Вимоги до лізингової компанії для отримання ліцензії у 2023 році

Для того щоб мати можливість розпочати діяльність у сфері фінансового лізингу, необхідно пройти процедуру, яка складається з таких етапів:

• реєстрація компанії для подальшого отримання ліцензії;

• одержання ліцензії на фінансовий лізинг;

• включення до реєстру лізингодавців;

• реєстрація в Службі фінмоніторингу.

Тільки після закінчення всіх чотирьох етапів, лізингова компанія зможе законно розпочати свою діяльність.

З 2020 року термін процедури дещо скоротився, у зв’язку з тим, що новий ліцензійний орган (НБУ) тепер проводить процес перевірки документів для видачі ліцензії та включення до реєстру одночасно. Щоправда, цьому передував довгий процес передачі повноважень та затвердження нових ліцензійних вимог.

Робота ліцензійного органу й зараз не до кінця стабільна, внаслідок великої кількості нових функцій, карантинів, що періодично вводяться, а також зміни керівництва. Але наша компанія гарантує термін отримання ліцензії навіть у такий період.

Сьогодні ми поговоримо докладно в тому, як змінилися вимоги отримання ліцензії на лізинг із приходом нового ліцензійного органу.

Цікаво: Весь процес реєстрації лізингової компанії

Яким вимогам має відповідати лізингова компанія в Україні?

Розіб’ємо вимоги до лізингової компанії на три блоки, дотримуючись логіки підготовки до старту роботи.

Вимоги до організаційно-правової форми підприємства та статутного фонду.

У ліцензійних вимогах немає прямої вказівки чи будь-яких обмежень щодо вибору організаційно-правової форми лізингової компанії. Ми рекомендуємо обрати ТОВ, але в процесі реєстрації можна обговорити та дібрати саме ту форму, що максимально відповідатиме вашим інтересам.

Також немає вимог до мінімального розміру статутного капіталу, на відміну від більшості інших фінансових установ, які розпочинають свою роботу з капіталом від 3,00 млн грн. Але формування статутного капіталу треба закінчити до моменту подання документів до НБУ.

Сформувати статутний капітал лізингової компанії можна виключно грошима, внесеними з цього приводу підприємства. На цьому рахунку кошти мають залишатися весь період розгляду документів у НБУ.

Важливо! Якщо ви плануєте надавати фінансові послуги не тільки за лізингом, але й іншими напрямами, вам знадобляться відповідні ліцензії, а розмір статутного капіталу необхідно буде встановити відповідно до мінімальних вимог для обраних вами ліцензій.

Вимоги до директора та бухгалтера лізингової компанії.

Саме до зазначених позицій ліцензійний орган висуває вимоги щодо стажу, кваліфікації та ділової репутації.

Так, директор лізингової компанії має:

• Мати відповідну вищу освіту;

• Мати стаж трудової діяльності не менше 5 років, зокрема досвід роботи на керівних посадах — не менше 2 років, у тому числі не менше 1 року досвіду на ринку фінансових послуг;

• Мати ідеальну ділову репутацію.

Бухгалтер лізингової компанії має відповідати таким вимогам:

• базова вища освіта або повна вища освіта напряму підготовки відповідної діяльності;

• досвід не менше 3-х років на керівних посадах (робота пов’язана з фінансами та бухгалтерією) або на інших посадах, пов’язаних із діяльністю у сферах фінансів чи бухгалтерії на ринку фінансових послуг.

Також є вимоги до обох позицій щодо наявності сертифікатів щодо проходження курсів кваліфікації, відсутності «плям» на діловій репутації, відсутності судимостей та ін. Детально про всі вимоги до керівника та бухгалтера фінустанов ми писали тут. Для лізингової компанії вони ідентичні.

У процесі підготовки до отримання ліцензії на лізинг ми можемо допомогти з організацією проходження необхідних курсів підвищення кваліфікації для персоналу, або допомогти з підбором кандидатур, що підходять на ці позиції.

Якщо у вас на прикметі вже відповідні кандидатури, ми ретельно перевіримо їхні документи на відповідність вимогам НБУ, проведемо додаткову перевірку репутації.

Вимоги до офісу та іншої матеріально-технічної бази лізингової компанії.

Для отримання ліцензії в НБУ необхідно буде подати інформацію про наявність приміщення компанії, підтверджену документами про право користування або володіння цим приміщенням.

Вимог до площі чи структури приміщення немає.

Те саме стосується й обладнання лізингової компанії. Його чіткий перелік не вказаний у ліцензійних нормах, але він має бути в достатній кількості та стані для забезпечення Клієнтів заявленими послугами. Стандартно це комп’ютерна техніка, телефони для зв’язку з компанією та забезпечення функціонування системи обліку компанії.

Серед усіх вимог щодо наявності матеріально-технічної бази лізингової компанії найбільш скрупульозно прописані вимоги до сайту компанії. Такий сайт має бути розроблений та наповнений потрібною інформацією ще до подання документів до НБУ. Серед інформації, що має бути вказана на сайті лізингової компанії:

• найменування та географічне місце установи;

• контактні дані компанії та графік роботи;

• перелік послуг, які надає компанія;

• інформацію щодо учасників фінустанови;

• звітність щодо своєї діяльності за конкретний період;

• перелік керівників підприємства;

• встановлені тарифи та ціни відповідних послуг;

• та ін.

Повні вимоги до сайту фінансової компанії можна побачити тут. Надаючи послуги з отримання ліцензії на фінансовий лізинг, наша команда бере на себе розробку такого сайту через допомогу перевірених розробників. Сайт готується та наповнюється під контролем юриста, що виключає його невідповідність вимогам НБУ.

Цікаво: Купити компанію з трьома фінансовими ліцензіями

Як підготуватися до старту роботи лізингової компанії?

Після того, як ви успішно пройдете перевірку документів у НБУ, отримавши ліцензію та зареєструвавшись у реєстрі лізингодавців, необхідно буде зареєструватися в Службі фінансового моніторингу.

Це необов’язково робити одразу після отримання дозволу від НБУ, але надавати першу фінансову послугу можна лише після такої реєстрації. Відповідно в момент, коли ви будете готові розпочати діяльність, необхідно подати документи до Служби фінмоніторингу.

Для того, щоб успішно пройти й цю реєстрацію, необхідно призначити в компанії відповідальну за фінмоніторинг особу. Це може бути, наприклад, директор компанії чи інша особа, яка має відповідний сертифікат.

Крім призначення відповідальної особи, потрібно буде надати до Служби розроблені для компанії правила проведення внутрішнього фінансового моніторингу.

Для повноцінної роботи підприємства також необхідно підготувати внутрішню документацію компанії, зокрема проєкти договорів про надання послуг фінансового лізингу та інших.

Якщо ви не хочете витрачати понад два місяці на підготовку та реєстрацію компанії, а віддаєте перевагу відразу отримати компанію, що відповідає всім вимогам — пропонуємо вам розглянути варіант купівлі готової лізингової компанії.

Наші компанії зареєстровані з урахуванням усіх вимог НБУ і вже пройшли всі необхідні аудиторські перевірки. Чи підходить вам такий варіант, ви можете уточнити наших фахівців.

Ви хочете отримати ліцензію на лізингову діяльність просто та без проблем? Звертайтеся до нас! Ми допоможемо увідповіднити компанію до вимог ліцензійного органу, після чого отримаємо ліцензію з першого разу.

Не знайшли відповіді на своє запитання?

Усе про отримання ліцензії на лізинг тут.

Усе про включення до реєстру лізингодавців тут.