це зробити?

Особливості для готівкових та безготівкових коштів

1. Вивезення готівкової валюти фізично контролюється митними органами при перетині кордону. Іноземці повинні мати при собі не лише готівку, а й документи, що підтверджують її походження. При цьому допускається вивезення будь-якої суми, але лише за умови письмового декларування і документального підтвердження. Більш детально про це ми розповіли у нашому матеріалі: Декларування коштів на кордоні: як правильно підготувати та оформити документи
2. Переказ грошей за кордон з рахунків в українських банках здійснюється відповідно до Правил здійснення валютних операцій, затверджених НБУ. Наразі діють обмеження на міжнародні перекази – ліміт становить 100 тис. грн на місяць.

Важливо! Банк має право запитати додаткові документи або відмовити у проведенні операції, якщо походження коштів викликає сумніви.

Типові помилки іноземців при вивезенні грошей з України

Найчастіше проблеми при вивезенні коштів виникають не через умисні порушення, а через незнання або неправильне тлумачення правил. Нижче наведено найтиповіші помилки, яких варто уникати.

1. Вивезення коштів без підтверджуючих документів. Багато іноземців вважають, що достатньо мати при собі готівку, але це не так. Банки, митниця та фінмоніторинг завжди можуть запитати підтвердження законного походження коштів. Без офіційних документів вивезення суми понад 10 000 євро неможливе.
2. Ігнорування митних правил. Іноді іноземці помилково вважають, що митне декларування це формальність. Проте відсутність декларації при перевищенні дозволеної суми є підставою для заборони вивезення таких коштів. Якщо ви не впевнені у правильності заповнення декларації – зверніться до юриста, який допоможе оформити документи без ризиків.
3. Ще одна поширена помилка – розподіл великої суми готівки між кількома особами, щоб уникнути декларування. Рекомендуємо завжди декларувати реальну суму коштів. Якщо вона складає або перевищує 10 000 євро – краще оформити документи і спокійно пройти контроль, ніж ризикувати.

Цікаво: Як декларувати кошти при виїзді всією сім'єю за кордон?

Практичні поради юриста: як вивезти кошти без ризиків

Щоб уникнути непорозумінь із банками, митницею та фінансовими органами, іноземцям варто заздалегідь підготуватися до операції з вивезення коштів або переказу за кордон. Нижче наведено ключові рекомендації, які допоможуть зробити це правильно і безпечно.

Завчасно перевірте законність походження коштів

Перш ніж вивозити гроші чи переказувати їх за кордон, переконайтеся, що у вас є документи, які підтверджують легальність їх отримання. Це можуть бути:

• довідки банку про зарахування та зняття коштів з рахунку;
• валютообмінні квитанції за потреби;
• виписка про рух коштів по вашому рахунку;
• договори купівлі-продажу майна, акцій або корпоративних прав;
• інші документи, що підтверджують джерело доходу.

Якщо кошти були отримані внаслідок кількох операцій, зберіть усі підтвердження – банк надалі може вимагати повну історію походження грошей.

Оберіть оптимальний спосіб вивезення коштів

Вивезти гроші можна у двох основних формах:

• готівкою, за наявності є підтверджувальних документів для кордону;
• безготівковим переказом з урахуванням лімітів.

Кожен варіант має свої переваги та ризики. Готівкове вивезення простіше, але потребує особистої присутності та дотримання митних вимог. Безготівковий переказ зручніший і безпечніший, але вимагає багато часу.

Перед вибором способу варто порадитися з юристом, який допоможе обрати найвигідніший та найменш ризикований варіант саме у вашій ситуації. Більше про варіанти вивезення коштів за кордон ми говорили тут. 

Уточніть вимоги банку та митниці заздалегідь

Перед переказом, вивезенням коштів рекомендується:

• звернутися до менеджера банку для отримання консультації;
• уточнити перелік документів, які потрібні для підтвердження походження коштів;
• дізнатися про строки проведення валютної операції та можливі комісії.

Також, якщо планується фізичне вивезення готівки, варто заздалегідь дізнатися вимоги конкретного митного пункту, у деяких аеропортах митники можуть вимагати додаткові підтвердження або заповнення електронної декларації.

Не перевищуйте ліміти без підготовки

Якщо ви плануєте вивезення понад 10 000 євро, не намагайтеся обійти правило – це найпоширеніша причина проблем на митниці. Краще правильно оформити документи, заповнити декларацію і спокійно пройти контроль.

Звертайтеся до фахівців

Якщо ви не впевнені у своїх діях або не маєте досвіду роботи з українськими банками й митними правилами, краще отримати консультацію юриста. Фахівець допоможе уникнути помилок, правильно оформити документи, а також пояснить, як діяти у разі виникнення спірної ситуації чи блокування операції.

Супровід валютних операцій та переказів для іноземців в Україні

Якщо ви плануєте вивезення або переказ грошей за кордон, не ризикуйте власними фінансами через формальні помилки чи неповний пакет документів. Юристи нашої компанії мають практичний досвід супроводу валютних операцій для іноземців і допомагають клієнтам діяти законно та без ризиків. Ми пропонуємо:

• Консультації щодо оптимального способу вивезення коштів: готівкою або безготівково, з урахуванням лімітів та вимог банків.
• Перевірку документів та супровід у банку для уникнення блокування транзакцій.
• Підготовку митних декларацій та супровід під час перетину кордону.
• Мінімізацію ризиків шляхом попереднього аналізу фінансових документів і законності походження коштів.

Ми не просто консультуємо – ми беремо відповідальність за безпечне досягнення мети. Звернувшись до нас, ви отримаєте легальне рішення “під ключ” і спокій за свої кошти.

Залиште заявку, і ми допоможемо провести валютну операцію – швидко, конфіденційно та з гарантією юридичного спокою.