Як відкрити рахунок для іноземної юридичної особи в Україні?

Рахунок в українському банку може відкрити не лише фізична, а й юридична іноземна особа. Таку норму внесли до українського законодавства лише кілька років тому, з прицілом на вільний рух капіталу. Наразі іноземні юридичні особи можуть відкривати в Україні не лише інвестиційні рахунки, а й рахунки для ведення підприємницької діяльності.

Щоправда, даючи свободу іноземним компаніям, Україна мала подбати про нівелювання ризику появи іноземних компаній “пустушок”, які б створювалися для відмивання грошей. Тому паралельно було внесено зміни до системи фінансового моніторингу України, було чіткіше зазначено процедуру виявлення таких компаній та процедури перевірки рахунків іноземних юридичних осіб.

Сьогодні ми розповімо, що потрібно для відкриття рахунку в Україні для іноземної компанії. Якщо ж ви не хочете займатися цією процедурою самостійно – звертайтеся до наших фахівців, і ми візьмемо організацію всієї процедури на себе.

Цікаво: Як зареєструвати іноземний бізнес в Україні?

Які документи необхідні для відкриття рахунку в українському банку для іноземної юридичної особи?

Відкриваючи рахунок у банку, потрібно підготувати пакет документів. Банки можуть вимагати додаткові документи, але стандартний пакет включає такі:

• Заяву на відкриття рахунку – бланк можна отримати у банку, який ви обрали. При цьому обов'язково необхідно вказати мету відкриття рахунку, наприклад, здійснення інвестицій або ведення підприємницької діяльності тощо. Заява підписується керівником іноземної компанії чи уповноваженою особою.

• Копія довіреності на відкриття рахунку для уповноваженої особи - така довіреність має бути апостильована або легалізована в інший законний спосіб, а також засвідчена нотаріально. Якщо довіреність видана не українською мовою – її необхідно буде перекласти, а переклад – засвдчити у нотаріуса.

• Копія документа про реєстрацію іноземної юридичної особи - це може бути витяг з торговельного, банківського чи судового реєстру або реєстраційне посвідчення місцевого органу влади іноземної держави. Копія має бути засвідчена нотаріально, документ переведено, та переклад також засвідчений нотаріусом.

• Відомості про структуру власності іноземної юридичної особи – відомості формуються у довільній формі, наші юристи самостійно готують такий документ, базуючись на наданій їм інформації. Документ має бути підписаний керівником або уповноваженою особою, переклад засвідчений нотаріально.

• Копія документа про взяття юридичної особи нерезидента на облік у органі контролю - мається на увазі українська податкова служба. До відкриття рахунку ми допоможемо з постановкою на облік або розглянемо інші варіанти, якщо вони можливі.

Для відкриття рахунку у банку, уповноважена особа має з'явитися до банку особисто, маючи при собі документ, що засвідчує особу.

За умови правильної, завчасної організації процесу, відкриття рахунки банку займає лише кілька годин. У нашій практиці був випадок, коли директор іноземного підприємства прилетів до Києва лише на 1 день для відкриття рахунку.

Цікаво: Як врегулювати відносини між власниками бізнесу в Україні?

Чи можуть виникнути проблеми у банку?

Є кілька основних аспектів, про які потрібно пам'ятати, відкриваючи рахунок в Українському банку.

По-перше, на жаль, не кожен банк підійде, тому що не всі мають достатній досвід роботи з іноземними корпоративними клієнтами. Наша компанія багато років надає послуги юридичним та фізичним іноземним особам, протягом яких ми провели велику роботу з українськими банками. Ми виробили свій топ українських банків, які не лише вміють працювати з іноземними клієнтами, а й готові піти на зустріч, надати найкращий сервіс для своїх Клієнтів.

По-друге, процедура відкриття банківського рахунку вимагає попередньої постановки юридичної особи на облік до податкового органу. Під час цієї процедури іноземна компанія отримує реєстраційний номер та довідку про постановку на облік платника податків. У цій довідці після рядка «(найменування та код контролюючого органу)» вказується “як іноземна компанія планує відкрити рахунок у банку”.

Після відкриття рахунку, банк сам направить до податкового органу повідомлення про те, що рахунок відкритий і готовий до використання.

По-третє, важливо правильно і в потрібному обсязі надати необхідну банком інформацію. Адже цей процес виявлення компаній “пустушок” уповноважує банки проводити посилену перевірку, або відмовити у відкритті рахунку в ситуації, коли інформація подана Клієнтом не повністю, або є недостовірною.

Ми пропонуємо вам повний супровід процесу відкриття рахунку для вашої компанії в Україні та юридичний консалтинг щодо ваших цілей та подальшої діяльності в Україні.

Не ризикуйте своїм часом та коштами – звертайтеся за вирішенням юридичних питань в Україні до фахівців. Наше завдання – зробити їх рішення для вас простим та безпечним.

Не знайшли відповідь на своє запитання?

Усі відповіді щодо реєстрації бізнесу в Україні тут.