Реєстрація фінансової компанії в Україні: етапи і процедурні моменти

Сьогодні гарною інвестицією є не тільки вкладені фінансові кошти в бізнес, а й витрачений, а точніше, вкладений з розумом час на відкриття та розвиток своєї власної справи.

Ми розповімо про те, як розумно розпорядитися своїм ресурсом при відкритті бізнесу в фінансовому секторі, якщо Ви хочете почати бізнес швидко та просто.

Що таке фінансова компанія?

Фінансова компанія - це організація, яка на підставі ліцензії надає різного роду послуги, пов'язані з використанням і переміщенням грошових коштів від одного Клієнта до іншого.

Багато хто відразу фокусуються на тому, що найскладнішою процедурою буде отримання ліцензії, забуваючи про те, що відкриття фінансової компанії - це багатоетапний процес, який займає чималу кількість часу і грошей (особливо при неправильному порядку дій).

Давайте розглянемо, які фінансові установи і послуги існують, і яку підготовку здобувачеві потрібно пройти для того, щоб його бізнес почав активно і повною мірою функціонувати.

До фінансових організацій можна віднести:

• банки;
• страхові компанії;
• пенсійні фонди;
• кредитні спілки;
• інвестиційні фонди, компанії з довірчого управління коштами інвесторів;
• брокерські компанії;
• дилерські компанії;
• фондові біржі.

Також фінансові компанії можна поділити на банківські і небанківські установи, до яких, наприклад, відносяться лізингові компанії, страхові компанії, кредитні спілки, фондові біржі та інші організації, які не є банками.

Цікаво: Чому не варто брати шаблонний статут для фінкомпанії?

Хто реєструє і ліцензує фінансові організації?

В Україні ліцензуванням фінансових організацій займається Національний Банк України. У зв'язку з тим, що робить він це з липня 2020 року (раніше такі ліцензії видавав Нацкомфінпослуг), на сьогодні ще немає точного уявлення про строки реєстрації фінансових установ та зміни в умовах їх ліцензування. Обумовлено це тим, що на практиці ще недостатньо велика кількість компаній пройшла через НБУ.

Важливо! Наша компанія входить в ту невелику кількість тих, хто може запропонувати Вам юридичний супровід зараз, незважаючи на зміну органу ліцензування, і надати бажаний результат.

НБУ видає такі види фінансових ліцензій:

1. Небанківським фінансовим установам на такі фінансові послуги:

• залучення фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення;
• фінансовий лізинг;
• надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту;
• надання гарантій;
• в сфері страхування;
• факторинг.

2. Небанківським фінансовим установам і операторам поштового зв'язку на:

• переказ коштів;
• здійснення валютних операцій.

3. Юридичним особам на:

• фінансовий лізинг;
• надання банкам послуг з інкасації.

Цікаво: Аудиторський висновок фінансової компанії

Процедура реєстрації фінансової компанії і отримання ліцензії на таку діяльність

1 Етап. Реєстрація компанії.

Ваша компанія, як будь-яка інша юридична особа, що бажає набути такого  статусу, повинна пройти первинну реєстрацію в ЄДР.

Для успішного проходження цього етапу і всіх наступних Ви повинні відразу подбати про такі речі, як:

• Розмір статутного капіталу.

Наприклад, для факторингової компанії статутний капітал повинен бути не менше 3 мільйонів гривень.

• Відповідність майбутнього директора тій посади, яку він буде займати.

Це стосується того, яка в нього освіта, досвід роботи і особистий стаж, яке було останнє місце роботи і посада, чи є він власником бездоганної репутації, тощо.

• Коректно складений статут підприємства.

У разі реєстрації фінкомпанії ми радимо не використовувати стандартний для реєстрації юрособи шаблонний статут. До складання Статуту потрібно підійти відповідально, адже, наприклад, вказівка в ньому будь-яких інших видів діяльності, крім фінансових послуг, може привести до того, що Вам буде відмовлено ще на стадії реєстрації компанії в НБУ, не кажучи вже про отримання фінансової ліцензії.

2 Етап. Включення до реєстру фінустанов.

Ви повинні пройти реєстрацію в НБУ для отримання статусу фінансової установи, отримати свідоцтво про реєстрацію в НБУ, і бути внесеними до реєстру фінансових установ.

Важливо! Існує не тільки реєстр фінансових установ, але і реєстр лізингодавців. У цей реєстр вноситься інформація про ті організації, які будуть представляти виключно лізингові послуги, і можуть мати тільки ліцензію на лізинг.

Приклад внесення до реєстру читайте тут.

3 Етап. Отримання потрібної Вам фінансової ліцензії.

На цьому етапі важливо точно зрозуміти і визначитися з тим, яку ж ліцензію Вам потрібно отримати. У цьому випадку наші фахівці можуть проаналізувати вид і напрямок діяльності, які Ви хочете здійснювати, і зайнятися отриманням ліцензії конкретно під Вас. Таким чином Ви не витрачаєте час і гроші на отримання тієї ліцензії, яка Вам не підійде.

Більше інформації про процес отримання ліцензії тут.

Важливо! Якщо Ви хочете відкрити фінкомпанію, не варто сподіватися на випадок. В Україні є багато сфер і напрямків, реєстрація яких проводиться з такою ж швидкістю, як і фінансова діяльність, але отримати ліцензії такого виду досить складно, якщо не знати повного і точного алгоритму того, як це зробити.

Ми подбаємо про те, щоб Ви отримали бажаний результат в потрібні строки та за оптимальною вартістю.

Більше інформації про вартість реєстрації фінансової установи