Дистанційне відкриття банківського рахунку для української компанії та особистого рахунку для директора-нерезидента

Багато компаній ведуть бізнес у різних країнах, що створює додаткові виклики не лише у дотриманні юридичних вимог, але й для управління фінансами. Однією із задач для таких компаній є відкриття банківського рахунку у країні ведення бізнесу — як корпоративного, так і особистого для керівника, зокрема для директорів-нерезидентів. Така потреба є і в українських компаній, що мають іноземних директорів, а також у компаній, бенефіціарними власниками яких є іноземці. Вони стикаються із додатковими вимогами під час проходження комплаєнсу,  зокрема необхідністю особистої присутності. Однак, не завжди керівники або власники бізнесу можуть бути фізично присутні в Україні, що стає додатковим ускладненням. У такому випадку потрібен той, хто зможе відкрити банківський рахунок іноземцю дистанційно.

З такою потребою зіткнувся і наш Клієнт – чеська приватна охоронна компанія, яка розширювала свій бізнес на український ринок. Вони вирішили розширити свою діяльність та розпочати аналогічну справу  в Україні – відкрити охоронну компанію. За допомогою наших юристів було зареєстровано компанію в Україні та організовано легальну діяльність із керівником-нерезидентом, а саме отримано дозвіл на працевлаштування для іноземця. Згодом наші Клієнти зіткнулися з необхідністю відкриття банківських рахунків, адже вони є важливим аспектом подальшого обслуговування та діяльності компанії. Про те, як ми вирішили питання з відкриття рахунку для нерезидента дистанційно, розповімо у нашій статті.

Цікаво: Заснування охоронної фірми в Україні іноземцем: чи можна отримати ліцензію з іноземним фахівцем з охоронної діяльності? 

Відкриття банківського рахунку іноземцю без візиту в Україну: реальний досвід нашого Клієнта

Необхідність відкриття банківського рахунку для компанії може виникати з кількох причин, і її важливість важко переоцінити. Перш за все, після створення компанії одним з перших кроків є відкриття корпоративного банківського рахунку для ведення фінансових операцій. Без нього компанія не зможе приймати платежі, здійснювати виплати співробітникам або партнерам, а також сплачувати податки. Це фундаментальний етап для забезпечення функціонування бізнесу. 

Окрім цього, якщо компанія планує працювати з міжнародними клієнтами або партнерами, відкриття банківського рахунку в Україні є необхідним для отримання міжнародних платежів, конвертації валюти. Отже, в Україні є певні законодавчі вимоги, що зобов'язують компанії мати банківські рахунки для фінансових операцій, таких як сплата податків, внесення платежів до державних фондів та ведення бухгалтерії. 

Якщо директор компанії є нерезидентом і не має можливості приїхати до України для відкриття рахунку особисто, виникає необхідність вирішення цього питання дистанційно. Це часто стає вирішальним фактором для компаній, що працюють в умовах глобалізації. В нашому кейсі саме так і відбулося, адже Клієнт звернувся до нас з необхідністю організації відкриття банківського рахунку для нерезидента, не приїжджаючи в Україну. Ми спершу проаналізували ситуацію нашого Клієнта та обрали Банк, який пропонує комплекс послуг, що дозволяють виконати всі необхідні кроки дистанційно за допомогою довіреності та електронних документів. Нижче наведено основні кроки цього процесу:

    КРОК 1.  Підготовка необхідних документів. Для підтвердження правомочності керівника або представника компанії, ми зібрали статутні документи компанії, рішення або протокол про призначення керівника, копії паспортів та ідентифікаційних кодів. Ці документи були необхідні для проходження банківської перевірки.

   КРОК 2. Оформлення довіреності. Ми підготували довіреність на відкриття рахунку. Оскільки директор компанії не міг особисто відвідати банк, він видав довіреність на наших  представників, яка дозволила діяти від його імені. Довіреність обов’язково повинна бути нотаріально завірена, апостильована та перекладена українською мовою.

 КРОК 3.  Подача довіреності до банку. Нашим представником подана довіреність для банку, щоб банк перевірив відповідність повноважень і підтвердив можливість відкриття рахунку. Після успішного погодження довіреності ми перейшли до наступного етапу – подачі заявки на відкриття корпоративного  рахунку.

КРОК 4. Подача онлайн-заявки та комплаєнс. Після подачі заявки банк розпочав процес юридичної перевірки документів. Цей етап може тривати від кількох днів до декількох тижнів, залежно від складності справи та повноти наданих документів. У нашому випадку, через те, що засновником компанії була інша Чеська компанія-нерезидент, процес перевірки був досить тривалим. Ми надавали додаткову підтверджуючу інформацію на запити, успішно пройшли комплаєнс та відкрили нерезиденту рахунок.

КРОК 5. Активація рахунку. Після успішного відкриття рахунку ми допомогли Клієнту отримати доступ до всіх банківських послуг, включаючи онлайн-банкінг, що дає можливість здійснювати міжнародні платежі, обмін валют та інші фінансові транзакції.

Варто зазначити, що процес відкриття банківських рахунків для компанії та для її директора-нерезидента може суттєво відрізнятися. Це зумовлено різницею в законодавчих вимогах та процедурах для корпоративних і персональних рахунків. Тому важливо правильно враховувати ці нюанси під час відкриття рахунків для нерезидентів. Зокрема, у випадку нашого Клієнта, метою відкриття рахунку було використання його для особистих фінансових операцій директора (отримання доходів, заробітної плати, управління інвестиціями), а не для ведення бізнесу компанії.

Для успішного відкриття рахунку дистанційно ми підготували і подали до банку ряд документів, зокрема:

• Нотаріально завірений переклад паспорта.
• Ідентифікаційний код.
• Нотаріально завірена, апостильована та перекладена довіреність на нашого представника.
• Документи, що підтверджують перебування директора на посаді (контракт, трудовий договір, наказ про призначення директора на посаду).

Процедура відкриття особистого рахунку досить схожа за етапами із відкриттям корпоративного рахунку, проте може бути завершена швидше, особливо якщо всі документи належним чином підготовлені. Враховуючи, що правильність підготовки документів ми також беремо на себе,  це дозволяє нашим клієнтам бути впевненими не лише в успішному результаті відкриття рахунку і не витрачати час на бюрократичні труднощі, а й ефективно управляти своїми фінансами в Україні.

Цікаво: Супровід відкриття рахунку в банку нерезиденту та компанії

Юридична допомога нерезидентам у відкритті корпоративного чи особистого банківського рахунку

Відкриття банківського рахунку для української компанії та особистого рахунку для директора-нерезидента — це процес, що вимагає точного виконання юридичних вимог та кропіткої підготовки необхідних документів. Однак, з правильним підходом і належною юридичною підтримкою, ці процедури, за потреби, на сьогодні вже можна виконати дистанційно. Наша юридична компанія має багаторічний досвід у супроводі клієнтів при відкритті банківських рахунків як для українських компаній, так і для їхніх іноземних директорів. Ми пропонуємо:

1. Консультування на кожному етапі. Допоможемо зрозуміти процес і вимоги до відкриття корпоративного та особистого рахунків.
2. Підготовка та перевірка документів. Забезпечимо правильне оформлення всіх необхідних документів, щоб уникнути затримок або відмов.
3. Юридичний супровід. Візьмемо на себе взаємодію з банками та підготовку довіреностей для дистанційного відкриття рахунків.

Звертайтеся до нас сьогодні, щоб отримати професійну правову допомогу з відкриття банківських рахунків для іноземців та забезпечити успішний старт вашого бізнесу в Україні. Наша команда експертів готова підтримати вас на кожному етапі процесу!

Також може бути цікаво: Придбання охоронної компанії іноземцями: чому це краще, ніж отримати ліцензію