Які види фінансових компаній можна відкрити в Україні?

Одним з основних напрямків роботи нашої компанії є відкриття самих різних видів фінансових установ в Україні, допомога в отриманні дозволів і ліцензій для бізнесу.

Важливо! У 2020 році змінився орган, який видає ліцензії на надання фінансових послуг, – тепер це НБУ. При цьому відбулися зміни і в самому процесі отримання ліцензії. Наприклад, посилилися вимоги до "прозорості" структури власності фінансових компаній, про що ми вже докладно писали тут.

Сьогодні ми поговоримо про найбільш поширені види фінансових установ в Україні та про окремі нюанси їх реєстрації.

Цікаво: Реєстрація фінансової компанії від "А" до "Я"

Зареєструвати факторингову компанію.

Отримати ліцензію на факторинг може фінансова компанія, створена для надання певного роду послуг: по суті, факторингова компанія перекуповує право вимоги на боргові зобов'язання та в подальшому може вимагати від боржника сплати взятого на себе зобов'язання.

Ліцензія на факторинг, як і інші види фінансових ліцензій, не має кінцевого строку дії. При цьому на даний момент вона вже не видається в паперовому вигляді – свідченням того, що Ваша діяльність схвалена НБУ, буде запис на сайті ліцензійного органу. Також видається Виписка про видачу ліцензії.

Одним з найважливіших аспектів роботи факторингової компанії, запорукою безпеки Вашої діяльності буде правильно складений Договір факторингу.

За договором факторингу одна сторона (фактор) передає (або зобов'язується передати) грошові кошти в розпорядження другої сторони (Клієнта) за плату, а Клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). 

Важливо правильно вказати предмет договору, обов'язки та права сторін, визначити терміни, прописати процес вирішення спорів. З цим допоможуть Вам наші юристи.

Детально про реєстрацію компанії з факторингу дивіться тут.

Зареєструвати фінансову компанію для надання гарантій та поручительств.

Отримати ліцензію для надання гарантій та поручительств може зареєстрована відповідно до вимог закону фінансова компанія.

При цьому сьогодні процес внесення до Реєстру фінансових установ та отримання фінансової ліцензії проводяться одночасно. Обидві дії проводить НБУ.

До такого типу компаній встановлені свої окремі вимоги та нормативи до балансової вартості активів, ліквідності, допустимих активів. Їх можна побачити тут.

Якщо це той вид фінансової діяльності, яким Ви плануєте займатися, наші юристи допоможуть оцінити Вашу готовність до отримання ліцензії та відповідність вимогам закону.

Зареєструвати кредитну компанію.

Отримати ліцензію на надання кредиту може фінансова компанія, яка далі буде надавати кредити фізичним та юридичним особам у порядку, встановленому законом.

Установою, яка буде надавати кредити може бути, наприклад, ломбард. Детально про процес реєстрації ломбарду Ви можете дізнатися тут.

Додатково ломбард може надавати супутні послуги:

• оцінку майна, яке передається під заставу;

• посередницькі послуги зі страхування закладеного майна;

• реалізацію майна, яке перебуває в заставі.

Цікавою особливістю реєстрації ломбарду є те, що у вимогах до керівника ломбарду відсутній стаж на керівних посадах у фінансових установах.

Наші юристи підкажуть Вам, як відкрити заклад з надання кредитів в Україні в тому вигляді, що буде найбільш вигідним для Вас.

Зареєструвати лізингову компанію.

Отримати ліцензію на лізинг може компанія після включення в один з реєстрів:

• Реєстру фінансових установ;

• Реєстру юридичних осіб, які не є фінансовими компаніями, але мають право надавати фінансові послуги.

У другому випадку компанія зможе надавати тільки один вид фінансових послуг – лізинг.

Окремим важливим аспектом функціонування лізингової компанії є електронна звітність, на яку були переведені всі подібні компанії ще в 2018 році.

Наші юристи подбають про реєстрацію для Вас лізингової компанії та дадуть відповідь на всі супутні питання щодо її подальшої діяльності.

Це не весь перелік фінансових установ, які можна відкрити в Україні з нашою допомогою. Якщо Ви не знайшли інформації про свій вид фінансової діяльності, більше можна дізнатися тут або у наших фахівців.

Хочете дізнатися більше про процес реєстрації потрібного Вам виду фінансової установи? Звертайтеся до нас!

Вся інформація тут.