имоги до створення фінансової компанії у 2023 році

Процес створення фінансової компанії передбачає проходження як мінімум двох важливих етапів після реєстрації власне юридичної особи: отримання ліцензії на обраний вид фінансових послуг та включення до реєстру фінансових установ.

Сьогодні обидва ці етапи можна проходити одночасно, більш того, в одному місці – НБУ.

Але сама по собі необхідність отримувати ліцензію та проходити перевірку в державному органі для можливості подальшого ведення діяльності має на увазі, що Ваша компанія повинна відповідати ряду вимог.

Сьогодні ми розповімо, що це за вимоги, а також про те, як вони помінялися за останній рік.

Наша компанія пропонує Вам гарантоване отримання необхідної Вам фінансової ліцензії та включення до реєстру "під ключ". Якщо після прочитання матеріалу у Вас все ще залишатимуться питання – зв'яжіться з нашими фахівцями для отримання персональної консультації.

Цікаво: Етапи реєстрації фінансової компанії

Яким вимогам повинна відповідати фінансова компанія для отримання ліцензії?

Важливо! Видів фінансових компаній багато, тому і вимоги до них можуть відрізнятися в залежності від виду, а значить, і міри відповідальності, яку може нести та чи інша фінансова компанія. Наприклад, керівник ломбарду не зобов'язаний мати попередній стаж роботи на керівних посадах у фінансових установах, тоді як для інших фінансових компаній це обов'язкова вимога, і т.д.

Сьогодні ми виділимо загальні вимоги, яким в тому чи іншому обсязі повинна відповідати кожна фінансова компанія. Для більш докладних відомостей щодо кожного окремого виду компаній шукайте інформацію в наших публікаціях, на сторінках послуг або звертайтеся до наших фахівців за консультацією.

Прозорість структури власності.

Одна з нових вимог, що НБУ висуває до претендентів ліцензії на фінансові послуги, – прозорість структури власності. Детально про те що це, і як цього досягти, ми писали тут. Якщо говорити коротко:

• Небанківські фінустанови повинні показати інформацію про всіх власників істотної частини в компанії та ключових учасників, а також вказати характер взаємозв'язків між ними;

• Всі власники істотної частки повинні узгодити таке володіння з регулятором;

• У структурі власності не повинні перебувати особи, яким заборонено володіти корпоративними правами та/або мати значний або вирішальний вплив на діяльність установи.

Важливим є те, що не тільки новостворені фінансові компанії повинні відповідати таким критерієм, але і вже існуючі фінансові установи мають внести відповідні зміни до осені 2021 року.

Статутний капітал фінансової компанії.

Фінансові компанії різних видів мають вимоги до мінімального розміру статутного капіталу, який повинен бути сформований виключно грошовими коштами. Наприклад, розмір статутного капіталу ломбарду повинен становити не менше 500 тисяч гривень.

Якщо фінансова компанія хоче мати можливість надавати кілька видів фінансових послуг, її статутний капітал повинен бути не менше 5 мільйонів гривень.

Персонал: директор і головний бухгалтер фінансової компанії.

Загальними вимогами до директора та бухгалтера фінансової установи є, власне, їх наявність і певний стаж, відсутність судимостей і гарна репутація.

Якщо ми говоримо про бухгалтера, то це має бути людина з вищою освітою та стажем роботи (керівник у сфері фінансової та / або бухгалтерської діяльності; інші посади, пов'язані з фінансовою або бухгалтерською діяльністю) не менше 3-х років. Також потрібно документ про підвищення кваліфікації та відповідному зданий іспит.

Інші вимоги будуть відрізнятися для окремих видів фінансових установ.

Приміщення та матеріально-технічна база.

Вимог до площі приміщення немає, але його наявність потрібно буде підтвердити документом, що дає право на його використання. В окремих випадках існують вимоги до наявності окремих кімнат. Наприклад, при реєстрації ломбарду Ви повинні передбачити окреме приміщення для зберігання заставленого майна.

Що стосується матеріально-технічного забезпечення, воно повинно бути достатнім для можливості надання тих фінансових послуг, що передбачені ліцензією.

Для того щоб у подальшому успішно пройти перевірку НБУ та отримати фінансову ліцензію, ми допомагаємо нашим Клієнтам заздалегідь привести всі вищевказані складові у відповідність до закону. Ми пропонуємо супровід з моменту створення компанії, адже деякі речі, такі як вірні КВЕД або розмір статутного капіталу, краще передбачити з самого початку, щоб не повертатися до цього питання повторно.

Цікаво: Нові правила реєстрації фінансових компаній в Україні

Як створити фінансову компанію в Україні просто та безпечно?

Наша компанія пропонує Вам послуги з реєстрації будь-якого виду фінансових компаній в Україні:

• Консультація юриста по створенню фінансової компанії в Україні: процес, строки, вартість і нюанси процедури;

• Аналіз документів, наявних на руках у Клієнта, а також матеріально-технічної бази для отримання фінансової ліцензії та включення до реєстру;

• Допомога з отриманням відсутніх документів і формування фінального пакета документів для створення фінансової компанії;

• Оформлення фінансової ліцензії потрібного виду;

• Включення компанії в реєстр фінансових установ в Україні;

• Моніторинг розгляду Ваших документів в НБУ нашим юристом;

• Подальше супроводження Вашої компанії, наприклад, при необхідності внесення змін до ліцензії.

Вартість наших послуг зі створення фінансової компанії в Києві або інших регіонах України можна дізнатися тут. Ми сформували для Вас пакети послуг, з яких Ви можете вибрати оптимально комфортний для Вас.

Ви хочете зареєструвати фінансову компанію в Україні та бути впевнені в результаті? Звертайтеся до нас! Ми допоможемо Вам отримати компанію саме в тому вигляді, що Вам потрібен, і подбаємо про легальне оформлення її діяльності.

Чи не знайшли відповідь на своє питання?

Все про процес створення фінансової компанії в Україні тут.